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本篇研报主要关注银行行业的金融化险进行时以及估值提升的可能。报告指出，银保监会、住建部、央行等各部门将形成合力推动“保交楼”，指导银行做好具备条件的信贷投放，有效满足房地产企业的合理融资需求，通过支持租赁住房建设项目、地产项目并购重组等，缓解房企现金流压力，缓释地产风险。同时，中小行改革化险多举并措，银行业经营面持续夯实。报告认为，金融化风险力度上行，银行估值待拔升。预期伴随疫后复苏、地产风险缓释、中小行风险有序化解，市场预期得以改善，叠加中报行情催化，银行估值拔升在即。建议关注江苏、成都、宁波、杭州、常熟等区位优势明显、基建放量可期的优质区域银行，以及招行、平安、兴业等疫后复苏信贷加码+房地产风险缓释+非息业务优势领先的优质股份行。
