京北方：2023年半年度报告

2023年半年度报告 2023年8月 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人费振勇、主管会计工作负责人马志刚及会计机构负责人(会计主管人员)王悦声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本次半年报的董事会会议。 公司在本报告中的未来工作思路、工作计划等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质性承诺，敬请投资者注意投资风险。 公司在本报告中详细阐述了未来可能发生的有关风险因素及对策，具体请参阅本报告“第三节管理层讨论与分析”之“十、公司面临的风险和应对措施”部分。敬请广大投资者注意投资风险！ 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 第一节重要提示、目录和释义.......................................................................................................2第二节公司简介和主要财务指标...................................................................................................6第三节管理层讨论与分析...............................................................................................................9第四节公司治理...............................................................................................................................26第五节环境和社会责任...................................................................................................................27第六节重要事项...............................................................................................................................29第七节股份变动及股东情况...........................................................................................................35第八节优先股相关情况...................................................................................................................40第九节债券相关情况.......................................................................................................................41第十节财务报告...............................................................................................................................42 备查文件目录 （一）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表； （二）载有公司盖章、公司法定代表人签名的2023年半年度报告文件原件； （三）报告期内公司公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 释义 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司简介 二、联系人和联系方式 三、其他情况 1、公司联系方式 公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期是否变化□适用不适用 公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期无变化，具体可参见2022年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化□适用不适用 公司披露半年度报告的证券交易所网站和媒体名称及网址，公司半年度报告备置地在报告期无变化，具体可参见2022年年报。 3、其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况□适用不适用 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据是□否追溯调整或重述原因会计政策变更 2022年11月30日，财政部发布了《企业会计准则解释第16号》（财会[2022]31号），本公司自2023年1月1日起执行该准则解释中“关于单项交易产生的资产和负债相关的递延所得税不适用初始确认豁免的会计处理”的规定。对于在首次施行该规定的财务报表列报最早期间的期初因适用该规定的单项交易而确认的租赁负债和使用权资产，产生应纳税暂时性差异和可抵扣暂时性差异的，本公司按照该规定和《企业会计准则第18号-所得税》的规定，将累计影响数调整财务报表列报最早期间的期初留存收益及其他相关财务报表项目。 五、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 适用□不适用 单位：元 □适用不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中的“软件与信息技术服务业”的披露要求。 公司是金融科技驱动的金融IT综合服务提供商，主要向以银行为主的金融机构提供服务，所属行业为软件和信息技术服务业。在信息技术服务领域，公司有软件及数字化转型服务、软件产品及解决方案、IT基础设施服务三条产品线；在业务流程外包领域，公司有客户服务及数字化营销、数据处理及业务处理两条产品线。信息技术服务和业务流程外包两大业务板块协同发展、深度融合，客户高度一致，形成了相对完整的服务供应链。 2023年上半年，公司把握金融业数字化转型和金融信创发展机遇，不断推进业务结构和产品结构升级，持续巩固并扩大核心客户市场份额，同时进一步突破中小银行、非银行金融机构、非金融机构等新客户，客户布局继续完善。研发投入兼顾通用性和创新性，软件产品及解决方案产品不断丰富，综合实力进一步增强。报告期内，公司实现营业收入20.23亿元，同比增长17.05%；实现净利润1.50亿元，同比增长43.05%；实现扣非净利润1.39亿元，同比增长49.47%。 （一）数字化转型叠加金融信创，驱动行业持续发展 随着全球数字化时代的到来，数字经济以其在提升生产率、优化资源配置等方面的优势逐渐成为重组全球要素资源、重塑全球经济结构、改变全球竞争格局的关键力量。软件和信息技术服务业作为数字经济的核心产业之一，近年来呈现快速长态势。工业和信息化部发布的《2023年上半年软件业经济运行情况》显示，2023年上半年我国软件和信息技术服务业运行态势平稳向好，实现收入55,170亿元，同比增长14.2%；利润总额6,170亿元，同比增长10.4%。未来，伴随国家层面的战略政策及产业政策的逐步落地，数字中国建设将加速推进，软件及信息技术服务产业也将迎来蓬勃发展。另一方面，银行的数字化转型浪潮方兴未艾，金融信创建设在政策引导下全面提速。数字化转型和金融信创已成为金融IT行业中长期保持高速增长的核心驱动力。伴随数字人民币试点地区不断扩围、交易规模日益扩大、应用场景持续创新，与之相关的业务需求将逐渐释放。技术层面，人工智能新技术的发展助力银行等金融机构改变传统作业模式，进一步提升智能客服、智慧营销、运营管理、反欺诈等业务领域的智能化水平。AI技术在金融业务场景中具有广阔的应用前景，将会给行业带来新的增量机会。 （二）业务结构、产品结构持续优化，公司业绩稳健增长 公司信息技术服务业务受益于金融业数字化转型和金融信创的持续推进，上半年继续呈现良好的增长态势，实现收入13.12亿元，同比增长21.60%，占公司总收入的比重进一步提升至64.84%。报告期 内，公司坚 持产品化 战略，继 续大力发展 软件产品 及解决方 案，实现营 业收入4.29亿元，同比增长33.30%，占公司总收入的比例提升至21.20%。伴随产品结构的升级，公司IT板块的盈利能力进一步提升，毛利率同比提升1.46个百分点。 公司业务流程外包板块实现收入7.11亿元，同比增长9.50%。数据处理及业务处理条线上半年实现收入4.11亿元，同比增长16.79%。客户服务及数字化营销产品线受居民消费信心不足、消费意愿低迷等外部因素影响，二季度收入规模出现一定程度的下滑，对板块整体收入增速造成拖累。后续随着居民消费意愿回升，客户服务及数字化营销产品线收入增速有望回归，从而带动板块整体收入恢复到正常的增速通道。 （三）客户结构整体稳定，客户布局渐趋完善 报告期内，公司的客户结构整体较为稳定。六家国有大型商业银行和十二家全国性股份制商业银行仍然是公司的核心客户，2023年上半年来自核心客户的收入占公司总收入的78.26%。其中公司来自国有六大行的收入占总收入的比重为59.96%，同比增长16.55%；来自十二家股份制商业银行的收入占比为18.30%，同比增长25.34%。 公司主要以产品及解决方案包括服务产品为突破口，向中小银行、非银金融机构、非金融机构客户（重点为政府机构和央企）加速渗透。2023上半年，公司新增客户23家，其中：中小银行5家，非银金融机构12家，非金融机构6家。来自中小银行的收入占比为8.70%，同比增长30.06%。来自非银金融机构的收入占比为6.63%，同比增长22.22%。 （四）研发投入兼顾通用性和创新性，产品实力持续提升 秉承创新驱动发展的理念，近几年 公司不断加大研发投入 ，2023年上半年，公司研发投 入1.95亿元，同比增长21.17%，占总收入的比重为9.64%。公司聚焦先进通用技术及软件产品及解决方案领域持续投入研发，不仅在银行业和非银金融业内将拳头产品及解决方案继续向下渗透、向细延伸，还逐步带入到政府等非金融行业，机构客户种类和规模不断拓展。上半年，公司为中央部委提供的志愿服务协同平台解决方案成功签约并进入实施阶段。另一方面，公司于2023年初在北京市企业技术中心、企业博士后工作站基础上正式建立了京北方研究院，与科研院所和高校开展合作，在“硬科技”研究投入方面加大力度，聚焦银行业提升公司核心技术水平，推动与金融业务场景深度耦合，进行业务转型与创新，提炼产品和解决方案，保持技术前瞻性，持续提升产品孵化能力和产品标准化能力。