目的地 ： 银行自动化

将您的课程映射到更具创新性的课程金融服务组织 银行业的新格局 新的商业模式。提高客户期望。严格的监管要求。产品个性化。分散的技术和流程。这是当今的银行和金融服务格局。 做出更明智的业务决策，为员工提供AI工具，并将自动化置于运营模式的中心。 过去的纸质，高度重复的操作。对于消费者银行，商业银行，财富和资产管理以及投资银行业务的功能也是如此。 为什么银行用最现代的技术堆栈武装自己如此重要？嗯，整个行业都在把新技术带到麦肯锡预测，包括自动化在内的先进人工智能每年可以为全球银行业释放1万亿美元的增量价值。 这些挑战令人伤脑筋吗？当然。它们是无法克服的吗？如果你知道如何应对就不会！ 那么，下一步是什么？那些迅速采取行动以改变其运营的人将在未来几年内超过其竞争对手。 但是许多金融服务领导者在应对这些挑战方面落后于潮流。埃森哲最近的一项研究发现，只有6％的银行业受访者属于“未来准备好”的操作成熟度类别。这使得大多数银行都需要认真追赶。 精明的领导者会认识到这是行业范式的转变。 但是，就像所有范式转变的情况一样，今天的竞争优势将成为明天的赌注。这意味着现在是采取行动的时候了！ 客户管理、风险和合规、交易、贷款和许多其他方面-当今的金融服务功能几乎无法识别 什么是2023年的运营成熟度？这意味着利用大量数据来 映射您的课程 04具有巨大自动化潜力的银行和金融服务功能05客户体验06Lending07卡和付款08风险和合规性09财政部10交易操作11资本市场与并购12咨询 13展开地图（我们保证我们不会让你再次折叠起来） 14后续步骤 Bankingand金融服务 在当今的动荡，通货膨胀和加息中，某些组织仍在蓬勃发展。他们的秘密是什么？世界顶级银行和金融服务公司看好人工智能驱动的自动化。为什么？它帮助他们超越同行，创新。 客户体验 通过客户喜欢的渠道为客户提供所需的信息。在当今快节奏的数字环境中，自动化客户体验已成为成功银行业务的关键方面。 然而，存在一些阻碍无缝客户互动的挑战。首先，实施了解您的客户的指导方针对于合规性至关重要，但它通常需要手动处理大量数据，从而导致效率低下和潜在错误。此外，入职延迟可能会导致数十万美元的重大财务损失，而不合规可能会使企业受到处罚。此外,由于多个渠道的管理,联络中心经历了更高的等待时间和增加的成本。 通过利用自动化，企业可以识别瓶颈并简化客户入职旅程，从而减少入职延迟并提高整体运营效率。自动化使公司能够向客户提供个性化和及时的信息，从而提高净推广分数(NPS)和客户满意度。此外，通过自动化流程和提供快速解决方案，企业可以减少客户流失并提高首次呼叫解决方案的比率，从而提高长期客户忠诚度和盈利能力。最终，在客户体验管理中采用自动化可以彻底改变企业与客户互动的方式，提高效率、满意度和整体成功。 Lending 低效的贷款周期？我们可以伸出援手。自动化贷款流程是克服金融服务机构面临的贷款挑战的游戏规则改变者。贷款关闭的高周转时间一直是一个持续存在的问题，导致贷款人和借款人都感到沮丧。狭窄的操作利润率增加了进一步的压力。此外，时间密集型任务和低效的风险控制一直是阻碍贷款业务效率的瓶颈。 然而，自动化贷款的好处是巨大的。金融服务公司可以加快平均贷款生命周期，减少贷款关闭所需的时间，提高整体效率。反过来，这有助于通过简化贷款流程来优化运营利润率，包括原始贷款、服务和违约管理。自动化可以实现更准确的风险评估，从而加强风险控制并减轻潜在损失。 此外，自动化提高了原创代理的生产率，使他们能够专注于更有价值的任务，同时无缝处理重复和耗时的活动。通过自动化贷款流程，金融机构可以实现更快的贷款关闭，提高盈利能力，并确保更有效的风险管理，为所有相关方提供更好的体验。 卡和付款 减缓欺诈，加快争议解决。自动化卡和支付解决了金融服务业的关键挑战。无数的延误和脱节的渠道助长了欺诈、金融犯罪和纠纷。此外，现在购买、付款等替代支付渠道的兴起使事情复杂化，导致重大损失和注销。 自动化改善了客户体验，通过更快的争议解决来提高净推广分数(NPS)。随着自动化平台处理警报和帐户阻止，手动欺诈调查减少。通过增强的客户分析和细分，使个性化卡服务成为可能。此外，自动化通过自动对退款和解决方案进行分类，在被忽视的争议中发现价值。 总而言之，自动化卡和支付可以打击欺诈，加快争议解决，提高客户满意度并提高运营效率。金融服务机构可以通过采用自动化来有效应对挑战，防止损失并提供无缝体验。 风险和合规性 确保始终在线、由AI驱动的审计机器的合规性。自动化风险和合规流程可解决金融服务公司面临的关键挑战。实现跨不同客户群的合规性可能是一项成本高昂且资源密集的工作。应对反洗钱警报和管理误报带来了额外的复杂性，需要有效的处理。此外，对详细监管报告的持续需求给组织带来了沉重负担。 但是，通过利用自动化，企业可以简化反洗钱案件管理和调查，从而更快，更准确地响应警报。自动化还减少了准备内部和外部合规性报告所花费的时间，从而为更具战略性的任务释放资源。此外，自动化风险和合规流程可加强组织的风险状况，大大降低罚款和处罚的风险。 自动化风险和合规流程不仅提高了运营效率，而且增强了风险管理能力。通过自动化反洗钱流程，减轻报告负担，加强风险态势，企业可以确保合规，减轻风险，维护声誉和财务状况。 财政部 贸易风险和繁琐的精简和安全。自动化流动性和资金流程可解决金融服务组织面临的重大挑战。前、中、后办公室之间的资金应用差异和效率低下会造成流动性管理的复杂性。导航复杂的风险环境会增加更多的障碍。从多个来源提取现金数据是一个缓慢而繁琐的过程，导致流动性管理和预测效率低下。 然而，自动化流动性和资金操作的好处是令人信服的。通过采用自动化，组织可以见证销售交易员生产力的大幅提升，从25%到35%不等。此外，自动化还可以提高金库运营的直通式处理率，减少手动错误并提高整体效率。此外，自动化在数据准备方面提供了接近100%的准确性，从而提供了更好的风险管理能力。 自动化数据提取、提高直通处理率并确保数据准确性可以帮助组织实现高效的流动性管理、提高预测准确性并降低复杂金融环境中的风险。 交易操作 为了安全和高效，交易风险和繁琐。金融服务中的自动化交易操作可解决组织面临的关键挑战。手动处理导致大量数据分散，难以访问和分析，从而阻碍了运营效率。随着交易量的增加，通过额外人员进行扩展的需求会影响运营费用并降低盈利能力。此外，手动错误会带来财务和声誉风险。 然而，自动化交易操作的好处是巨大的。通过利用自动化和AI，组织可以连接来自不同来源的非结构化数据，从而实现全面的分析和明智的决策。自动化可确保更准确的预订和对账，减少错误并增强运营完整性。此外，通过自动化消除手动错误可显著降低50%的风险，保障财务和声誉。 通过连接数据，实现精确的预订并消除手动错误，组织可以推动卓越运营，提高盈利能力，并在动态交易环境中保持竞争优势。 资本市场与并购 金融服务中的自动化并购（M＆A）流程解决了投资银行家面临的重大挑战。花费在非创收任务上的过多时间会妨碍生产力。重复且劳动密集型的文档和报告汇编会产生繁琐的员工体验。此外,对用户生成的优化的严重依赖引入了与最终用户计算和知识管理相关的风险。 自动化允许将银行家的能力重新分配给更具战略性和创收性的活动，从而提高生产力和效率。通过自动化普通的电子表格和演示工作，改善了银行家的体验，减少了体力劳动，并增加了对高价值任务的关注。此外，自动化增强了治理和业务控制，降低了风险，同时促进了整个组织的创新。 自动化释放了能力，减轻了平凡的任务，加强了治理，使投资银行家能够专注于战略活动，在动态的并购格局中提升自己的角色并推动价值创造。 客户材料准备 从这里开始 财务建模 通过自动市场更新，pitchbook和PIB创建以及工作组列表创建来简化面向资产创建的客户。 通过自动化实现资本市场和并购的现代化。您可以通过自动化这些关键领域之一开始。 让自动化帮助进行可比公司分析和收益模型准备。 咨询 传统上，缺乏统一的咨询后平台会带来挑战，阻碍有效的协作和无缝的客户此外,客户现在期望通过他们首选的渠道提供永远在线的支持,呼吁在咨询服务中进行数字化转型。 通过将客户信息集成到一个单独的窗口中，自动化增强了数据的可访问性和协作，使顾问能够做出明智的决策。它将顾问从平凡的任务中解放出来，使他们能够专注于建立关系，提供个性化指导，并提供卓越的客户体验。通过自动化，金融机构可以满足跨渠道数字体验的需求，确保客户的便利性和响应性。 借助AI支持的见解实现咨询流程的自动化彻底改变了顾问的能力。通过简化数据，消除行政负担和采用数字渠道，自动化提高了咨询效率，加强了客户关系，并提供了卓越的体验。这种转变使一流的顾问能够利用技术、数据和个性化见解，在不断变化的金融服务环境中为客户带来最佳结果。 客户端生命周期管理 投资研究 从这里开始 自动化使顾问能够通过照顾客户入职、提案生成、报告分发等来重新提供建议。 让我们计算一下：自动化简化了投资预测和收入预测。 通过为顾问配备尖端工具来提高他们的工作效率。当自动化这些用例时，顾问会成功。 银行和金融服务用例的大地图 风险和合规性 卡和付款 客户体验 Lending 账户维护 Origination•资格预审•应用程序处理•零售客户KYC •姓名/地址更新•极限变化•验证呼叫•用户访问/密码重置 •风险分析 贷款处理 风险监测 处理和批准 纠纷管理• •贷款制裁•客户入职•付款/供资 •信用评级检查•信用评分•处理卡和订单打印 •交易监控•筛查和警报管理 卡纠纷(信用卡)•卡纠纷(借记卡)•索赔状态 风险报告 信用评估 付款和结算•批量授权收货结算•对账 •数据提取•报告准备•报告上传 日常客户服务 •数据提取（工资单等）•信用评分•信贷决策•承销 •余额查询•付款状态•ACH任务•费用减免 交易对手风险 集合 •监控默认值和操作•警报和电子邮件通知•卡和帐户关闭 •KYC•交易对手设置•风险监测•负面新闻筛选•AML•风险分析 贷款服务 •管理和监测•集合（EMI等）•通知 入职和帐户设置 •KYC和客户尽职调查•帐户创建 纠纷和欺诈管理• 纠纷管理与分类•欺诈监控和警报•欺诈恢复支持 默认管理 经纪服务 •减轻损失•通知和客户联系•默认客户跟踪 •询问•数字平台支持•账户维护•交易 网络管理 •商户入职•结算和服务 销售和入职培训• 欢迎来电•帐户设置•网上银行 银行和金融服务用例的大地图 交易操作 咨询 财政部 抵押品管理 销售和贸易• 清算和结算 财务建模 •可比公司分析•收益模型编制 客户入职•风险分析•关系管理•交易预订•订单管理•财政部研究 贸易捕获富集分配验证贸易协定报告跟踪失败••••••• 追加保证金通知报告•••• •报告分发•客户服务/客户管理 客户材料准备• 市场更新•Pitchbook创建•公共信息簿(PIB)创建•工作组列表创建 投资研究 •投资预测•收入预测 参考数据管理 交易/贸易支持• 订单输入•交易定价•极限监测•确认 公司行为 •新的证券设置•定价数据验证•定价更新•违约证券支票•数据完整性检查 事件捕获权利计算索赔和指令处理选举通知现金和头寸预订••••• Operations• 结算•抵押品管理•对账•Payments•损益表报告 对账 •数据提取•匹配•不匹配标识•研究差异•创建条目•报告 风险管理 •MTM监控和维修•市场风险•交易对手风险•贸易监督•监管报告 后续步骤 您已经完成了本自动化图集的结尾。我们希望您能为创建成功的银行和金融服务转型之路找到灵感。 目的地完全值得一游-而且可能比您想象的要近得多。UiPath已准备好提供您需要的专业知识，并帮助您为最大的银