中國家族辦公室報告 2022

家族办公室报告摘要

1. 经济与财富增长背景

• 中国经济稳定发展：2020-2021年，中国成功应对疫情挑战，经济实现快速复苏，成为全球经济增长的稳定支柱。
• 财富创造与分布：2021年福布斯全球富豪榜显示，中国拥有超过745名十亿美元净资产的富豪，首次超越美国，位居世界第一。

2. 家族办公室行业崛起

• 国内财富管理市场增长：中国私人银行资产规模从2019年的14.1万亿元增长至2020年的17.3万亿元，客户数量从103万增长至125万。
• 市场需求：传统金融机构难以满足以企业为主导的高净值群体对金融服务的个性化需求，促使家族办公室成为财富管理领域高质量发展的关键领域。

3. 家族办公室定义与特点

• 定义：家族办公室是为单一或联合家族提供专业财富管理服务的实体，包括资产配置、组合管理、税务筹划、遗产规划等。
• 功能：为家族提供定制的综合解决方案，促进家族认同感和价值观传承，支持家族治理与代际传承。

4. 大中华区家族办公室发展趋势

• 数量与规模增长：大中华区家族办公室数量和资产管理规模近年来显著增长，平均资产管理规模达到约300亿元人民币。
• 主要来源：科技企业和传统企业的财富主要通过上市公司股票或非上市公司股权形成，而企业出售后的家族则更关注资产安全与保值。
• 运营成本与效率：随着资产管理规模扩大和外包服务的利用，运营成本得到有效控制，部分家族办公室成本不到AUM的0.5%。
• 数字化转型：家族办公室高度依赖数字化技术提升运营效率和服务质量，尤其在客户互动和内部管理方面。

5. 人才与监管挑战

• 人才缺口：专业人才短缺成为制约家族办公室发展的主要问题，包括可用人才的稀缺、价值观念不匹配以及外部人才可信度不足。
• 监管空白：大中华区家族办公室行业处于早期发展阶段，缺乏明确的监管框架和指导原则，存在机构鱼龙混杂的情况。

结论

• 行业前景：大中华区家族办公室行业正处于快速发展阶段，未来有望成为推动财富管理高质量发展的关键力量。
• 政策建议：建议政府和相关机构加强监管，制定明确的行业标准，同时鼓励人才培养和技术创新，以促进家族办公室行业的健康发展。