FSP 合规准备框架

新加坡金融科技协会推出了一套“金融科技服务提供商（FSP）合规准备框架”，旨在提升FSP的合规水平，增强FSP与金融机构（FI）之间的外包合作关系。该框架分为三个主要部分：

I. 实体层面控制

• 控制环境：确保FSP的管理指令得到执行，涉及建立工作场所行为标准、候选人入职审查、组织结构定义及责任分配等。
• 风险评估：考虑FSP业务增长、采用新技术、新商业模式的影响，以及公司重组对报告责任和资源的影响。
• 信息与通信：确保与FSP各职能相关的流程有正式的政策文档，建立内部和与FI的沟通渠道，提高员工对信息安全和法规要求的认识。

II. 一般信息技术（IT）控制

• 逻辑安全：限制对IT系统的访问，确保密码策略、请求审批、访问撤销等机制实施到位。
• 物理安全：保护数据中心免受内外部威胁，实施访问控制、审计跟踪、物理访问凭证管理等。
• 变更管理：对软件和系统变更进行受控管理，包括请求、审批、测试、实施和文件记录。
• 突发事件管理：及时响应并解决系统和网络问题，记录事件细节，进行根本原因分析。
• 备份与灾难恢复：定期备份数据，确保业务连续性计划记录、测试和维护。
• 网络与安全管理：实施安全基线、防病毒、补丁管理、文件完整性检查、网络安全控制等。
• 安全事件响应：定义安全事件响应程序，定期测试，确保快速响应。
• 系统漏洞评估：定期进行漏洞评估和渗透测试，及时修复安全漏洞。

III. 附加部分

该框架考虑了FSP规模、运营模式和逐步发展能力，旨在最终符合MAS的技术风险管理（TRM）要求和网络卫生通知。它为FSP提供了一个结构化的自我评估工具，帮助FSP了解其在金融服务行业的合规成熟度，并作为与金融机构合作的基础。通过这一框架，FSP可以提高其合规性，增强金融机构的信任，从而促进可持续的外包关系。