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息差降幅较小，资产突破万亿

2023-10-30 邹恒超,林宛慧长城证券杨建江

长沙银行发布2023年三季报，实现营业收入187.5亿，同比增长8.4%，实现归母净利润58.4亿，同比增长9.2%；不良贷款率1.16%，环比持平，拨备覆盖率311%，环比下降2pct。公司资产规模突破万亿，成为中部首家A股上市规模破万亿的城商行。净息差降幅较小，负债端成本控制较好。公司不良率继续环比持平。预计公司2023-2025年净利润增速分别为10.6%/15.1%/16.3%，目前股价对应0.5x23PB，维持“买入”评级。

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