1 立足本源 服务国家战略 401中国银行股份有限公司 2021 年度社会责任报告 立足本源 服务国家战略目录绿色金融治理体系 41绿色金融业务发展 46环境与社会风险管理 54创新 ESG 整合实践 60绿色金融能力建设 63推进绿色低碳运营 66参与全球绿色合作 70 董事长致辞 行长致辞 关于中行 战略与管理【专题 1】双奥银行，与您共赴冬奥之约【专题 2】110 年，始终坚守报国初心020406081216108118120121127131ESG 关键绩效展望说明索引鉴证反馈科技引领数字转型 75打造优质客户服务 80全面保护客户权益 84激发人才创新活力 88积极奉献公益事业 91全面优化公司治理 99完善风险管理体系 102确保诚信合规经营 104党建引领全面发展 106服务社会践行责任担当稳健治理筑牢发展根基98支持区域创新发展 21完善跨境金融布局 26推动产业转型升级 30持续深耕普惠金融 32支持乡村振兴事业 38立足本源服务国家战略204074绿色发展守护绿水青山 0203董事长致辞董事长致辞行而不辍，履践致远。在意义非凡的 2021，中国银行坚守初心、追求卓越，以实际行动践行“融通世界 造福社会”的使命担当。从服务小微的业务一线到支持绿色发展的跨境合作，从咸阳北四县的田间地头到北京冬奥会的冰雪赛道，我们以高质量的金融服务助力经济、社会、环境的全面发展，在服务和融入新发展格局中积极作为，持续为股东、客户、员工、社会等相关方创造价值。我们坚持特色优势，布局“一体两翼”，为新发展格局贡献力量。面对波谲云诡的国际形势，中行始终坚持开放包容、合作共赢，打造以境内商业银行为主体，全球化、综合化为两翼的战略格局，构建“一点接入、全球响应、综合服务”的经营体系。稳步推进境外机构布局，不断丰富跨境产品服务体系，深度参与 H 股“全流通”全面推开、债券通“南向通”试点，助力高质量“走出去”与“引进来”，扮演好联通中外的金融桥梁和纽带，以实际行动践行人类命运共同体理念。发挥股、贷、债、租、保等多牌照经营优势，深化商投行、境内外联动，为市场主体提供全产业链、全生命周期的金融服务，促进产业链供应链现代化水平提升。我们牢记初心使命，聚焦“八大金融”，为高质量发展蓄势赋能。围绕经济社会发展新业态、新趋势，提升金融服务质效，以科技、绿色、普惠、跨境、财富、消费、供应链、县域“八大金融”为主要抓手，培育新动能，服务新业态，打造新模式。重点支持经济社会发展的重点领域和薄弱环节，供应链核心企业融资余额 47,321 亿元；产业链上下游企业融资余额9,210亿元，普惠型小微企业贷款新增创历史新高。积极推动全面可持续发展，制定绿色规划和行动计划，推出绿色基金、理财、租赁、保险等多项创新产品，有力支持控碳减排、清洁能源发展和传统产业转型升级。我们坚持人民立场，厚植人本文化，为美好生活添砖加瓦。深入推进企业文化建设，对外以客户为中心，对内以员工为中心，大力倡导“卓越服务、稳健创造、开放包容、协同共赢”的价值观，担当金融为民、富民、惠民、便民之使命。积极投身乡村振兴事业，为农业农村发展找项目、引资源、搭舞台，打通消费帮扶渠道，帮助大山里的农产品走上国际展会的大舞台。依托中银慈善基金会和中银公益平台，探索金融与公益的良性互动。过去一年，共支持73 家机构发起的 188 个公益项目，总计募集善款 1,736.31万元（含配捐）。继 2008 年后再度牵手奥运，为“简约、安全、精彩”的冬奥盛会提供全方位优质金融服务，让“三亿人上冰雪”的梦想照进现实。我们拥抱科技浪潮，全面推进数字化转型，以卓越服务回馈社会。把握新一轮技术变革机遇，统筹推进企业级架构建设、数据治理、场景建设、产品创新与科技体制改革等重点工程，加快思维方式、经营理念、客户服务、产品创新、风险管控的数字化重塑，对内赋能员工，对外服务社会。创新数字化业务模式，推出“中银跨境 e 商通”“中银 e企赢”等产品，全新发布手机银行 7.0 版本，提升重点领域数字化服务水平。围绕跨境、教育、体育、银发四大场景，持续强化基础能力建设，推动服务重心下沉。致力弥合“数字鸿沟”，针对老年群体提供专属便利服务，推出手机银行“岁悦长情”专属版本及“长者版”智能柜台，让技术有温度，让服务更温情。我们秉承长期主义，强化全面风险管理，以稳健发展创造价值。不断优化公司治理体系，推动 ESG 理念融入公司治理，聚焦绿色金融、普惠金融、消费者权益保护、定点帮扶等ESG 议题，明确董事会、监事会事务管理职责。面对内外部复杂严峻挑战，优化全面风险管理体系建设，重新检视集团风险偏好并进行调整，前瞻研判全球宏观政策、债务结构、资本流动趋势，确保境外机构流动性安全、资产质量稳定和持续合规经营。加强数字化欺诈风险防范体系建设，提升线上渠道实时反欺诈能力，“网御”系统全年共拦截可疑交易数量 87.90 万笔，有力保障了客户资金财产安全。2022 年是中国银行成立 110 周年。110 年来，从担负中央银行职能、助力巩固辛亥革命成果，到募集外汇资金支援抗战；从改革开放时期支持重要设备进口和外贸发展，到新时代服务实体经济、助力脱贫攻坚，中国银行始终坚持“为社会谋福利，为国家求富强”，代代传承，矢志不渝，在不同历史时期作出了重要贡献。站在新的起点上，我们将从百年历史中继续汲取智慧力量，发扬“百年老店”追求卓越的优良传统，坚定为国为民的理想信念，提高善作善成的能力本领，培育面向未来的创新动能，奋力建设全球一流现代银行集团，在服务新发展格局中展现更大作为，为推动经济社会持续健康发展作出更大贡献，与利益相关方携手迈向更加繁荣、美好、共赢的未来！中国银行董事长中国银行股份有限公司 2021 年度社会责任报告 0405行长致辞行长致辞2021 年，全球疫情延宕反复、气象灾害频繁发生、地区冲突矛盾激化，如何实现更加可持续、包容性的发展，是关乎人类命运的重要命题。中国银行主动适应经济、社会、环境的新需求、新变化，用更普惠、更绿色、更开放的金融力量，推动经济社会可持续发展，服务构建人类命运共同体。履践金融天职，服务经济转型升级。过去一年，中国银行境内人民币贷款增量创历史新高，为实体经济平稳运行提供有力信贷支撑，资金重点投向国民经济关键领域和薄弱环节，战略性新兴产业贷款余额 5,215.78 亿元，较年初新增 2,993.35 亿元，增幅 135%。持续深耕普惠金融，打造“惠如愿”中银普惠金融品牌，“两增两控”口径普惠型小微企业贷款余额 8,815 亿元，本年增速 53%；贷款客户数 62 万户，本年增速 32%。深化贸易新业态领域业务创新，发布支持外贸新业态新模式十八条措施，打造跨境电商全流程产品体系。服务国家区域协调发展，五个重点区域人民币贷款增长 11.52%，支持重大项目投资建设、社会民生改善需求，促进更高水平的优势互补、协调发展。打造“中银 e 企赢”全球企业生态系统，搭建中小企业跨境“融资 + 融智”平台，为广交会、进博会、消博会等国家级经贸盛会提供一揽子服务，累计举办跨境撮合对接会 89场，以金融力量助力中外市场主体互联互通和合作共赢。探索低碳转型，共创美好未来。制定集团“十四五”绿色金融规划，致力打造绿色金融首选银行，构建“中银绿色 +”产品体系，发行全球首笔金融机构生物多样性债券，境外发行可持续发展类债券达 128 亿美元，中国内地绿色信贷余额突破 1.4 万亿元，增长 57%。将环境与社会风险纳入全面风险管理体系，针对重点行业开展气候风险敏感性压力测试，在 71 个行业授信政策中加入环境与社会风险管理约束性要求。2021 年四季度起，停止向境外新建煤炭开采和煤电项目提供融资，棕色行业信贷占比已压降至 10%以下，持续推动产业结构向生态友好方向转型。强化 ESG 理念，驱动集团可持续发展。全力推动 ESG 理念融入全行治理体系、业务体系，聚焦绿色金融、消费者权益保护等 ESG 领域设立专业委员会，加强专业研究与管理。注重可持续发展能力建设，面向全行各级岗位员工开展主题培训活动，提升 ESG 的履职能力和监督水平。开展公司客户 ESG 评价体系创新试点项目建设，将环境、社会、治理要求贯穿企业授信全流程，在资产筛选环节中充分考虑 ESG 因素。完成对自身运营能耗和温室气体排放的盘查，践行节能减排。2021 年，本行加入了联合国《负责任银行原则》，我们将对标国际先进准则，为银行服务可持续发展探索实践路径。2022 年是中国银行成立 110 周年。110 年来，中国银行始终与国家、与人民同呼吸、共命运，服务经济发展，增进社会福祉，以实际行动践行着“融通世界 造福社会”的使命担当。百年积淀，薪火相传，在奋力建设全球一流现代银行集团的新征程上，我们将紧密融入国家发展大局、把握时代变革机遇，传承百年优良传统，充分发挥全球化综合化优势，提高服务实体经济发展、满足人民对美好生活向往的能力和水平，全力服务构建新发展格局，不断追求价值创造与社会效益相统一，为高质量发展贡献更磅礴的中行力量！中国银行股份有限公司 2021 年度社会责任报告中国银行行长 07环境类IFF 全球绿色金融奖—机构年度奖IFF（国际金融论坛）年度 ESG 融资机构FinanceAsia（《亚洲金融》）最佳绿色债券银行AsiaMoney（《亚洲货币》）最佳可持续发展债券奖The Asset（《财资》）最佳可持续融资发行人“中国之星”最佳可持续金融银行奖Global Finance（《环球金融》）可持续蓝色债券杰出领导全球奖 社会类全国脱贫攻坚先进集体中华人民共和国国务院2021 年福布斯中国年度最受大学生关注雇主Forbes（福布斯）最具吸引力大学生最佳雇主中华英才网责任投资最佳银行新浪年度优秀普惠金融银行中国互联网新闻中心2021 年金融服务中小微企业优秀案例中国银行业协会、中国中小企业协会治理类全球 1000 家大银行第 4 位The Banker（《银行家》）全球银行品牌 500 强第 4 位2021 年世界 500 强第 39 位Fortune（《财富》）投资者关系最佳董事会奖《证券时报》分行及综合公司年度全球最佳环境、社会和公司治理项目（纽约分行）Project Finance International（国际项目融资）香港及亚太区最稳健银行（中银香港）The Asian Banker（《亚洲银行家》）2021 年 ESG 评级“AAA”（中银香港）MSCI ESG（明晟“环境、社会及企业管治”研究公司）社会公益优秀企业（中银三星人寿）新华网2021 卓越竞争力乡村振兴示范机构（中银富登村镇银行）《中国经营报》关于中行关于中行中国银行是中国持续经营时间最久的银行。1912 年 2 月正式成立，先后行使中央银行、国际汇兑银行和国际贸易专业银行职能。1949 年以后，长期作为国家外汇外贸专业银行，统一经营管理国家外汇，开展国际贸易结算、侨汇和其他非贸易外汇业务。1994年改组为国有独资商业银行，全面提供各类金融服务，发展成为本外币兼营、业务品种齐全、实力雄厚的大型商业银行。2006 年率先成功在香港联交所和上海证券交易所挂牌上市，成为国内首家“A+H”上市银行。中国银行是 2008 年北京夏季奥运会和 2022年北京冬季奥运会唯一官方银行合作伙伴，是中国唯一的“双奥银行”。2011 年，中国银行在新兴经济体中首家入选并在此后连续 11 年入选全球系统重要性银行，国际地位、竞争能力、综合实力已跻身全球大型银行前列。2022 年，迎来 110 周年华诞的中国银行，正在构建以境社会认可内商业银行为主体、全球化综合化为两翼的战略格局，加快建设全球一流现代银行集团，奋力书写百年历史新篇章。中国银行是中国全球化和综合化程度最高的银行，在中国内地及境外62个国家和地区设有机构，中银香港、澳门分行担任当地的发钞行。中国银行拥有比较完善的全球服务网络，形成了公司金融、个人金融和金融市场等商业银行业务为主体