2025江苏银行股份有限公司 绿色金融发展报告

目录 三、进业11（一）专业化经营纵深推进11（二）集团化产品全面支撑14（三）可持续影响持续向好25（四）金融科技高效赋能26（五）前沿研究夯实基础27（六）人才队伍培育建设30（七）低碳运营绿色践行30 摘要02（一）江苏银行简介02（二）2025 年绿色金融发展亮点021．2025 年可持续发展荣誉奖项022．监管与市场评价稳居前列033．绿色金融经营质效双提升034．环境与社会效益贡献突出035．PRB 银行建设纵深推进046．集团化创新多点突破047．专业化研究深度赋能068．国际化合作持续深化07 四、防患32（一）ESG 风险管理32（二）气候相关风险评估36 一、伐谋08（一）治理体系08（二）战略规划09 五、合志37（一）政银协同——绿色共建37（二）国内交流——开放共享38（三）国际交流——借力融智40 二、施策10 （一）信贷政策精准化引导10（二）业务资源差异化配置10（三）考核政策专项化激励10 TNFD 试点专题42 江苏银行简介 江苏银行始终坚持“融创美好生活”使命，致力于建设“智慧化、特色化、国际化、综合化”的服务领先银行。截至 2025 年 12 月末，资产总额 4.93 万亿元。在英国《银行家》杂志“全球银行 1000 强”排名中列第 56 位，较上年大幅提升 10 位，在中资银行中排名第 16 位。入选《财富》中国 500 强，排名第 162 位，列国内城商行首位。当选“联合国环境署金融倡议组织银行理事会”中东亚地区理事代表。 江苏银行于 2007 年 1 月 24 日挂牌开业，是全国系统重要性银 行 之 一， 总 部 位 于 江 苏 南京。2016 年 8 月 2 日， 在 上海证券交易所上市，股票代码600919。 江苏银行下辖 18 家分行和苏银金融租赁股份有限公司、苏银理财有限责任公司、苏银凯基消费金融有限公司 3 家子公司，机构实现了江苏省内县域全覆盖，业务布局长三角、京津冀、粤港澳大湾区三大经济圈。各级机构 540 余家，集团从业人员 2 万余人。 江苏银行的发展得到了社会各界的肯定。被江苏省委省政府评为“江苏省优秀企业”，连续五年在江苏省属企业高质量发展综合考核中列“第一等次”，江苏银行党委被表彰为“江苏省先进基层党组织”。被原中国银保监会评为“全国银行业金融机构小微企业金融服务先进单位”。获评《金融时报》“最具竞争力中小银行”“最具创新力银行”等多项荣誉，被美国《环球金融》杂志评为“中国最佳城市商业银行”，入选福布斯世界最佳银行榜。 2025 年可持续发展荣誉奖项 监管与市场评价稳居前列 绿色金融经营质效双提升 截至 2025 年末 环境与社会效益贡献突出 PRB 银行建设纵深推进 切实履行 UNEP FI 理事代表职责 深度参与国际规则制定 作为联合国环境署金融倡议组织（UNEPFI）银行理事会中东亚地区唯一理事代表、PRB2030 核心工作组联合主席，2025 年本行绿色金融实践入选 UNEPFI 编写的 2025年度全球十大 PRB 优秀案例，为中国唯一入选金融机构。受邀出席 UNEPFI 亚太区域圆桌会议、中国责任投资论坛（ChinaSIF）年会等重要活动，参与承办 UNEPFI 中国专题工作坊，搭建国内外绿色金融交流与能力共建平台。 本行加入气候适应试点、自然实践等6 个国际议题小组，全年参与国际会议 40 余次，履职广度与投入力度创历年新高。参与制定 PRB 工作组《负责任银行气候适应与风险韧性》等 6项国际标准与指南，提升在全球负责任银行领域的规则话语权。 本行首次引入第三方机构对PRB 自评估报告开展审验，以独立审验提升信息披露的规范性与公信力，稳步推进负责任银行原则（PRB）落地与实践。 集团化创新多点突破 大公司板块 绿色信贷 以生态金融筑牢美丽城市发展根基 支持生态治理与修复：在江苏省生态环境厅的指导下，深化江苏省“环基贷”“环保贷”等创新产品，累计贴息超 1100 万元，贴息规模居全省首位。 探索生态产品价值实现机制：推广“水权贷”“节水贷”等环境权益类产品，全力支持国家级、省级 EOD 项目建设，并创新将项目的特定地域单元生态产品价值（VEP）作为抵质押担保条件之一，开创了“VEP+EOD”融合创新路径。 支持生物多样性保护：积极推进人总行生物多样性金融标准试点应用，对照标准落地全国首笔“生物质能 + 大气治理”双标签贷款、宿迁首笔“生物多样性 + 绿色家具”贷款。与亚洲基础设施投资银行（亚投行）签署《自然金融倡议合作意向书》，开创国内首个非主权项下自然融资转贷业务模式，精准支持国际标准下的高影响力生态项目。 以能源金融助力新型能源体系建设 支持重大能源项目：聚焦风电、光伏、储能、新型电力系统等新能源赛道，支持海上风电、海工装备制造等省级年度重大项目落地，以及全球首个百兆瓦级的重力储能项目、铁铬液流储能项目等示范项目建设。 用好货币政策工具：碳减排支持工具、苏碳融累计发放约 230 亿元，其中碳减排支持工具投放规模居地方法人银行首位，每年带动二氧化碳减排量 130 余万吨。 以转型金融赋能产业焕新升级 转型贷款首单突破：积极响应人总行和江苏省转型金融标准目录，成功落地全国首单“转型金融+VEP 质押”双认证农业转型贷款，以及江苏省内首单钢铁、造纸、建材等行业转型金融贷款。 绿色工厂贷提质增效：积极响应工信部、中国人民银行联合发布的《关于用好绿色金融政策支持绿色工厂建设的通知》，配套政策金融方案成功入选工信部推荐方案。截至 2025 年末，绿色工厂贷带动资产规模增长超 900 亿元，累计服务绿色工厂客户超 2000 户。 零碳园区精准赋能：创新推出园区低碳贷，专项支持国家级和省级（近）零碳园区建设。依托盐城某产业园双碳平台，创新落地零碳产业园碳账户挂钩贷款。 绿色跨境 本行依托“苏银跨境”综合服务体系，强化本外币一体化服务，深挖跨境绿色金融需求，为多家行业头部企业提供跨境可持续融资支持，助力绿色产能“走出去”与“一带一路”建设。紧扣“海洋强国”战略，落地南通某船企银团预付款保函、自贸区首单船舶管理企业“伞形账户”、船舶融资租赁国际保理业务等，持续完善跨境绿色金融服务。截至 2025 年末，国际业务绿色融资余额增长超 35%。 绿色普惠 本行持续深化绿色金融与普惠、涉农、科创金融的融合，全行绿色普惠贷款占比提升 3 个百分点。2025年，本行聚焦绿色普惠数智化升级，全面优化绿色信贷识别系统，实现“环保贷”全流程线上审批。持续拓宽场景服务，打造“智慧停车”“绿色工厂”“数字人民币”等特色金融场景，场景客户拓展和贷款投放量均有突破。 本行大金市板块创新落地多笔首单项目，发行全国首单“绿色制造”主题金融债券，承销全国首单绿色两新科技创新债券，有效降低绿色项目融资成本；率先落地江苏省、北京市首批绿色外债试点任务，精准对接企业绿色低碳转型资金需求。 大金市板块 本行大零售板块持续将绿色低碳理念深度融入“衣食住行用”全场景，搭建个人碳账户、绿色低碳信用卡、绿色按揭等产品矩阵。个人碳账户客户突破 7.5 万户，绿色低碳信用卡累计发行超 40 万张，绿色按揭余额同比显著增长。 大零售板块 苏银理财有限责任公司 子公司 公司重点布局节能环保、清洁能源等绿色领域，2025 年公司绿色债券投资余额超百亿元。持续丰富 ESG 理财产品，联动个人碳账户专属理财产品，绿色 ESG 理财产品存续规模超 90 亿元，碳账户专属理财产品余额超 10 亿元。 苏银金融租赁股份有限公司 公司连续 3 年维持全国金融租赁行业 ESG 最高“AA”评级，绿色资产占比突破 50%。 苏银凯基消费金融有限公司 公司深耕消费场景，重点布局绿色金融示范区消费信贷服务、绿色金融消费服务等领域业务。 专业化研究深度赋能 前沿议题研究 本行聚焦转型金融、生物多样性金融、碳金融、蓝色金融等可持续议题前沿领域，立足“服务监管、服务政府、服务市场”三大核心方向，深耕研究、落地实践，全方位赋能绿色金融高质量发展。 服务监管参与顶层设计与标准制定 服务政府赋能区域绿色低碳转型 服务市场 促进行业交流与产学研合作 作为江苏省银行业协会绿色金融专委会主任单位，牵头组织省内绿色银行评价工作，获评年度“优秀专委会”。深度参与国央企重大课题编制，完成中交集团《转型金融工具应用手册》等研究成果，为实体企业运用绿色金融工具提供专业指引。依托国家级博士后科研工作站，与高校联合开展《气候风险压力测试建模及其在商业银行中的应用》博后课题研究，构建产学研协同的绿色金融科研体系。 本行积极参与人民银行《生物多样性金融目录（试用稿）》《蓝色金融标准（征求意见稿）》《金融机构可持续信息披露指南（征求意见稿）》等多项标准研制，以及中国银行业协会 ISSB 标准推广应用研究。作为中国金融学会绿色金融专委会核心成员，牵头完成《银行业金融机构生物多样性绩效评价体系研究》《围绕产品碳足迹的金融领域研究》两项重点课题，持续产出高质量研究成果。聚焦气候压力测试体系建设，形成《关于构建中国特色气候情景体系的建议》专题报告，作为内部参阅材料获人总行领导批示。 本行紧密对接人民银行江苏省分行、江苏省生态环境厅等部门，参编《金融机构投融资企业 ESG 评价指南》《强制性清洁生产企业 ESG 评价指南》两项省级 ESG 团体标准，牵头编制《无锡市纺织行业转型金融支持活动目录》《如皋市绿色融资企业库、绿色融资项目库认定管理实施细则》两项地方标准指南，高质量编制《江北新区零碳园区建设方案》，持续夯实区域绿色金融制度基础。全年常态化编制 12 期《绿色金融月度政策分析报告》，为全省绿色低碳发展大局提供政策研判与实践参考。 产业经营策略研究 产业专家智库：联动政府产业主管部门、行业龙头企业、科研院所及专业服务机构，聘请行业权威与领军人才担任产业专家顾问，目前已入库专家超 30 名。 “产业 +”系统：自主研发上线“产业顾问”“产业画像”系统，以数字化手段赋能产业金融服务。 产业链经营策略：研究制定新型储能、海洋经济等 11 个重点产业链经营策略，累计发布4 期重点产业跟踪报告。 产业专家顾问沙龙活动：聚焦船舶海工、生物医药、动力电池、低空经济、氢能、人工智能等产业，开展产业专家顾问沙龙及专家回访系列活动 9 次。 国际化合作持续深化 助力多边可持续金融标准建设。本行参与中欧《可持续金融共同分类目录（CGT）》及新版《多边共同分类目录（MCGT）》系列研讨会，以研究与实践双轮驱动，为全球可持续金融标准兼容互认贡献专业力量。 深化中英双边绿色金融交流。依托中英财金对话合作机制，本行作为中英绿色金融工作组核心成员，随中方代表团赴英国参加第七次中英绿色金融工作组会议。本行成功入选中英转型金融、自然与生物多样性金融两大新成立专题工作组，成为国内唯一加入两大工作组的城商行，并牵头开展《转型金融的标准和激励机制》等重点课题研究。 强化国际组织合作。本行率先与亚洲基础设施投资银行（亚投行）签署《自然金融倡议合作意向书》，通过非主权转贷精准支持符合国际自然金融标准的高影响力生态项目。该合作是亚投行与国内系统重要性银行在自然金融领域的首单合作，也是多边开发银行在江苏落地的首个自然与生物多样性非主权转贷项目。 治理体系 在总行党委领导下，本行立足自身定位与转型发展要求，持续优化完善以股东大会、董事会、管理层为主体的公司治理架构，不断提升治理效能。 在董事会层面，董事会战略与 ESG 委员会明确将可持续发展纳入职责范畴，负责制定全行 ESG战略、目标及重点任务，对绿色金融、气候及 ESG 风险管理、普惠金融等主要议题进行研判与审议，监督评估 ESG 战略执行成效和 PRB 落实情况，校准全行经营发展战略。 本行深入贯彻落实金融“五篇大文章”国家重大战略部署。在高级管理层，总行设立由董事长任组长的“五篇大文章工作领导小组”，切实做好