成都银行：成都银行股份有限公司2023年半年度报告

BANKOF CHENGDU CO.,LTD. （股票代码：601838，可转债代码：113055） 二○二三年半年度报告 二〇二三年八月 第一节重要提示、目录和释义 1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本公司第七届董事会第三十八次会议于2023年8月29日审议通过《关于成都银行股份有限公司2023年半年度报告及半年度报告摘要的议案》。本次董事会应出席董事11人，现场出席董事1名，电话连线出席董事9名，王晖董事长因公务原因无法出席，书面委托何维忠副董事长代为出席会议并行使表决权。 1.2会计师事务所出具审计报告情况 公司半年度报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。 1.3本公司半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 1.4本半年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 1.5报告期内，本公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 1.6本公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 1.7本公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的主要风险有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，公司已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险。 目录 第一节重要提示、目录和释义...............................................................................2第二节公司简介和主要财务指标...........................................................................5第三节管理层讨论与分析.....................................................................................14第四节公司治理.....................................................................................................54第五节环境与社会责任.........................................................................................60第六节重要事项.....................................................................................................63第七节股份变动及股东情况.................................................................................69第八节可转换公司债券情况.................................................................................80第九节财务报告.....................................................................................................83 释义 银监会/银保监会 证监会/中国证监会中国证券监督管理委员会 成都市国资委 成都市国有资产监督管理委员会 丰隆银行注 册 于 马 来 西 亚 的Hong Leong BankBerhad 本行《章程》/本公司《章程》《成都银行股份有限公司章程》 报告期2023年1月1日至2023年6月30日 第二节公司简介和主要财务指标 2.1法定中文名称：成都银行股份有限公司（简称“成都银行”）法定英文名称：BANKOFCHENGDUCO.,LTD.(简称“BANKOFCHENGDU”) 2.2法定代表人：王晖 2.3董事会秘书：罗结证券事务代表：谢艳丽联系地址：中国四川省成都市西御街16号联系电话：86-28-86160295传真：86-28-86160009电子信箱：ir@bocd.com.cn 2.4注册地址：成都市西御街16号 注册地址的历史变更情况： 办公地址：成都市西御街16号邮政编码：610015客服与投诉热线：95507公司网址：https://www.bocd.com.cn电子信箱：ir@bocd.com.cn 2.5选定的信息披露媒体的名称：《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址：上海证券交易所网站 （http://www.sse.com.cn） 半年度报告备置地点：本公司董事会办公室 2.6股票上市交易所：上海证券交易所 股票简称：成都银行股票代码：601838 2.7首次注册登记日期：1997年5月8日 最近一次变更注册登记日期：2018年10月18日首次注册登记地点：成都市春熙路南段32号变更注册登记地点：成都市西御街16号统一社会信用代码：91510100633142770A 2.8公司聘请的会计师事务所：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）。 会计师事务所办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 签字注册会计师：石海云、汪扬 会计师事务所变更情况：经本公司第七届董事会第三十二次（临时）会议和2023年第一次临时股东大会审议通过，按照中华人民共和国财政部《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》（财金〔2020〕6号）关于聘用同一会计师事务所服务年限的要求，本行自2023年度起变更年度会计师事务所，聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）担任本公司2023年度财务报表审计机构和2023年度内部控制审计机构。具体请见本公司2023年3月24日和2023年4月25日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于变更会计师事务所的公告》《成都银行股份有限公司2023年第一次临时股东大会决议公告》。 履行持续督导职责的保荐机构：中信建投证券股份有限公司 保荐机构办公地址：北京市东城区朝内大街188号 签字的保荐代表人：曾琨杰、钟犇 持续督导期间：2022-4-6至2023-12-31 2.10近三年主要会计数据和财务指标 （一）近三年主要会计数据 单位：千元 注：贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。 注：1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。 2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 （三）近三年补充财务指标 注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。 2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 （四）近三年主要业务数据 单位：千元 （五）资本构成及变化情况 注：1.按照2012年银保监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量，资本构成详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。 2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。 （六）杠杆率 （七）流动性覆盖率 （八）净稳定资金比例 单位：千元 注：1.以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。 2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。 3.正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为母公司口径数据，根据银保监发〔2022〕2号《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》的规定计算得出，计算公式较以往年度有所调整，并追溯调整2021年末数据。 2.11非经常性损益项目和金额 单位：千元 第三节管理层讨论与分析 3.1公司经营范围 经中国银保监会等监管部门批准，并经公司登记机关核准，本行经营范围是：吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据贴现，发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借，提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱业务，办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务，经中国人民银行批准的其他业务。外汇存款；外汇贷款；国际结算；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务；证券投资基金销售。 本行总行已取得中国银保监会颁发的机构编码为B0207H251010001号的《金融许可证》。本行下属分支机构及本行控股子公司已取得中国银保监会各地派出机构颁发的《金融许可证》。 3.2报告期内公司所属行业发展情况、周期性特点及公司所处行业地位 2023年上半年，我国经济社会全面恢复常态化运行，但内外部环境仍较为复杂。银行业所处政策环境的主线如下： 第一，金融监管机构改革落地。第十四届全国人民代表大会第一次会议批准在原银保监会的基础上组建国家金融监督管理总局，将人民银行对金融控股公司等金融集团的日常监管职责、有关金融消费者保护职责，证监会投资者保护职责划入，统一负责除证券业之外的金融业监管；进一步理顺债券管理体制，将国家发改委的企业债券发行审核职责划入中国证监会；深化地方金融监管体制改革；推进中国人民银行分支机构改革等。 第二，采取多渠道投放、兼顾长短期，保持流动性合理充裕。上半年央行降准0.25个百分点，并综合运用再贷款、中期借贷便利、公开市场操作等多种方式投放流动性，补充金融机构资金来源，加大对实体经济的支持力度，增强信贷总量增长的稳定性和可持续性。 第三，发挥贷款利率市场化改革效能，推动企业综合融资成本稳中有降。公开市场操作利率和中期借贷便利利率下行10个基点，带动1年期和5年期以上LPR分别下行10个基点，发挥LPR改革效能和指导作用。 第四，继续发挥结构性工具作用，精准直达重点领域。上半年央行宣布延续实施碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，继续落实好科技创新、普惠养老、设备更新改造等专项再贷款政策，创设房企纾困专项再贷款和租赁住房贷款支持计划。 第五，地产金融政策适应新形势的重大变化。要求切实防范化解重点领域风险，适应我国房地产市场供求关系发生重大变化的新形势，因城施策用好政策工具箱，更好满足居民刚性和改善性住房需求；加大保障性住房建设和供给，积极推动城中村改造和“平急两用”公共基础设施建设，盘活改造各类闲置房产；延续实施支持“保交楼”工作、帮助处置不良资产等阶段性政策。 第六，政信领域政策以防风险和促发展并举。中央政治局会议提出要有效防范化解地方债务风险，制定实施一揽子化债方案；同时提出要更好的发挥政府投资带动作用，加快地方政府专项债券发行和使用。 3.