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中收保持韧性，资产质量稳定

2023-11-01 夏昌盛,刘斐然财通证券 Billy

邮储银行发布了2023年三季报，实现营收2601.22亿元，同比增长1.2%，实现归母净利润756.55亿元，同比增长2.5%。年化加权平均ROE为12.90%，同比下降1pct。信贷投放保持景气，净息差韧性较强。中收保持韧性，其他非息收缩。资产质量保持稳定。预计公司2023-24年归母净利润同比增长6.2%、8.1%，对-1%10%21%31%42%53%邮储银行沪深300。维持“增持”评级。

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中收保持韧性，资产质量稳定

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