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长沙银行2022年中报显示，其净息差稳居同业前列，资产质量持续夯实。规模增幅有限，非息贡献弱、拨备拖累大，净利润增速放缓。零售贷款收益率边际上行，付息负债成本率同比下行。贷款保持15%以上高增，对公贷款增速略高于零售。不良率、关注率持续下行，不良生成率显著下降，资产质量夯实。我们给予其2022年0.68x PB，对应目标价9.12元。维持长沙银行 “买入”评级。
