金融行业：香港金融科技创业生态洞察

目录 01.香港金融科技机遇 02.对内：与中国内地的融合 03.对外：面向国际化的桥梁 04.香港金融科技案例分享 01.香港金融科技机遇 香港金融业态高度繁荣，彰显国际金融中心竞争力 政策积极布局，为科创生态建设提供底层支持 香港创新科技发展蓝图 新”金融科技推广计划“ 金融科技2025策略 •设立”金融科技资讯平台”•定期举办更多金融科技展示活动及圆桌会议•举办特定金融科技领域的互动研讨会及培训课程•上载用例短片及发表研究报告 •完善创科生态圈，推进香港“新型工业化”•壮大创科人才库，增强发展动能•推动数字经济发展，建设智慧香港•积极融入国家发展大局，做好连通内地与世界桥梁 •全面推展银行数码化•加深央行数码货币研究•发挥数据基建潜能•扩展金融科技人才库•善用资源政策支持发展 香港投资管理公司基金组合 高端人才通计划 引进重点企业办公室 •高规格，由财政司司长直接牵头•具针对性的企业特别配套，包括土地、人才、税务和投资•企业人员一站式配套服务，例如申请签证、子女安排教育 •过去一年年薪达250万港元•世界百强大学毕业，过去五年至少有三年工作经验•过去五年毕业于世界百强大学，工作经验少于三年 •香港增长组合（220亿港元）•大湾区投资基金（50亿港元）•策略性创科基金（50亿港元）•共同投资基金（300亿港元） 有关香港虚拟资产发展的政策宣言 “拍住上”资助计划 •传统金融机构伙拍金融科技企业就创新金融服务产品进行概念验证测试•每个获批项目一般可获15万港币的资助额•2022年有超过30家公司获批 •2022年10月31日发表宣言•试验计划包括绿色债券代币化及数码港元•对开放零售投资者买卖虚拟资产展开公众咨询•香港发放第一批加密货币零售业务牌照 科创生态社群资源丰富，为企业落地香港搭建桥梁 •投资推广署是香港特别行政区政府属下部门，专责为香港促进外来直接投资。该署设立专责金融科技团队，旨在吸引来自全球各地顶尖的创新金融科技企业、初创企业家、投资者和其他持份者在香港开业，或经香港将其业务拓展至中国内地、亚洲及其他地区。 •香港科技园公司作为全港最大科研社群，汇集超过1,300家创新科技企业及13,000名研发人员。 •数码港是香港最大规模的金融科技社群，涵盖虚拟银行、虚拟保险、监管科技、财富管理科技、电子支付、智能交易及数字资产等领域。 •已经入驻数码港金融科技社群的企业包括：两家获发牌的虚拟银行——WeLab Bank和众安银行；三家持牌虚拟保险公司——BowtieOne Degree和ZA Insure；三家金融科技独角兽——众安、WeLab及TNG。 •香港科技园公司的金融科技中心于2021年1月在创新中心正式启用，该中心是所有利益相关者利用先进技术共同创建金融领域项目的焦点。 •投资推广署主办的全球Fast Track计划集合了世界各地创新型金融科技公司。透过计划，他们可以展示商业解决方案，同时与不同企业及投资者巨头取得联系。 专注于央行数码货币及合规科技领域 金管局将采取“三轨道”方式为将来可能发行“数码港元”作好准备，并推出第二轨道先导计划，邀请业界深入研究数码港元可行的应用场景。 金管局与数码港合作，自2021年11月推出“反洗钱合规科技实验室”(AMLab)系列，聚焦门槛较低及容易落实的科技与网络分析技术。 “多种央行数码货币跨境网络”（mBridge）项目进入试行阶段，并成为全球率先为企业跨境交易进行真实结算的央行数码货币项目之一。 金管局的“合规科技资讯平台”提供的资源日趋丰富，以鼓励香港的合规科技生态圈更多分享采用合规科技的经验及相关专门知识。 2023年6月4日，在第四次“反洗钱合规科技实验室”（AMLab4）上，金管局、银行及科技公司的高层代表在专题讨论中分享有关使用合规科技方案以侦测及制止诈骗活动的见解。 “合规科技资讯平台”作为合规科技相关资讯的中央储存库，以及合规科技生态圈的资讯共享平台，刊载合规科技相关刊物、用例、新闻，以及金管局和合规科技界的其他参与者提供的其他重要资讯。 mBridge项目于2022年第3季由实验阶段迈进试行阶段。试行为期6周，期间来自4个地区20间参与银行以mBridge平台进行160多宗支付及外汇交易，总额逾1.71亿港元。 第一轨道旨在为日后推出“数码港元”奠定技术及法律基础。第二轨道深入研究用例，以及有关“数码港元”的应用、执行及设计事项。第三轨道关乎正式推出“数码港元”。 香港虚拟资产/Web3迈进重要里程碑 截至2023年5月初，投资推广署已收到超过90家与虚拟资产相关的内地和海外公司对在港开展业务的意向。港府会对这些项目进行背景勘查，对于合规项目可提供落地扶持、业务资源介绍、相关人才招聘等支持。 02.对内：与中国内地的融合 金融产品联通，深化香港与内地金融市场合作 “粤港澳大湾区跨境理财通”（跨境理财通）于2021年9月10日正式落地实施，让粤港澳大湾区的内地和港澳合资格居民可通过各自的银行体系建立的闭环式资金管道，投资对方银行销售的理财产品。 2021年9月24日，债券通“南向通”正式上线。 “南向通”旨在为内地机构投资者提供便捷、高效及安全的渠道，透过香港债券市场投资境外债券。 中国人民银行、香港证监会、金管局于2023年5月15日启动“北向互换通”。“互换通”指境内外投资者通过香港与内地基础设施机构连接，参与两个金融衍生品市场的机制安排。“互换”通是全球首个衍生品市场的互联互通机制。 打造友好的科创服务机制，便利科研成果落地 金融科技监管沙盒联网对接 •金管局与中国人民银行于2021年10月签署谅解备忘录，同意通过“联网”方式，构建“一站式”平台让内地及香港合资格的金融机构及科技公司，就其跨境金融科技项目于两地进行同步测试。•2022年2月初，金管局和人民银行正式启动粤港澳大湾区金融科技跨境创新测试应用征集工作，加强人行金融科技创新监管工具与香港金管局金融科技监管沙盒对接，提升内地和香港金融服务创新水平。•香港有针对银行、保险和证券市场的三大沙盒，有助于促进内地金融科技企业在港发展。截至6月底，共有294项金融科技项目获准使用沙盒进行试行。此外，有212项试行是银行与科技公司合作进行。 新特专科技公司上市机制 这是香港股票市场发展的另一新里程。新经济行业正在迅速改变我们的生活和工作方式，我们引入的新上市机制将有助创新领域的新一代公司接通资本市场。 •香港交易所推出新特专科技公司上市机制，于2023年3月31日起新增18C章节，支持更多公司的集资需要并实践创新理念。•新上市制度将便利内地具规模但尚未达到盈利或收益要求的特专科技企业取得国际融资，支持科技行业的发展。 欧冠升（Nicolas Aguzin）香港交易所行政总裁 聚焦科创交流平台建设，支持科创企业两地发展 深港河套区域从“各治”到“港深紧密互动圈” 由港深创科园（位于落马洲河套地区）和深圳科创园区（深圳市福田区南部）共同组成的深港科技创新合作区，将实现“一国两制”下，位处“一河两岸”的“一区两园”，汇聚全球人才，成为港深科技合作的创新示范区。 •探索创新制度：在科研管理上，对标香港及国际上最有利于科技创新的体制机制，全方位探索构建有利于科技创新的政策环境，促进人员、物资等创新要素跨境高效流动。•设立扶持资金：深圳园区设立了专项资金，加大对港澳和国际科研项目的支持力度。同时依托市场化运作，撬动更多的社会资本参与深圳园区的开发建设和科研合作。•推动产学研一体化：合作区集聚了香港科技大学深港协同创新研究院、香港中文大学（深圳）未来智联网络研究院、香港城市大学物质科学研究院等香港5所世界百强高校10个项目集聚发展，取得我国首台自有知识产权的桌面型电子显微镜等重大科研成果。 深港科技创新合作区示意图 03.对外：面向国际化的桥梁 香港积极参与国际经贸合作，国际优势不断巩固 •香港《基本法》订明香港作为单独关税区，容许香港以“中国香港”的名义积极参与国际事务。 •现时，香港以“中国香港”的身份，担任世界贸易组织、世界海关组织、亚太经济合作组织及亚洲开发银行的会员，并以附属会员身份，参加联合国亚洲及太平洋经济社会委员会。 •特区政府在中国境外设立了28个海外经济贸易办事处（经办处）和顾问，同时在内地设有5个经办处，以帮助中国企业走向全球。•经贸办负责向全球推广香港的独特优势、促进香港的经贸利益、支援海外企业在香港拓展业务，以巩固香港与国际的联系和合作。 “一带一路”机遇下，香港助力中资企业“走出去” 内地企业“走出去”的融资平台 内地企业“走出去”的科创枢纽 过去两年，特区政府牵头与多个东盟地区的“一带一路”沿线国家合办一系列的网上研讨会、构建了“抗疫创新科技产品与研发经验分享及商机推广平台”，以推广香港在防疫领域的创科能力，并举办了一系列网上互动商贸推广和配对活动，展示了创科合作的潜力。 截至2022年12月30日，内地企业在港上市的公司数量达到1409家，占港交所上市企业总数的54%，总市值27.4万亿港元，占港股总市值比例77%。 港股吸引力： 投资者更加活跃、更加多元香港的国际化定位对在港上市企业提升知名度和塑造企业形象均有帮助港交所对上市公司的信息披露要求严格，有助于企业提高自身的透明度和规范性 香港是亚洲的国际会议展览之都，曾举办多个与创科相关的世界级学术会议、国际论坛和大型推广活动，例如数字经济峰会、StartmeupHK创业节、香港金融科技周等。为“一带一路”沿线国家及地区，提供创新科技领域的专业服务和交流平台。 香港努力为全球创业者提供顶尖的Web3基建 区块链人才能力瞩目 海量且活跃的财富 香港国际中心的定位 在全球大学区块链发展排名中，前20名中有4家来自香港的大学，其中，香港理工大学是全球区块链大学排名的第一位 香港是亚洲最大的跨境私人财富管理中心，2021年的跨境私人财富管理规模达到2.3万亿美元，全球排名仅次于瑞士 “十四五”计划中，香港要被打造为中外文化艺术交流的中心 香港特区政府对于Web3的支持，最终的战略、定位、目的放在哪儿？其实我们的重点放在怎么样利用科技发展的节点让香港的实体经济能够提升能力，有一个跨越式的进步，这是我们的定位。不单纯是虚拟货币等等，看更大的市场规模。!" 2020年，香港已经超越伦敦，成为全世界第二大艺术品拍卖市场 梁瀚璟香港特区政府投资推广署金融科技主管 数据来源：金融时报，2023年 商业计划比赛促成全球实践及业务扩张 全球Fast Track计划2023的三大支柱 全球初创飞跃竞赛 金融科技、人工智能、Web3及数据领域的13家优秀企业将在2023年香港金融科技周进行现场总决赛 商业配对平台 FintechHK社区平台帮助巨头与金融科技公司实现联结，并举办线下活动，例如行业专家指导环节、业界联谊等 收到来自45个经济体的400多份申请促成超过175场一对一的商务会议2022年，全球Fast Track计划超过100间企业、投资者和服务巨头的支持 全球Fast Track之友计划 该计划提供全年的业界联谊和指导，以协助金融科技公司在香港特区内建立可持续发展的业务 点击这里了解更多 04.香港金融科技案例分享 汇丰银行：银行与科技双向赋能，合力共建金融生态新格局 Fintech初创企业建立完整的生态系统，还通过定制化的融资方案来帮助初创企业实现业务增长。例如，汇丰银行推出了大湾区科技信贷基金、大湾区医疗信贷基金和大湾区可持续发展信贷基金等，这体现了汇丰对粤港澳大湾区金融合作的坚定投入。 汇丰银行为Fintech初创企业带来的资源和便利 全球20家银行之一。 面对消费者，汇丰银行最近入驻了元宇宙平台TheSandbox，以金融服务提供商的身份在元宇宙世界亮相，积极接触和拥抱客户需求变化，打造创新的品牌体验。 汇丰银行各个业务部门都积极寻