江苏金租：江苏金租：2023年年度报告

2023 年年度报告Annual Report 证券简称｜江苏金租证券代码｜600901 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人熊先根、主管会计工作负责人张春彪及会计机构负责人（会计主管人员）谢青声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 公司以实施利润分配股权登记日登记的总股本为基数，拟向全体股东每10股派发现金红利3.20元（含税）。截至2023年12月31日，公司总股本为4,250,178,641股，以此计算拟派发现金红利人民币136,005.72万元（含税）。公司2023年度利润分配方案已经公司第四届董事会第三次会议审议通过，尚需公司股东大会审议通过。 六、前瞻性陈述的风险声明 报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 公司不存在可预见的重大风险，公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险等，公司已采取各种措施，管理和控制各类经营风险，具体详见本年度报告管理层讨论与分析的相关内容。 目录 第一节释义7 江苏金租年报致辞2023 尊敬的各位股东： 百舸争流，奋楫者先。过去一年，我们亲历了诸多不易，也对未来充满信心。我们始终恪守为股东、客户与社会创造长期价值的信念，穿越重重迷雾，勇敢探索先行。我们更加坚定“零售 + 科技”双领先的战略定力，与国家产业导向同频，与实体经济共振，与行业龙头相知同行，与客户相伴成长，步履坚实朝着“建设国际领先的设备租赁服务商”目标更近一步。在此 , 本人谨代表董事会、管理层及全体员工向各位表示衷心感谢。 2023 年， 公 司 年 末 资 产 总 额 1199.20 亿 元， 同比 增 长 10.03%； 实 现 净 利 润 26.60 亿 元， 同 比 增 长10.30%。总资产收益率（ROA）2.32%，加权平均净资产收益率（ROE）15.81%，继续保持同业领先。每十股现金分红达 3.2 元人民币，继续以较高的利润分红水平回报股东。公司当年获得中国人民银行主管的金融时报“年度最佳金融租赁公司奖”、中国国际金融论坛“中国融资租赁领军企业奖”、中国上市公司百强论坛“中国百强企业奖”、中国人民银行“金融科技发展奖”等超 50 项荣誉。 我们以服务国家产业战略，主动融入国家高质量发展的大局。我们抓住新一轮产业转型变革机遇，坚持多元市场培育与重点市场开发，业务覆盖 10 大行业、80多个细分市场，形成三大百亿级板块领跑、众多细分行业协同的“3+N”业务格局。我们持续深耕清洁能源、环保设施、绿色出行等重点领域，为落实国家“双碳”战略贡献力量。抢抓新一代技术革命浪潮机遇，聚焦先进产业集群和重点产业链，为高新技术设备厂商、科技创新企业提供“融物 + 融资”金融服务。大力支持小微企业、农户、个体工商户等普惠群体，助力每个小微梦想的实现。 我们以提升专业化能力，践行为客户创造价值、与客户共同成长的初心。我们的零售能力在提档升级，超 3000家国内外龙头厂商经销商与我们成为“知己”，共同携手为客户提供更专业高效的金融服务方案。助力客户把握产业脉搏，布局区域金融服务团队，第一时间触达属地客户需求。着力健全消费者权益保护体系，畅通消保渠道，让客户始终感觉“被懂得”。我们的科技能力在加速赋能，持续升级“拓客 - 运营 - 风控”全链条智慧租赁系统，提供覆盖全场景全流程的线上签约、远程审核、风险监测等一体化功能，打造智能客服中心系统，建立网上商城，让普惠金融触手可及。 我们以深化全球合作，加速实现国际化发展进阶的目标。我们永葆开放和创新的姿态，持续深化与国际厂商的合作关系，加深合作内容、拓展合作领域、扩大合作成果，在开放多元的合作共赢中，与行业国际龙头伙伴们相互成就。我们继续走向深蓝，稳健拓展境外船舶租赁市场，实现船队规模和总运力双突破，为建设航运强国贡献更大力量，获得船舶和海工融资领域的全球性权威媒体《Marine Money》评选的 2023 年“年度租赁交易奖”。我们不断加强国际化融资，大力开发境外融资渠道，美元融资规模稳中有升，完成国际信用评级，为境外发债做足准备。 我们以积极履行 ESG，肩负起上市公司可持续发展的重任。我们继续践行绿色发展和服务三农理念，聚焦农业机械、现代畜牧、户用光伏、“农光互补”等领域，促进农村绿色发展与农民增产增收，为乡村振兴“蓄能加势”。我们积极践行公益责任，捐赠暖心物资驰援河北受灾的地区、捐助 100 间“梦想小屋”呵护盱眙困境儿童，倡导全员参与慈善捐款、无偿献血等志愿活动，传递有温度、有担当的上市公司正能量。我们借鉴国内外一流金融企业的实践经验，开展对标世界一流行动、职业经理人改革、多元化激励约束机制等，进一步探索构建规范化、专业化的现代公司治理模式。 恒心行稳，奋斗致远。未来，我们将在新一轮科技革命和产业变革中把握历史机遇，继续保持战略定力，提升专业化能力，持续创造价值。前路虽艰，但愿与各位一起，在建设国际领先的设备租赁服务商征途上，劈波斩浪、奋楫前行！ { 第一节 } 释义 一｜释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 一｜公司信息 二｜联系人和联系方式 七｜近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 单位：万元 币种：人民币 (二)主要财务指标 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 注 1：报告期内，公司以资本公积金向全体股东每 10 股转增 4 股，权益分派完成后，公司总股本增加，按照调整后的股数重新计算各列报期间的每股收益。 注 2：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）》计算。非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益 (2023 修订 ) 》计算。 { 第三节 } 管理层讨论与分析 一｜经营情况讨论与分析 2023 年，是公司“零售 + 科技”双领先战略的深化之年，面对宏观经济结构调整、租赁行业转型的复杂形势，公司以“稳定增长、严控风险、提升能力”为经营思路，坚持战略定力，着力强化核心竞争能力，超预算完成了年度经营目标。 〉资产规模稳步增长。 2023 年末，公司资产总额 1199.20 亿元，比上年末增加 109.28 亿元，增长 10.03%。其中融资租赁资产规模1141.09 亿元，比上年末增加 101.02 亿元，增长 9.71%。 〉盈利能力稳健向好。 2023 年，公司实现利润总额 35.43 亿元，同比增加 3.28 亿元，增长 10.20%。净利润 26.60 亿元，同比增加 2.49亿元，增长 10.30%。总资产收益率（ROA）2.32%，加权平均净资产收益率（ROE）15.81%。 公司不良融资租赁资产率控制在 0.91%，与上年末持平，年末拨备覆盖率 448.39%，拨备率 4.08%，均满足监管要求。 报告期内，公司直租业务占比持续提升，专业化能力进一步增强；清洁能源、高端装备、交通运输三个板块快速增长，“3+N”的业务布局更加清晰；厂商经销商数量快速增加，区域直销业务扩面升级，零售能力不断提升；“拓客 - 运营 - 风控”全链条智慧租赁系统持续升级，科技能力加速赋能。 二｜报告期内公司所处行业情况 2023 年，监管部门密集发文，引导金融租赁行业回归租赁本源，加快转型发展，发挥融资与融物的优势，为实体经济提供差异化金融服务价值。 报告期内，行业中的参与主体在监管指导下积极谋求转型，结合自身禀赋特点，努力发展设备租赁业务。同质化竞争导致金融租赁行业的竞争进一步加剧。业内较早开始发力的金租公司拥有先发优势，在相关领域找准专业化发展道路的金租公司积累了一定的竞争优势，这两类参与主体表现出更强韧性与发展潜力。未来一段时间，金融租赁公司将发挥各自禀赋优势，抢抓发展新质生产力、设备大规模更新的历史机遇，进一步提升服务实体的专业化能力，共同推动行业向更高质量发展阶段迈进。 三｜报告期内公司从事的业务情况 公司主要从事融资租赁业务，主要业务模式包括直接租赁、售后回租等。公司培育以设备为核心的专业化能力，充分发挥金融租赁“融资 + 融物”的双重功能，紧密围绕技术迭代和设备更新需求，为中小微企业提供特色化金融服务。 公司立足自身资源禀赋特征，采取“厂商租赁”+“区域直销”双线展业方式，与设备厂商经销商建立合作，解决厂商终端客户设备采购资金不足的问题、促进厂商产品销售；在制造业发达地区及产业集聚区，组建属地化直销团队，为当地小微企业提供金融服务。 公司坚持多元市场培育与重点市场开发，采取既保持分散又注重集中的市场策略，业务覆盖清洁能源、交通运输、工业装备等十大板块 80 多个细分市场，并在多个细分市场建立了较强的竞争优势。 公司的业务发展和专业化设备管理得益于强大的信息科技能力，目前信息科技已深度融入客户服务和内部管理的全流程。公司不断加强新一代信息科技与业务发展的深度融合，培育引领业务发展的能力。 报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。 四｜报告期内核心竞争力分析 （一）发展战略 2022 年，公司董事会制定了《“零售 + 科技”双领先（2022-2026 年）发展战略规划》。 2023 年是落实“零售 + 科技”双领先战略的深化之年，公司坚持战略定力，持续按照战略部署推进各类工作，在零售金融与金融科技两个方面建立较强竞争能力，努力实现建设国际领先设备租赁服务商的战略目标。 （二）核心竞争力分析 公司是国内最早开展融资租赁业务的企业之一，也是国内唯一一家 A 股上市的金融租赁公司。公司专注于融资租赁主业，39 年来持续盈利，不断强化行业拓展、双线获客、运营处理、风险管控、人才队伍建设、科技支撑的能力，提升核心竞争力。 公司深耕租赁行业三十九年，经历多轮经济周期，具备成熟的市场开发和行业扩充经验。在资产配置和能力建设上坚持多元市场培育与重点市场开发，形成了高端装备、清洁能源、交通运输三大百亿级板块领跑、80 多个细分行业协同的“3+N”业务格局，在多个细分领域形成了比较优势。 一是专业的行业拓展能力。 公司结合股东国际经验和本土实践，通过“厂商 + 区域”双线并进的方式拓宽获客渠道。厂商路径：与 3000 多家厂商经销商建立了深入的合作关系，快速触达优质终端客户；提高龙头厂商合作层级，优化厂商经销商管理机制。区域路径：整合苏州、苏中团队，设立小企业金融部；建立战略大客户、小微客户、厂商经销商专属直销团队，各团队通过网格化分工体系开展名单制电话营销，更便捷地服务当地中小微制造企业。 建立逐级授权、分级管理的业务管理机制，提升运营效率。不断加强前中后台的联动协同，保证各环节高效衔接、运转有序。运用公司自主研发的智能决策模型，实现批量化处理，公司标准类零售小单业务已实现 7×24小时不间断秒级审批。 公司以绩效管理为中心，通过各类考核杠杆与激励机制来激发各层级、各条线人员的主观能动性。结合业务形态与特点优化选人用人机制，结合业务导向落实人才培训培养计划，持续深化“两层面 + 三层级”人才培养体系。多年来，公司培养了精通产业、精专租赁的人才队伍，员工士气旺盛，具有干事创