凌志软件688588调研纪要20260723

二、问答环节二、问答环节 1、国内金融业务、国内金融业务AI Agent布局与落地情况布局与落地情况 问：请问公司国内金融业务在AI Agent的布局是什么时候开始的?目前落地情况如何? 答：公司国内金融业务近年来强化AI研发，结合DeepSeek、Agent架构等技术，构建基于可追溯、可审计Agent平台的AI原生交付体系，未来软件形态将从「人操作软件+AI辅助」转向「AI作为数字分身自主交互软件」。 目前公司围绕券商财富管理、机构、投行三大业务领域，以「场景化AI +行业Know-How +业务整合」为路径推进研发，助力券商数智化升级，三大业务领域均已有AI项目落地。 2、、AI产品的差异化竞争优势产品的差异化竞争优势 问：公司AI智能体已陆续在国内多个券商实现落地。公司AI产品的差异化竞争优势主要体现在哪些方面? 答：竞争优势主要体现为深耕三大业务条线的行业认知壁垒，以及叠加形成的复合竞争力： 1.行业行业Know-How壁垒壁垒公司深耕国内金融行业十余年，服务超90家证券公司、10多家基金和期货公司，围绕三大业务领域沉淀行业能力： 财富管理领域：融合多模态账户分析、意图预测及多Agent任务协同技术，赋能业务全域智能化；机构服务领域：构建覆盖全场景的多智能体框架，提供数据治理、智能问答等多项功能；投行业务领域：打造「大模型+区块链」双基座，强化底稿核验与尽调工具效能，实现申报材料智能审核。 2.头部客户验证与强劲商业化能力头部客户验证与强劲商业化能力公司AI智能体项目接连中标多家头部券商，印证了客户认可度，构筑了坚实商业护城河。 公司的核心壁垒是「场景化AI +行业Know-How +业务整合」的复合优势，未来将持续推进AI产品研发，助力券商数智化升级。 3、国内金融业务的、国内金融业务的AI+场景应用场景应用 问：公司国内金融业务方面，具体有哪些「AI+」的场景应用? 答：公司围绕三大业务领域推进「AI+」战略落地： 1.财富管理领域财富管理领域推动财富管理平台向「AI智能体协同」范式升级，融合意图预测与多Agent技术，赋能券商从传统产品销售向财富管理转型。核心能力包括账户智能分析、员工智能助手、运营内容智能创作等多项功能。2.机构服务领域机构服务领域基于数据+AI打造机构客户综合金融服务平台，覆盖全场景全周期业务，核心功能包含数据治理、客户洞察、智能撰写及智能审核等，赋能机构客户智能化综合服务。3.投行业务领域投行业务领域打造「大模型+区块链」双基座，强化底稿核验与尽调工具效能，「投行IPO招股书预审Agent」已落地某头部券商，从查、做、审、警多维度满足投行AI场景需求，助力券商向AI投行转型。