中国农业银行：2023社会责任报告（环境、社会及治理报告）

目录 董事长致辞关于我们责任管理责任亮点专题一勇做服务乡村振兴领军者专题二担当服务实体经济主力军268141640 董事长致辞 2023 年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年。一年来，农业银行认真贯彻党中央决策部署，全面落实中央金融工作会议精神，坚持抓党建带全局，切实做好“三农”和实体经济金融服务，着力稳经营、强管理、控风险、惠民生，全力支持经济高质量发展，更好满足人民日益增长的美好生活金融需求。 我们坚守主责主业，努力把“三农”金融服务做得更好、做到更实 民族要复兴，乡村必振兴。一年来，我们持续加大对推进农业强国建设金融支持，不断丰富金融服务内涵，引导更多金融活水润泽县域乡村。截至 2023 年末，县域贷款余额8.78 万亿元，增速 19.8%。坚持把保障国家粮食安全作为头等大事，为粮食产业全链条发展提供全流程金融服务，粮食和重要农产品保供相关领域贷款余额 8,445 亿元，其中，粮 食 重 点 领 域 贷 款 余 额 2,831 亿 元， 增 速59.3%。在 11 个省开展支持高标准农田建设融资试点，累计支持建设高标准农田超 1,300万亩，有力助推粮食稳产增产，助力端牢中国饭碗。加快“惠农 e 贷”“富民贷”等农户贷款投放，创新“现场 + 远程”作业模式，推广纯线上贷款“惠农网贷”，增配县域客户经理，线上线下结合扩大服务覆盖面，助力农户增收致富。全年“惠农 e 贷”余额超 1万亿元，增速 45.1%。大力支持乡村产业聚 集区、乡村旅游产业、农村电商等乡村新产业新业态发展，出台宜居宜业和美乡村建设服务方案，着力做好对乡村基础设施建设、人居环境改善的融资支持，与万千村庄携手共赴“诗和远方”。持续巩固拓展脱贫攻坚成果，着力加大对重点帮扶县支持力度，832个脱贫县贷款余额超 2 万亿元，主要面向脱贫地区的“富民贷”余额突破 400 亿元。实施“金融人才驻县帮镇扶村富民行动”，派出3,500 余名帮扶干部下沉到乡镇、村社挂职，用心用情服务乡村发展。服务乡村振兴考核评估在商业银行中唯一连续三年获评最高档“优秀”。支持河北武强经济发展、支持重庆秀山农民致富两项定点帮扶典型做法被联合国粮食及农业组织等机构评为“第四届全球减贫最佳案例”，为全球唯一获此殊荣的商业银行。 我们持续优化高质量金融供给，服务实体经济质效不断提升 金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职，是金融的宗旨。农业银行始终胸怀“国之大者”，牢牢把握推进中国式现代化这个最大的政治，完整、准确、全面贯彻新发展理念，优化高质量金融供给，助力经济实现高质量发展。一年来，我们持续加强对 重点领域和薄弱环节的金融服务。聚焦现代化产业体系建设，着力强化制造业和科技创新金融服务，制造业贷款余额 2.95 万亿元，增速 28%。在全行设立 19 个科技金融服务中心，创新推广“科技 e 贷”“火炬创新积分贷”等金融产品，探索“投贷联动”等服务 谷澍 模式，引导更多信贷资源向具有发展潜力的科技型企业集聚。截至 2023 年末，战略性新兴产业贷款余额超 2 万亿元，与近七成专精特新“小巨人”企业建立深度合作关系。积极满足民营企业金融需求，民营企业贷款余额 5.45 万亿元。围绕进一步提升普惠金融覆盖面，加大首贷、续贷、信用贷、中长期贷款投放力度，为小微企业发展提供优质金融服务。打造小微企业专属线上信贷产品体系，推出“农行普惠 e 站”3.0 版，推动普惠金融线上化、移动化、自动化、智能化转型升 级。截至 2023 年末，人行口径普惠金融领域贷款余额 3.5 万亿元，增速 37%，普惠型小微企业有贷客户在同业中率先突破 300 万户。坚决贯彻落实国家区域发展战略，不断加大对京津冀、长三角、粤港澳大湾区等区域的资源投入，强化精准金融服务。把握高水平对外开放战略机遇，有效拓展全球服务网络，不断提升跨境人民币综合服务水平，更好服务国内企业“走出去”和国外投资“引进来”，助力高质量共建“一带一路”。 我们厚植为民情怀，持续增进民生福祉 情服务工程”，加快“农情暖域 · 工会户外劳动者”服务站点建设，不断完善适老便民服务设施，满足老年人等特殊群体的业务需求，全年共为特殊群体上门服务 25 万人次。强化消费者权益保护，通过线上线下全方位开展金融教育宣传活动，累计触及消费者达 10.32亿人次，切实增强人民群众获得感、幸福感和安全感。积极投身公益慈善事业，创新推出“农银公益”品牌，2023 年，组织 3,751个青年志愿者队伍，开展公益志愿活动 1.5万次 ；年度内购置的 28 辆“母亲健康快车”分布在全国 7 个省（区、市），为当地妇女儿童提供义诊咨询、健康宣教等健康服务。独家冠名支持的《宗师列传 · 唐宋八大家》等优秀传统文化项目，广受好评，“破圈”传播。爱心助盲活动已连续开展 10 年，累计讲述电影 104 部，形成了较大的社会影响力。 坚守金融为民初心，是我国金融高质量发展的灵魂。农业银行把实现人民对美好生活的向往作为一切工作的出发点和落脚点，坚持金融为民、金融利民、金融惠民、金融便民，将更多优质金融服务下沉到更广泛的群体和领域，持续增进民生福祉。一年来，聚焦百姓安居乐业、便捷消费、医疗养老、子女教育等领域的急难愁盼问题，持续丰富金融供给，提高金融服务可及性、便利度和温情度。全行个人客户 8.67 亿户，个人存款余额、增量及服务个人客户数保持同业首位 ；个人消费贷款年增量 1,471 亿元，居可比同业首位。围绕客户体验升级，不断优化业务流程，发布手机银行 9.0 版本，服务功能全新升级。截至 2023 年末，手机银行注册客户数 5.12亿户，月活跃用户数达 2.13 亿户，保持可比同业领先。持续升温为民金融服务，开展“农 我们擦亮绿色底色，助力人与自然和谐共生 四大主题绿色碳排放权资产担保债务融资工具，实现绿色债券多个“首单”。截至 2023年末，共承销绿色债券 31 期，自营绿色债券规模 1,443.4 亿元。积极参与绿色金融交流合作，参加第十四届夏季达沃斯论坛、2023金融街论坛年会、联合国全球可持续发展投资者（GISD）联盟专题会议等活动，提升绿色金融品牌影响力。作为国内唯一金融机构代表，应邀参加《联合国气候变化框架公约》第二十八次缔约方大会（COP28）“中国角”开幕式暨“生态文明与美丽中国实践”边会。2023 年，获评中国银行业协会“绿色银行评价先进单位”，被中央广播电视总台联合国务院国资委、全国工商联、中国社科院、中国企业改革与发展研究会等权威机构评选为首届十大“中国 ESG 榜样”企业。 建设生态文明，关系人民福祉，关乎民族未来。农业银行深入学习贯彻习近平生态文明思想，牢固树立和践行“绿水青山就是金山银山”的理念，大力发展绿色金融，助力建设人与自然和谐共生的现代化。一年来，聚焦绿色低碳产业发展，加大绿色信贷投放，创新推广生态修复贷、乡村人居环境贷等绿色信贷产品，积极开展林业碳汇权等权利质押方式创新，助力生态产品价值实现。大力支持风电、太阳能发电、智能电网等新型能源体系建设，突出做好碳减排、煤炭清洁高效利用等重点领域资金供给。截至 2023 年末，绿色信贷业务余额突破 4 万亿元，增速 50.1%。围绕基础设施绿色升级、清洁能源、节能环保、生态环境等重点领域，持续构建多层次、立体化的绿色金融业务体系。承销发行全国首单“碳中和、碳资产、乡村振兴和革命老区” 征程万里风正劲，扬帆奋楫再启航。2024 年，是新中国成立 75 周年，也是实施“十四五”规划的关键之年，农业银行将更加紧密地团结在以习近平同志为核心的党中央周围，更加深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，全面落实中央金融工作会议精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，坚定不移走好中国特色金融发展之路，大力弘扬中华优秀传统文化，坚持诚实守信、义利相兼的经营观、业绩观、风险观，以更大力度做好“五篇大文章”金融服务，在金融服务中国式现代化进程中展现更多大行担当。 中国农业银行董事长、党委书记 关于我们 企业文化 中国农业银行股份有限公司，前身最早可追溯至 1951年成立的农业合作银行。自 20 世纪 70 年代末以来，本行相继经历国家专业银行、国有独资商业银行、国有控股商业银行等不同发展阶段，2009 年 1 月，整体改制为股份有限公司。2010 年 7 月，在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市。 2014 年起，金融稳定理事会连续十年将本行纳入 全球系统重要性银行名单 本行是中国主要的综合性金融服务供应商之一，以高质量发展为主题，突出“服务乡村振兴领军银行”和“服务实体经济主力银行”两大定位，全面实施“三农”普惠、绿色金融、数字经营三大战略。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台，向广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务，同时开展金融市场业务及资产管理业务，业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。 2023 年，以一级资本计，本行位列全球银行第 3 位 截至2023 年末，本行境内分支机构共计 22,843 个，包括总行本部、总行营业部、4 个总行专营机构、4 个研修院、37 个一级分行、409 个二级分行、3,316 个一级支行、19,025 个基层营业机构以及 46 个其他机构，已实现对境内所有县级行政区全覆盖。境外分支机构包括 13 家境外分行和 4 家境外代表处。主要控股子公司 16 家，其中境内 11 家，境外 5 家。 吸收存款288,984.68亿元纳税总额976.94亿元 每股社会贡献值3.30元 责任管理 责任理念 担当服务实体经济主力军 实质性议题识别 本行开展实质性议题分析，识别可持续发展议题。 利益相关方分析 责任绩效 经济绩效 普惠金融 组织召开全行普惠金融工作会议，进一步统一发展普惠金融思想、凝聚服务实体经济共识升级“微捷贷”“快捷贷”“链捷贷”全行通用型产品和分行特色产品，发布“农行普惠 e 站”3.0出台《关于贯彻落实中央金融工作会议精神 推动中国农业银行普惠金融高质量发展的实施方案》多措并举服务县域中小微企业、农户发展 责任亮点：做好新时代金融“五篇大文章” 普惠金融领域贷款余额3.5万亿元普惠型小微企业贷款余额2.46万亿元县域金融业务发放贷款和垫款总额8.78万亿元 科技金融 创新企业科技创新能力“六力”（股东力、融资力、产业力、企业力、创新力、稳定力）评价体系打造专属客群、投贷联动、线上场景、政府增信、公私联动等五大类信贷产品 养老金融 战略性新兴产业贷款余额2.1 与近七成专精特新“小巨人”企业建立深度合作关系 万亿元 绿色金融 数字金融 持续完善“农银 e 贷”线上贷款产品体系，创新推广“商户 e 贷”“科技 e 贷”“火炬创新积分贷”等线上产品推出手机银行 9.0 版，构建专业、多元、智能、个性的线上服务平台初步建成集企业网银、企业掌银、企业微信银行、门户网站、小程序、银企直联、银企云联“七位一体”的企业金融服务平台，基本实现了全行对公客户的全覆盖深耕乡村、生活、政务、企业等场景，推进金融与数字政府、数字经济的深度融合 绿色信贷业务余额40,487亿元共承销绿色债券31期募集资金285亿元 手机银行月活跃客户数2.13亿户，保持可比同业领先“农银 e 贷”贷款余额突破4万亿元 共绘村美人和共富画卷 专题一 本行积极服务乡村新产业新业态，扎实做好粮食安全领域金融服务，大力支持宜居宜业和美乡村建设，着力帮助农民增收致富，以金融活水助推农民农村共同富裕。 勇做服务乡村振兴领军者 服务乡村产业振兴 截至 2023 年末 乡村产业贷款余额1.84万亿元 较上年末增加4,479亿元 本行认真贯彻落实中央“三农”工作决策部署，紧紧围绕服务乡村振兴领军银行战略定位，以“三个万亿、三个高于、三个提升”为目标引领，持续加大资金供给，强化金融创新，提高科技赋能，提升服务质效，努