生活质量财富分配与社会流动研究报告 财富分配与社会流动欧洲改善生活和工作条件基金会 作者：Zsolt Darvas和CatarinaMidões（布吕格尔）研究经理：塔达斯·莱昂奇卡斯（TadasLeončikas）和瓦伦蒂娜·帕特里尼（Valentina Patrini）欧洲基金会项目：在社会流动的背景下（不利）的财富和传播（190703）贡献者：Eszter Sandor，他验证并更新了选定的图表卢森堡：欧盟出版物办公室打印：ISBN 978-92-897-2166-0doi：10.2806 / 848897TJ-09-21-044-ZH-CPDF格式:书号978-92-897-2164-6doi：10.2806 / 129514TJ-09-21-044-ZH-N该报告和任何相关材料可从以下网站在线获得：http：//eurofound.link/ef20034©欧洲改善生活和工作条件基金会，2021年，只要注明出处，均可以进行复制。对于不属于Eurofound版权的照片或其他材料的任何使用或复制，必须直接征得版权所有者的许可。封面图片：©Bernd Friedel / Westend61 / Adobe Stock有关版权的任何疑问都必须以书面形式发送至：copyright@eurofound.europa.eu在英国于2020年1月31日退出欧盟之前进行并随后发表的研究可能包括与28个欧盟成员国有关的数据。在此日期之后，除非另有说明，否则研究仅考虑27个欧盟成员国（EU28减去英国）。本报告介绍了在2020年2月欧洲COVID-19爆发之前进行的大部分研究结果。因此，结果并未完全考虑爆发情况。欧洲改善生活和工作条件基金会（Eurofound）是欧盟三方机构，成立于1975年。其职责是根据（EU）2019 / 127。欧洲改善生活和工作条件基金会电话:电子邮件:网页:在引用此报告时，请使用以下措词：Eurofound（2021年），财富分配和社会流动性，卢森堡，欧盟出版物办公室。 内容执行摘要1简介31.先前发现的概述7财富分配7财富与社会流动92.财富与不平等13主要概念13越野比较概述16财富的社会差异353.关注住房：拥有自己的房屋的前景51房屋所有权对财富不平等的影响51房租支付者和房租接受者54储蓄和财产价值的增长55房屋所有权对长期财富的影响58房屋所有权和社会流动性614.财富与社会流动65简介65教育流动性68父母的财富对受教育程度的影响72财富流动性79结论815.讨论及对政策的影响83监控财富分配和财富持有不均的后果83强制性财富申报83促进金融知识普及，以实现资产多元化84机会均等的公共政策85公平住房政策88财富税91参考文献95附件：关于数据来源的信息99iii 国家区号27个欧盟成员国在奥地利ES西班牙左心室拉脱维亚是比利时FI芬兰公吨马耳他BG保加利亚阻燃剂法国NL荷兰CY塞浦路斯人力资源克罗地亚PL波兰CZ捷克语胡匈牙利PT葡萄牙德德国IE爱尔兰反渗透罗马尼亚DK丹麦它意大利东南瑞典电子工程爱沙尼亚LT立陶宛SL斯洛文尼亚电致发光希腊鲁卢森堡SK斯洛伐克其他国家非盟澳大利亚J.P日本TR火鸡认证机构加拿大KR大韩民国（韩国）英国英国CH瑞士MX墨西哥美国美国CL智利不挪威ZA南非是冰岛纽西兰新西兰缩略语列表新冠肺炎2019冠状病毒病欧洲央行欧洲中央银行欧盟SILC欧洲联盟收入和生活条件统计国民总收入国民总收入HFCS家庭财务和消费调查轻量级卢森堡财富研究坚果统计领土单位的名称（法文：统计单位名称）经合组织经济合作与发展组织分享欧洲健康，老龄化和退休调查世界经济论坛世界经济论坛 1执行摘要介绍在研究和政策领域，人们越来越关注社会差距和经济不平等。显然，财富或财富的缺乏对一个人的生活机会有重大影响。早期的研究发现，财富分配不均比收入分配多得多。父母可以通过多种渠道将财富传递给子女，并可以对子女起到积极的帮助作用，而缺乏父母的财富则会阻碍子女的机会。本报告中的研究集中在每个家庭成员的财富上。政策背景以机会均等为核心原则的包容性增长是欧盟增长战略的核心。欧洲社会权利支柱基于同样的原则。对财富的研究可以通过强调国家内部和社会之间以及社会群体之间的贫富差距，以及研究财富（或缺乏财富）在一个人的生活机会中的作用，来揭示不平等现象。财富研究还可以增强欧盟促进公平税收的雄心。此外，分析财富分配将有助于全面了解欧洲的贫困状况，有助于微调减贫政策以及制定包容性卫生政策。此类研究可以在确定最经济脆弱的人群中发挥作用，包括在COVID-19大流行的背景下，从而有助于设计适当的支持。主要发现财富与不平等根据家庭财务和消费调查（HFCS），在三个浪潮中观察到的14个国家的总人口中的财富不平等几乎没有变化：2010年，2014年和2017年。在四个国家中，统计上的显着增加（芬兰，希腊，斯洛伐克和斯洛文尼亚），而有两个国家（拉脱维亚和波兰）有所减少。 在所审查的21个HFCS国家中，大多数东部和南部成员国的财富不平等程度最低。奥地利，塞浦路斯，德国和荷兰是不平等程度最高的国家。一些收敛是观察到的;例如，一些国家的不平等初始水平较高，而一些国家的初始水平较低。 在21个国家/地区中，最富裕的五分之一资产的平均资产价值（不包括负债）是最富裕的五分之一资产的60倍。 在21个国家的4％以上的人口中，负债的价值大于资产的价值。大多数家庭净资产为负的人是年轻，收入贫乏，资产贫乏的人，更有可能失业和租房，并更有可能利用私人贷款和信贷额度。 在各个国家/地区中，按净资产计算，家庭最主要住所的平均住所占总资产的一半以上，而最底层的80％的家庭则占总资产的42％，而最富有的20％的家庭则占其总资产的42％。最富有的20％的人将其总资产的12％用于自营职业的商业财富。当控制其他社会经济特征时，净财富中存在性别差距。对于受过高等教育的单人家庭，性别差距在爱沙尼亚，法国，德国和匈牙利最小，在奥地利，希腊和荷兰最大。住房和房屋所有权 拥有财产的人在财富不平等程度较低的成员国中更为普遍。如果将不包括房地产财富和抵押贷款的国家排除在计算范围之外，则除一个国家以外，所有国家的财富不平等程度都更高，这表明住房所有权对财富分配的潜在均等作用。房屋所有权似乎增加了财富水平，尤其是在财富分配的最底层的五分之一人口中。 房客比房主的财富要少得多。即使在奥地利，法国，德国和荷兰，租房者占人口的三分之一到一半之间，也很少有租房者（介于1％和4％之间）属于最高的净财富五分之一。房客之间的财富不平等也比房主高得多。 很少有人，尤其是房客，拥有除存款，自愿性养老金和房地产以外的资产，这表明大多数人没有自行选择他们的房客身份，例如使用可能用于购买房屋的资金投资于潜在的高收益金融资产。 2财富分配与社会流动 由于从亲戚那里转移财富而成为房主的个人（占人口的13％）在最低的财富五分之一中几乎找不到，这表明财富的持久性很高。社会流动 该研究指出，财富显然具有持久性，因此，家庭获得大量礼物或遗产的个人在每种年龄和教育水平的组合下平均都较富有。 高等教育水平与财富成果之间存在明显的关联。 该研究强调了父母教育对于代际流动的重要性。拥有受过高等教育的父母大大增加了后代完成某种形式的高等教育的可能性，并且这种联系在最近几十年中变得越来越重要。 除了父母教育之外，拥有丰富的背景（如收到大量礼物或遗产即可证明）与受过高等教育的人有关。此外，在人的成长过程中，更好的住房条件可以带来更好的教育成果。 父母财富对后代财富的影响是双重的：父母财富可确保适当的生活水平，这是在成长过程中至关重要的基础，并会导致更高的学历；它为年轻人提供了缓冲，使他们能够依靠父母来获得经济支持。社会背景仍然是致富的重要因素。在一些国家中，由于继承而带来的平均财富增长要比仅具有小学学历的人拥有大学学位所带来的增长要大。政策指标 监测财富分配并分析财富持有不均的后果，为设计公平的社会政策提供了投入。强制性财富声明的出台将有助于减少隐性财富和隐性收入，促进对财富分配的监控，促进更自觉的财务决策，并提高对财富的研究质量。 欧盟与财富有关的税收的协调可以公平竞争，并有助于打击逃税行为。促进金融知识普及可以促进更多的资产多样化，从而造福穷人。平衡机会差异的平等机会的公共政策应集中在确保儿童时期良好的生活条件，确保（或提高）最低教育水平以及促进获得高等教育的机会上。 住房政策应寻求公平有效的方法，以增加城市的住房供应，改善公共交通并激励远程办公，以减少对人满为患的市中心的需求。为了实现这一点，在支持房屋所有权和提供公共住房之间取得平衡是必不可少的。 3介绍社会差距在政策领域和学术讨论中都受到越来越多的关注。最近的几项研究都集中在不平等的各个方面。不平等分为两大类。第一个是机会不平等，例如在获得教育，工作，财务或司法系统方面。另一个是结果的不平等，例如收入，财富，健康和教育程度。争取经济资源分配中的公平性对于确保社会稳定和公民不会感到迷失是至关重要的。关于收入和财富不平等的最重要的担忧可能是，不平等的加剧与代际社会流动性的降低有关：贫困家庭的孩子倾向于保持贫困，而富裕家庭的孩子倾向于保持富裕（Andrews and Leigh，2009； 2009）。布兰登（Blanden），2013年；科拉克（Corak），2013年）。例如，在一些北欧国家（丹麦，芬兰和挪威），其收入不平等程度相对较低，社会流动性相对较高。相反，在收入不平等程度较高的国家（意大利，英国和美国），社会流动性相对较低。尽管每个国家不同地区的代际流动性存在差异，但Bratberg等人（2016）发现，美国社交活动最频繁的地区比挪威和瑞典活动最少的地区要少得多。虽然“公平”是一个复杂的概念，但由于两个人的家庭背景不同，两个人拥有相同的才能和相同的努力而取得不同的结果，这不能被视为“公平”。正如Fessler和Schürz（2018a）以及经济合作与发展组织（OECD，2019）所强调的那样，财富或财富的缺乏可能会对机会产生重大影响。例如，财富可以支持后代的发展和福祉，可以用作借贷来支付教育或创办公司的费用，可以通过居住在自己的财产中来提供收入或用户价值流，可以在收入损失的情况下提供缓冲。因此，对财富分配和构成及其对社会流动性的影响进行研究对于更好地理解社会各阶层所面临的机会至关重要。欧盟政策背景如下所述，财富研究对各种欧盟政策议程都具有重要意义。评估不平等和贫困在过去的二十年中，欧盟制定了两个具有里程碑意义的经济和社会发展战略：里斯本战略（2000-2010年）和欧洲2020年战略（2010-2020年）。两项战略均采用了雄心勃勃的减贫目标。但是，2010年的目标“在消除贫困方面产生决定性影响”之所以未能实现，是因为从2000年到2010年，被归类为“处于贫困风险中”的人数总体上增加了720万，而不是减少了。前15个欧盟成员国。欧洲2020年的目标是在2008年至2020年之间在欧盟的前27个成员国中“使2000万人摆脱贫困和社会排斥”，这一目标同样无法实现，因为尽管被认为“贫困”的人数从2008年到2018年下降了720万正如欧盟统计局的监测值所表明的那样，在过去的两年中似乎不太可能实现减少2000万的目标。1之所以如此，是因为用来衡量贫困的主要指标，即“处于贫困风险中”的比率实际上是在衡量收入不平等（或相对贫困）而不是绝对贫困（Darvas，2019a）。相对贫困线的指标对于评估2020年欧洲战略“处于贫困或社会排斥风险中”的指标的总体范围具有决定性意义；例如，在2017年（欧盟统计局（Eurostat）2018年的报告）中，在被认为“处于贫困或社会排斥风险中”的人中，有78％处于“处于贫困风险中”，27％的人表示“严重物质匮乏”，而29％的人居住在工作强度较低的家庭中（这些组可以重叠，因此比例之和不等于100％）。近几十年来，随着几个欧盟国家的收入不平等状况略有增加，“处于贫困风险中”的比率也略有增加。财富研