缩小范围中亚地区的灾害风险防护差距2022 年 9 月 缩小范围中亚地区的灾害风险保护缺口九月2022 知识共享署名 3.0 IGO 许可（CC BY 3.0 IGO）© 2022 亚洲开发银行6 ADB Avenue, Mandaluyong City, 1550 Metro Manila, Philippines 电话 63 2 8632 4444；传真 63 2 8636 2444保留一些权利。发表于 2022 年。ISBN 978-92-9269-679-5（印刷版）； 978-92-9269-680-1（电子）； 978-92-9269-681-8（电子书）出版物库存号 TCS220333-2DOI：http://dx.doi.org/10.22617/TCS220333-2本出版物中表达的观点是作者的观点，并不一定反映亚洲开发银行 (ADB) 或其理事会或其所代表的政府的观点和政策。亚行不保证本出版物中包含的数据的准确性，并且对使用这些数据的任何后果不承担任何责任。提及特定公司或制造商的产品并不意味着亚行认可或推荐它们优先于未提及的其他类似性质的公司或产品。通过对特定领土或地理区域的任何指定或提及，或通过在本文件中使用“国家”一词，亚行无意对任何领土或区域的法律或其他地位作出任何判断。本作品可在知识共享署名 3.0 IGO 许可 (CC BY 3.0 IGO) https://creativecommons.org/licenses/by/3.0/igo/ 下获得。使用本出版物的内容，即表示您同意受本许可条款的约束。有关署名、翻译、改编和许可，请阅读 https://www.adb.org/terms-use#openaccess 上的条款和使用条款。本 CC 许可不适用于本出版物中的非亚行版权材料。如果该材料归属于其他来源，请联系该来源的版权所有者或出版商以获得复制它的许可。对于因您使用该材料而引起的任何索赔，亚行概不负责。如果您对内容有任何疑问或意见，或者如果您希望获得不属于这些条款范围内的预期用途的版权许可，或者获得使用 ADB 徽标的许可，请联系 pubsmarketing@adb.org。亚行出版物的更正可在 http://www.adb.org/publications/corrigenda 找到。笔记：在本出版物中，“$”指的是美元。亚行承认“中国”为中华人民共和国，“吉尔吉斯斯坦”为吉尔吉斯共和国。Francis Manio 的封面设计。封面：所有 CAREC 成员国都缺乏稳健的风险融资。面对洪水和地震的共同风险，区域解决方案可以帮助缩小保护差距，并提供快速可靠的融资渠道，以支持即时响应和恢复工作。 内容表格、数字和方框iv致谢六缩写七执行摘要八一、简介12. 灾害风险融资和方法论方法3灾害风险融资原理3方法63. 结果8区域趋势8阿富汗15阿塞拜疆20乔治亚州26哈萨克斯坦32吉尔吉斯共和国37蒙古42巴基斯坦48中华人民共和国：内蒙古自治区55和新疆维吾尔自治区附录：替代保险假设 75 表格、数字和方框表1国家保护差距分类92应急保险产品选项123保护差距分析总结134阿富汗事前机制用尽的事件频率185阿塞拜疆事前机制用尽的事件频率236佐治亚州事前机制耗尽的事件频率307哈萨克斯坦事前机制耗尽的事件频率358吉尔吉斯共和国用尽事前机制的事件频率409蒙古事前机制耗尽的事件频率4510巴基斯坦用尽事前机制的事件频率5211塔吉克斯坦事前机制耗尽的事件频率6212乌兹别克斯坦事前机制耗尽的事件频率72A1当保险渗透率是中心案例分析中假设的两倍时，事前机制耗尽的事件频率76A2当保险渗透率为中心案例分析中假设的一半时，事前机制耗尽的事件频率76数字1灾害风险类别融资42风险分层在主权灾害风险应急中的应用负债53洪水和地震风险的超越概率曲线阿富汗154年平均损失与多维人口百分比的关系贫困165考虑风险保留和风险转移后的剩余年均损失阿富汗186宏观经济状况阿富汗197洪水和地震风险的超越概率曲线阿塞拜疆208经济年平均损失与人类发展指数的关系地区21在阿塞拜疆9考虑风险保留和风险转移后的剩余年均损失阿塞拜疆2310宏观经济状况阿塞拜疆2411洪水和地震风险的超越概率曲线乔治亚州2612各地区年平均损失与人类发展指数的关系乔治亚州2713考虑风险保留和风险转移后的剩余年均损失乔治亚州29 表格、数字和方框v14格鲁吉亚的宏观经济状况 3115哈萨克斯坦洪水和地震风险的超越概率曲线 3216平均年损失与居住在该地区的人口百分比之间的关系多维33哈萨克斯坦的贫困17哈萨克斯坦考虑风险保留和风险转移后的剩余年均损失 3518哈萨克斯坦的宏观经济状况 3619吉尔吉斯共和国洪水和地震风险的超越概率曲线 3720年均损失与多维人口百分比之间的关系 38吉尔吉斯共和国的贫困21吉尔吉斯共和国考虑风险保留和风险转移后的剩余年均损失 4022吉尔吉斯斯坦共和国的宏观经济状况 4123蒙古洪水和地震风险的超越概率曲线 4224蒙古平均年损失与人类发展指数得分之间的关系 4325蒙古考虑风险保留和风险转移后的剩余年均损失 4526蒙古的宏观经济状况 4627巴基斯坦洪水和地震风险的超越概率曲线 4828年平均损失与多维人口百分比之间的关系 49巴基斯坦的贫困29巴基斯坦考虑风险保留和风险转移后的剩余年均损失 5230巴基斯坦的宏观经济状况 5331内蒙古自治区洪水和地震风险超越概率曲线 5532新疆维吾尔自治区洪水地震风险超越概率曲线 5633塔吉克斯坦洪水和地震风险的超越概率曲线 5934年均损失与多维 60 人口百分比之间的关系塔吉克斯坦的贫困35塔吉克斯坦考虑风险保留和风险转移后的剩余年均损失 6236塔吉克斯坦的宏观经济状况 6337土库曼斯坦洪水和地震风险的超越概率曲线 6538年均损失与多维居住人口百分比之间的关系 65土库曼斯坦的贫困39土库曼斯坦的宏观经济状况 6740乌兹别克斯坦洪水和地震风险的超越概率曲线 6841乌兹别克斯坦年平均损失与人类发展指数得分之间的关系 6942乌兹别克斯坦考虑风险保留和风险转移后的剩余年均损失 7243乌兹别克斯坦的宏观经济状况 73盒子关键术语 6 这项研究是在技术援助下代表中亚区域经济合作 (CAREC) 秘书处和亚洲开发银行 (ADB) 进行的，在 CAREC 地区建立灾害风险转移机制.团队要感谢可持续发展和气候变化部 (SDCC) 首席金融部门组主任 Junkyu Lee； Lyaziza Sabyrova，中亚司（CWRD）区域合作与行动协调处处长； Safdar Parvez，东亚司司长办公室顾问； SDCC 首席财务专家（灾害保险）Thomas Kessler； Carmen Garcia Perez，CWRD 区域合作专家； Irene de Roma，CWRD 项目官员； CAREC区域合作协调员Jennifer Lapis；和 CAREC 行政助理 Alzeus Alzate 提供全面支持和指导。该团队还对所有 CAREC 国家的区域合作协调员和国家联络点顾问在组织和主持虚拟磋商方面提供的帮助表示感谢。该团队还要感谢 CAREC 国家的高级官员的投入、反馈和贡献。这项研究的作者是 Pengwern Associates 的 John Ward，得到了 Joe Peissel 和 Pieter Sayer 的研究支持；以及威利斯韬悦的 Christopher Au、David Simmons 和 Stuart Calam。全球地震模型基金会和 JBA 风险管理提供了数据贡献。致谢 AAL年均损失亚行亚洲开发银行AZN阿塞拜疆马纳特BISP贝娜齐尔收入支持计划CAREC中亚区域经济合作CCRIF加勒比巨灾风险保险基金新冠肺炎冠状病毒病DMC发展中成员国国内生产总值国内生产总值凝胶格鲁吉亚拉里国民总收入国民总收入人类发展指数人类发展指数IBLI基于指数的牲畜保险国际货币基金组织国际货币基金组织日本国际协力机构日本国际协力机构地方政府融资平台地方政府融资工具公关巴基斯坦卢比中华人民共和国中华人民共和国中小企业中小企业SRSP应对冲击的社会保护助教技术援助联合国联合国联合国儿童基金会联合国儿童基金会缩写 执行摘要本报告讨论和估计了中亚区域经济合作（CAREC）地区洪水和地震灾害风险的“保护差距”。该研究的目的是更好地了解每个成员国当前的灾害风险融资方法，以确定加强融资安排的机会。该报告还为将在该技术援助下开发的区域灾害风险转移设施的设计提供了投入。当洪水和地震灾害事件发生时，那些承受风险后果的人——“风险承担者”——需要资金。在长期重建之前，首先需要这笔资金来支持即时响应和恢复工作。对于主权和次主权政府以及家庭和企业而言，快速可靠地获得此类资金对于最大限度地减少灾害事件造成的人员损失至关重要。其中一些融资可以在灾难发生之前安排好。这些所谓的事前机制的优势在于，许多关于其结构和使用的决定——例如将提供多少、提供给哪些各方以及针对哪些活动——已经确定。这通常意味着与仅在灾难发生后（事后）进行融资安排相比，事前机制可以更快地提供资金，并且它们提供的资金量更可预测。事前机制可以进一步区分为风险保留机制，其中财务资源由风险持有人提供（例如，储备金、储蓄、应急灾害融资），以及风险转移机制，其中负责在事件发生时提供财务资源灾害转移给第三方（例如，保险）。本报告中对保护缺口的量化是基于灾害事件损失与可用事前融资范围之间的差异。这种对事前机制的关注反映了这些融资来源提供的可预测性和及时性，证据表明这对于减少灾害的影响至关重要。在进行这些计算时，报告考虑了可能需要由事前机制覆盖的不同类型的损失，包括应急响应成本、与财产重建相关的损失，以及灾害事件可能造成的间接损失： ，例如，业务中断。它还考虑了平均每年可能需要的资金，以及不同频率和严重程度的事件发生时可能需要的资金。虽然事前机制至关重要，但政府、家庭和企业也可以通过事后机制获得融资，尤其是通过承担额外债务。然而，使用事后机制的可行性和可取性差异很大。在宏观经济基本面稳健、容易获得信贷以及企业和家庭受益于高度金融包容性的国家，事后借贷可能相对容易。慷慨的社会保护措施还将减少借款家庭的需求和/或使他们更容易获得此类资金。相比之下，在相反的情况下，事后借款不太可能可行或不可取。在这些情况下，政府和个人最终都可能转而依赖人道主义支持。虽然这种支持起着至关重要的作用，但其数量、速度和可预测性很少能满足受益人的需求。因此，为了补充对保护差距的定量评估，报告还对政府和政府的可行性进行了定性讨论。 执行摘要九依靠事后借款或其他非人道主义应对措施应对灾害的家庭。这种分析可以区分 CAREC 成员国的一些广泛类别。第一组是保护差距最大的国家，包括阿富汗、巴基斯坦和塔吉克斯坦。 在这些国家，事前风险融资措施是有限的，以至于超过 85% 的年均损失 (AAL) 没有得到保障。 融资的缺乏意味着即使是频繁的事件也可能耗尽任何风险保留机制。 这些国家的挑战因主权信用评级低而更加复杂，这将使从私人资本市场获得债务变得更加困难且成本更高，以及家庭金融包容性低，这会影响公民的金融弹性。 此外，在这三个国家中，风险和脆弱性最重合的省份的特点是严重依赖农业和基本农产品加工，主要由小农和中小企业承担。 在塔吉克斯坦和巴基斯坦，最大的融资需求与洪水事件有关。 在阿富汗，地震是一个更大的挑战。 迫切需要加强灾害风险融资的各个方面：在主权和家庭层面；对于常见事件（风险保留通常更合适）和罕见事件（风险转移通常更合适）。然而，支付额外灾害风险融资的能力将是一项重大挑战，尽管这应该在没有事前融资的情况下预期灾害事件可能产生的更高成本的背景下看待。第二组由吉尔吉斯共和国、乌兹别克斯坦和蒙古组成。 与第一组国家相比，这些国家都受益于一些风险保留机制，并且对最常见的灾害事件具有更大的财务弹性。 主权政府和家庭也比第一组国家更有可能获得借款。 这三个国家的背景在重要方