湖北省金融运行报告（2019）

1 湖北省金融运行报告（2019） 中国人民银行武汉分行 货币政策分析小组 [内容摘要] 2018年，湖北省坚持稳中求进工作总基调，深入贯彻落实党的十九大精神，坚定不移贯彻新发展理念，坚持以供给侧结构性改革为主线，牢牢把握推进高质量发展的根本要求，统筹推进稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险各项工作，全省经济运行总体平稳，稳中有进，高质量发展迈出坚定步伐。2018年，湖北省实现地区生产总值39367亿元，同比增长7.8%，高于全国平均水平1.2个百分点，全省人均生产总值达到66532元，比2017年增加4560元。全省金融业紧紧围绕服务实体经济发展和供给侧结构性改革，积极贯彻执行稳健中性的货币政策，保持流动性合理充裕，为全省经济高质量发展创造适宜的金融环境。2018年末，湖北省各项存款余额5.6万亿元，同比增长7.1%，各项贷款余额4.6万亿元，同比增长15.8%。 经济运行主要呈现如下特点：一是需求总体保持稳定，消费增长较快。2018年，固定资产投资同比增长11.0%，与上年持平。社会消费品零售总额同比增长10.9%，限额以上企业（单位）网上商品零售额同比增长31.5%，粮油食品类、服装鞋帽针纺织品类、家用电器和音像器材类限额以上商品零售额分别增长12.7%、15.6%和21.6%。货物进出口总额3487.2亿元，增长11.2%，其中进口1234.0亿元，增长15.0%，出口2253.2亿元,增长9.2%。新批外商直接投资项目418个。全年实际使用外资119.4亿美元，增长8.6%。二是产业转型升级步伐明显加快，第三产业占比提高。三次产业结构从上年的10.3:44.5:45.2调整为9.0:43.4:47.6，粮食总产量连续6年稳定在2500万吨以上，高新技术、装备制造等产业增值加分别增加13.2%和7.3%，增速均快于全部规模以上工业增速，第三产业实现增加值18730.1亿元，占GDP比重达47.6%，较上年提高1.1个百分点。三是供给侧结构性改革工作取得新进展，工业企业资产负债率降低。全省高耗能行业增速低于全部规模以上工业增速 0.4个百分点。因城施策去库存，商品房待售面积同比下降4.3%。稳妥有序去杠杆，规模以上工业企业资产负债同比下降2个百分点。继续推进降成本，规模以上工业企业每百元主营业务收入中的成本同比下降1.5元。聚焦重点补短板，交通、水利和农业等基建领域财政投入进一步加大。四是全省民生领域高质量推进，居民收入增长平稳。居民消费价格指数（CPI）同比上涨1.9%，涨幅比上年扩大0.4个百分点，工业生产者出厂价格指数（PPI）同比上涨4.2%，涨幅同比回落1.4个百分点。城镇常住居民人均可支配收入34455元，同比增长8.0%，农村常住居民人均可支配收入14978元，同比增长8.4%。完成地方一般公共预算收入3307亿元，同比增长1.8%，较上年回落2.9个百分点，其中地方税收收入同比增长9.6%，占地方公共财政收入的比重上升至74.5%；地方一般公共预算支出7257.6亿元，同比增长6.2%，较上年回落0.2个百分点。 全省金融业紧紧围绕服务实体经济发展和供给侧结构性改革，积极贯彻执行稳健中性的货币政策， 2 保持流动性合理充裕，为全省经济高质量发展创造适宜的金融环境。2018年末，湖北省各项存款余额5.6万亿元，同比增长7.1%，各项贷款余额4.6万亿元，同比增长15.8%。具体呈现如下特点：一是支持实体经济发展力度更强，精准扶贫、小微企业贷款增长较快。重点领域和薄弱环节融资保障有力，其中精准扶贫、小微企业和县域贷款余额同比分别增长23.2%、11.1%和14.0%。差别化住房信贷政策有效实施，个人住房贷款增速和占比持续回落。存贷款利率总体平稳。全省“双层级、全方位”市场利率自律机制作用有效发挥，12月份企业一般贷款加权平均利率与上年持平。金融创新积极推进，武汉城市圈积极推广“六个专项”科技金融专营机制，建设银行“双创”金融服务中心落户湖北，交通银行离岸金融业务中心（湖北）正式挂牌。二是金融业发展质效稳步提升，贷款质量企稳向好，多层次资本市场平稳发展。银行业金融机构组织体系更加完善，股份制银行、外资银行、非银机构数量均居中部前列，武汉区域金融中心的集聚效应凸显。贷款质量企稳向好，风险抵补能力总体处于合理区间。2018年末，全省银行业金融机构不良贷款余额673.8亿元，不良贷款率1.52%，同比下降0.1个百分点。证券业保持稳健发展，全省法人证券公司2家，证券分支机构439家，较上年增加23家；法人期货公司2家，期货分支机构61家，较上年增加6家。多层次资本市场发展成效显著，全年新增上市公司5家，“新三板”挂牌企业总数360家，全年湖北省资本市场实现股权融资共计213.9亿元。保险业平稳较快发展，法人和外资保险机构数量均居中部前列，保险业渗透力继续增强，全省保险深度与上年持平，保险密度同比增加202元。三是债务融资工具创新步伐不断加快，金融市场发展规范稳健运行。推动中西部首单民营企业债务融资支持工具在湖北落地。银行间市场信用拆借、债券回购交易总成交量17.9万亿元，同比增长25.0%。票据融资规模大幅上升，受票据融资利率下行、票据电子化进程加快等因素影响，湖北省金融机构票据贴现发生额逐季增加，年末余额同比上升72.1%。 目前，尽管经济下行压力加大与外部复杂环境的效应叠加，使得湖北省经济增长存在不少问题和困难，面临着消费增长持续放缓、社会消费品零售总额增速逐月回落、规模以上工业增速明显下滑、消费“外溢”现象逐步扩大等诸多挑战，但湖北省经济仍然保持了持续健康发展的良好势头，经济质效进一步优化，经济新动能显现，投资、消费保持平稳，民生福祉持续改善。2019年，是新中国成立70周年，是决胜全面建成小康社会第一个百年奋斗目标的关键之年，也是湖北省经济转型升级的攻坚之年。2019年，湖北省金融机构将贯彻落实好中央经济工作会议、全国金融工作会议精神，深入对接湖北省“一芯驱动、两带支撑、三区协同”1的总体布局，落实好稳健的货币政策，保持货币信贷规模合理增长，保持辖内流动性合理充裕，坚定不移培育和打造中部强大市场，处理好防风险和稳增长的关系，加强普惠金融、科技金融、绿色金融、自贸区金融和物流金融，持续改进小微和民营企业金融服务，为促进湖北省经济高质量发展营造适宜的货币金融环境。 1 “一芯驱动”是产业和区域定位，既是产业之“芯”，又是区域之“心”，也是动能之“新”；“两带支撑”包括长江绿色经济和创新驱动发展带、汉孝随襄十制造业高质量发展带；“三区协同”是指按照区域统筹、产业集聚的思路，推动鄂西绿色发展示范区、汉江平原振兴发展示范区、鄂东转型发展示范区竞相发展。 nMqNmNvNpOtNpRtPtMnNpM8OaO8OnPpPtRqQkPqQqOeRmNzQ9PrQoNMYmQoQuOsOpR 3 目录 一、金融运行情况 ............................................................ 5 （一）银行业转向高质量发展，服务实体经济质效稳步提升 ............................... 5 （二）证券业保持平稳较快发展，多层次资本市场不断完善 ............................... 8 （三）保险业发展逐步回归本源，支持经济社会发展能力增强 ............................. 8 （四）融资结构进一步优化，金融市场运行总体平稳 ..................................... 8 （五）金融生态环境建设深入推进，金融消费者权益保护积极开展 ......................... 9 二、经济运行情况 ........................................................... 10 （一）三大需求总体稳定 ............................................................ 10 （二）工业生产保持增长，产业结构继续优化 .......................................... 11 （三）物价水平总体稳定，工业品价格有所回落 ........................................ 12 （四）地方财政收入增速放缓，财政收支缺口扩大 ...................................... 12 （五）聚焦长江大保护战略，生态文明建设扎实推进 .................................... 12 （六）房地产市场总体保持平稳，保障性安居工程建设加快推进 .......................... 13 三、预测与展望 ............................................................. 14 附录： ..................................................................... 16 （一）2018年湖北省经济金融大事记 .................................................................................................... 16 （二）2018年湖北省主要经济金融指标 ................................................................................................ 17 专栏 专栏1：中国人民银行武汉分行引导金融资源聚焦民营和小微企业.......................... 7 专栏2：湖北省发展物流金融的价值、障碍与前景 ...................................... 13 4 表 表1 2018年湖北省银行业金融机构情况 ............................................... 5 表2 2018年湖北省金融机构人民币贷款各利率区间占比 ................................. 6 表3 2018年湖北省证券业基本情况 ................................................... 8 表4 2018年湖北省保险业基本情况 ................................................... 8 表5 2018年湖北省金融机构票据业务量统计 ........................................... 9 表6 2018年湖北省金融机构票据贴现、转贴现利率 ..................................... 9 图 图1 2017～2018年湖北省金融机构人民币存款增长变化 ................................ 5 图2 2017～2018年湖北省金融机构人民币贷款增长变化 ................................ 6 图3 2018年湖北省金融机构本外币存、贷款增速变化 .................................. 6 图4 2017～2018年湖北省金融机构外币存款余额及外币存款利率 ........................ 6 图5