2022年度報告 (於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司)(股份代號 : 1578) * 天津銀行股份有限公司根據香港銀行業條例（香港法例第155章）並非一家認可機構，並非受限於香港金融管理局的監督，及不獲授權在香港經營銀行及╱或接受存款業務。 1天津銀行股份有限公司年度報告2022釋義2公司簡介4戰略定位與企業文化6榮譽與獎項8會計數據及財務指標概要10董事長致辭16行長致辭18管理層討論與分析22股本變動及股東資料87董事、監事、高級管理人員及僱員93企業管治報告120董事會報告151監事會報告161重要事項167獨立核數師報告170財務報表180未經審計補充財務信息332分支機構一覽表336目 錄 2天津銀行股份有限公司年度報告2022釋義在本年度報告中，除非文義另有所指，否則下列詞語具有如下涵義：「公司章程」指本行的公司章程，或會不時修訂、補充或以其他方式修改「本行」或「我們」指天津銀行股份有限公司，根據中國法律於1996年11月6日在中國天津市註冊成立的股份有限公司，並（倘文義所需）包括其前身、附屬公司、分行及支行「董事會」指本行董事會「監事會」指本行監事會「中國銀保監會」指中國銀行保險監督管理委員會「天津銀保監局」指中國銀行保險監督管理委員會天津監管局「中國」指中華人民共和國，就本年度報告而言，不包括香港、台灣及澳門「董事」指本行董事「內資股」指本行發行的每股面值人民幣1.00元的普通股，以人民幣認購或入賬列作繳足「外資股」指本行發行每股面值人民幣1.00元的普通股，以人民幣以外的貨幣認購，或以注入資產作為代價，並由中國公民或中國法人實體以外人士持有，且並無在任何證券交易所上市「H股」指本行發行每股面值人民幣1.00元的普通股，並在香港聯交所上市「港元」指香港法定貨幣港元「香港」指中國香港特別行政區 3天津銀行股份有限公司年度報告2022釋義「香港上市規則」指 《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》「香港聯交所」指香港聯合交易所有限公司「中國人民銀行」或 「中央銀行」指中國人民銀行「報告期」指截至2022年12月31日止年度「人民幣」指中國法定貨幣人民幣「售股股東」指根據有關國有股份減持的相關中國法規減持國有股份的國有股東的統稱「證券及期貨條例」指香港法例第571章證券及期貨條例「股東」指本行股份持有人「監事」指本行監事 4天津銀行股份有限公司年度報告2022公司簡介法定中文名稱天津銀行股份有限公司中文簡稱天津銀行法定英文名稱Bank of Tianjin Co., Ltd.英文簡稱Bank of Tianjin法定代表人孫利國授權代表人孫利國，魏偉峰董事會秘書董曉東聯席公司秘書董曉東，魏偉峰註冊地址及總部地址中國天津河西區友誼路15號香港主要營業地址香港灣仔皇后大道東248號大新金融中心40樓客服電話956056電話86-22-2840 5262傳真86-22-2840 5518電子信箱ir@bankoftianjin.com網站 www.bankoftianjin.com登載H股年度報告的香港聯交所網站 www.hkexnews.hk首次註冊登記日期1996年11月6日企業法人營業執照註冊號120000000007636統一社會信用代碼911200001030702984 5天津銀行股份有限公司年度報告2022公司簡介金融許可證機構編碼B0108H212000001股票上市地點香港聯合交易所有限公司股票簡稱天津銀行股份代號1578H股股份過戶登記處香港中央證券登記有限公司香港灣仔皇后大道東183號合和中心17樓1712-1716號鋪中國法律顧問國浩律師（天津）事務所香港法律顧問普衡律師事務所香港花園道1號中銀大廈22樓審計師國內審計師：普華永道中天會計師事務所（特殊普通合夥）中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈507單元01室國際審計師：羅兵咸永道會計師事務所香港中環太子大廈22樓 6天津銀行股份有限公司年度報告2022戰略定位與企業文化I 天津銀行「十四五」戰略規劃天津銀行「十四五」發展戰略規劃確立了把天津銀行建設成為社會主義現代化城市商業銀行作為發展願景，以「改革＋創新」雙軌發展戰略作為發展動力，穩步推進「十大工程(3.0)」建設，在「十四五」時期，努力把自身打造成為「京津冀主流銀行」「誠信合規的銀行」「價值驅動的銀行」「卓越體驗的銀行」「關愛員工的銀行」「雙軌並進的銀行」。2023年，為了深入貫徹落實黨的二十大精神、天津市十二次黨代會各項要求以及市委市政府貫徹落實黨的二十大精神組織實施的十項行動任務部署，本行將充分結合內外部情況變化，完成本行「十四五」戰略規劃修訂工作。目標發展願景六個銀行1. 京津冀主流銀行3. 價值驅動的銀行5. 關愛員工的銀行2. 誠信合規的銀行4. 卓越體驗的銀行6. 雙軌並進的銀行打造成社會主義現代化城市商業銀行支撐與保障體系十大工程3.04. 實現各項業務穩健均衡增長5. 打好防範系統性風險攻堅戰6. 持續推進IT「二二三四」規劃7. 運營體系重塑與智能化網點轉型1. 切實加強黨對企業 全面領導2. 不斷完善中國特色現代 金融企業制度3. 積極穩妥深化混合 所有制改革8. 加強基礎建設9. 推進精細化管理10. 加強品牌與企業文化建設路 徑雙軌戰略豐富綜合化經營提升活力與效率改革創新產品與服務創新運營管理模式創新天津銀行「十四五」戰略規劃 7天津銀行股份有限公司年度報告2022戰略定位與企業文化II 「海鷗引航」企業文化理念體系報告期內，本行啟動企業文化建設項目，深入挖掘吸收天津銀行歷史積澱的優秀文化因子，全行上下廣泛參與、深入思考，形成包括海鷗品格、核心理念和應用理念三部分在內的「海鷗引航」企業文化理念體系，以成熟企業文化打造穩健商業銀行。海鷗引航海鷗品格遠見 ‧ 奮進 ‧ 敏銳 ‧ 智慧 ‧ 親民核心理念應用理念發展理念質量第一效益優先守正創新篤行精進嚴管厚愛合規築基前瞻防範系統管控全程用心心相伴智服務悅體驗成就夢想人才理念服務理念風險理念使命願景價值觀天行共識服務實體經濟賦能美好生活以誠為先以人為本自省自力合作共贏建設社會主義現代化城市商業銀行天津銀行企業文化理念體系 8天津銀行股份有限公司年度報告2022榮譽與獎項主辦機構獎項╱榮譽名稱英國《銀行家》雜誌位列2022年「全球銀行1000強」第187位，較上年提升7位位列2022年「全球銀行品牌價值500強」第234位中國企業聯合會、中國企業家協會、位列「2022中國服務業企業500強」第195位中國銀行業協會位列「2022年中國銀行業100強」第33位天津市企業聯合會、天津市企業家協會位列「2022年天津企業100強」第23位位列「2022年天津服務業企業100強」第9位21世紀經濟報道2022年度卓越城市商業銀行國務院國資委入選「地方國有企業社會責任•先鋒100指數」中國經營報2022卓越競爭力社會責任銀行Wind2022年度中國內地上市銀行Wind ESG評級榜單獲評A級中國外匯交易中心最佳外幣拆借會員、最佳外幣回購會員「2022年度銀行間外幣貨幣市場20強」全國銀行間同業拆借中心「2022年度市場影響力獎－核心交易商」「2022年度市場影響力獎－貨幣市場交易商」「市場創新獎-X-Repo」「市場創新獎-X-Lending」國家開發銀行2022年度金融債「優秀承銷商」、「創新獎」中國農業發展銀行2022年度金融債「最佳創新合作獎」中國進出口銀行2022年度金融債「綠色發展理念推進獎」中債金融估值中心2022年度中債指數用戶綜合評價「創新引領先鋒機構」上海清算所「優秀外幣回購清算參與機構」中國資產證券化論壇「年度創新機構嘉勉」獎「資產支持票據年度傑出嘉勉」獎Wind資訊「最佳銀行間債務融資工具承銷商－卓越城商行」「最佳信用類債券承銷商－卓越城商行」 9天津銀行股份有限公司年度報告2022榮譽與獎項主辦機構獎項╱榮譽名稱中國證券報「理財銀行金牛獎（城市商業銀行）」「銀行理財產品金牛獎」普益標準卓越資產管理城市商業銀行優秀固收類銀行理財產品 10天津銀行股份有限公司年度報告2022會計數據及財務指標概要截至12月31日止年度2022年2021年2022年與2021年之間的同比變動2020年2019年2018年（除另有註明外，金額單位均為人民幣千元）變動比率(%)經營業績利息收入30,385,69730,371,8790.030,553,93232,268,05227,487,524利息支出(18,912,719)(17,446,541)8.4(16,907,490)(19,045,250)(20,781,987)淨利息收入11,472,97812,925,338(11.2)13,646,44213,222,8026,705,537 投資收益1,585,3542,339,241(32.2)1,738,1081,429,9013,793,253 手續費及佣金收入2,134,7602,082,2802.52,447,0962,308,5701,881,805手續費及佣金支出(448,261)(298,654)50.1(136,561)(42,284)(344,211)手續費及佣金淨收入1,686,4991,783,626(5.4)2,310,5352,266,2861,537,594 交易淨損益795,672649,67822.5(446,873)(210,873)(145,176)終止確認以攤餘成本計量的 金融資產產生的收益淨額101,04440,212151.325,832115,163132,526其他收入、利得或損失117,204(44,106)(365.7)(77,340)230,441114,480 營業收入15,758,75117,693,989(10.9)17,196,70417,053,72012,138,214營業支出(4,448,622)(4,424,654)0.5(3,952,952)(3,988,677)(3,447,071)預期信用損失模型下的減值損失(7,524,819)(9,852,127)(23.6)(8,230,793)(7,430,105)(3,481,867) 應佔聯營公司業績24,24924,535(1.2)22,125(1,693)8,233 11天津銀行股份有限公司年度報告2022會計數據及財務指標概要截至12月31日止年度2022年2021年2022年與2021年之間的同比變動2020年2019年2018年（除另有註明外，金額單位均為人民幣千元）變動比率(%)稅前利潤3,809,5593,441,74310.75,035,0845,633,2455,217,509所得稅費用(246,490)(227,436)8.4(691,671)(1,024,584)(987,422) 本年利潤3,563,0693,214,30710.94,343,4134,608,6614,230,087 歸屬以下人士之本年利潤本行權益持有人3,564,9653,196,02611.54,307,5854,547,9714,181,248 非控股權益(1,896)18,281(110.4)35,82860,69048,839 歸屬於本行權益持有人之每股盈利 （以每股人民幣元列示）－基本及攤薄後0.590.5311.30.710.750.69 12天津銀行股份有限公司年度報告2022會計數據及財務指標概要截至12月31日止年度2022年2021年2022年與2021年之間的同比變動2020年2019年2018年（除另有註明外，金額單位均為人民幣千元）變動比率(%)資產╱負債的主要指標總資產761,082,851719,903,9325.7687,760,199669,401,117659,339,903其中：客戶貸款及墊款337,397,157324,607,3583.9295,752,349281,229,242276,943,278 總負債70