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众安在线是一家由阿里巴巴、腾讯、中国平安联合成立的中国首家互联网保险公司，秉承“保险+科技”双引擎战略。2020年，公司总保费收入167.06亿元，市占率为互联网财险第一。随着行业的蓬勃发展，公司将凭借先发优势进一步抢占市场份额，前景可期。公司一方面通过大数据、区块链、云计算等前沿科技，赋能保险全产业链，实现各业务环节的降本增效；另一方面，公司对外输出变现自身科技实力，助力同业数字化转型。公司致力于打造用户闭环，实现流量高效转化的同时不断挖掘存量的深层次保障需求，从而推进自有渠道的建设。未来公司将持续加大保险科技的研发投入，将科技实力进一步输出给更多的国家与地区。公司布局健康生态闭环，实现保险保障+医疗服务的深度融合，满足用户差异化需求，打造公司独特的竞争优势。预计21-23年公司营业收入204.98、245.82、303.57亿元，同比增长10.9%、19.9%、23.5%；21-23年归母净利润6.25、7.71、9.69亿元，CAGR 24.5%。给予公司22年2.8倍P/S，对应市值688.31亿元，目标价46.83元/股（56.74港元/股），首次覆盖，给予“买入”评级。
