根据报告，银行业信贷量价走弱，但半年度业绩表现亮眼。2021H1，商业银行合计净利润1.14万亿元，同比增长11.12%，归母净利润均实现两位数增长。NIM与资产质量均有改善。当前板块PB 0.67X，估值处于历史偏低水平，配置价值凸显。推荐招商银行、宁波银行、兴业银行和南京银行和常熟银行。
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