汤森路透风险与欺诈解决方案的总体经济影响

《汤姆森路透风险与欺诈解决方案的经济影响总评估》 成本节约和由CLEAR ID确认及风险信息带来的业务收益 六月 2022 目录 执行摘要..............................................................................................................1 The Thomson Reuters CLEAR ID Confirm and Risk Inform Customer Journey ..............................6 分析利益................................................8更高效的身份确认.............................8 更高效的风险评估.............................9 高风险账户调查的便利性.........12确保合规的改进流程.......13 不可量化的收益...........................................15 灵活性...............................................................16 成本分析 ..................................................17年费订阅费用....................................17 实施劳动成本...........................................18 附录B：脚注 ..........................................21财务概要..................................................19附录A：总经济影响...................20 关于福雷斯特咨询 Forrester Consulting 提供基于独立客观研究的咨询服务，以帮助领导者在其组织中取得成功。如需更多信息，请访问 forrester.com/consulting。 © Forrester Research, Inc. 所有权利保留。未经授权的复制是严格禁止的。信息基于可获得的最佳资源。观点反映当时的判断，并可能发生变化。Forrester®技术图形学®Forrester Wave、RoleView、TechRadar和Total Economic Impact均为Forrester Research, Inc.的商标。所有其他商标均为各自公司所有。 执行摘要 来自不同行业的组织使用汤姆森路透风险与欺诈解决方案，以高效建立商业关系并监控客户、商家和供应商，同时降低欺诈风险。1,2通过清晰的ID确认和风险评估，组织可以更快更准确地确认身份，评估和调查风险，并确保符合法规要求。 确认ID并告知风险尽职调查和反欺诈解决方案，使组织能够简化并大量自动化身份确认、风险评估、高风险账户调查和合规性监管。CLEAR套件通过利用组织信任的大量数据源，提高了这些过程的准确性和一致性，并且界面使员工易于解读信息。除了推动更高效的过程外，组织还使用CLEAR ID Confirm和Risk Inform来降低业务风险，减少罚款或声誉损失的可能性。CLEAR提供灵活的交付模式，并通过API、网页浏览器或批量服务提供。 经验和将结果综合成一个复合材料组织. 在使用 CLEAR ID Confirm 和 Risk Inform 之前，这些受访者指出，劳动密集型的人工工作困扰着他们组织尽职调查和反欺诈流程。此外，员工依赖的数据往往过时、不准确、不可靠。随着受访者所在组织的增长，这些挑战加剧。尝试通过使用较小的传统工具和修订后的手动流程来解决问题，但都未能成功。 汤姆森路透委托福雷斯特咨询公司进行一项总经济效益™（TEI）研究，并考察企业通过部署CLEAR ID Confirm和Risk Inform可能实现的潜在投资回报（ROI）。3本研究旨在为读者提供一个框架，以评估CLEAR ID Confirm和Risk Inform对其组织潜在财务影响。 在投资CLEAR ID Confirm和Risk Inform之后，受访者的组织在员工效率方面实现了显著提升，这得益于更加自动化和精确的尽职调查和欺诈预防流程。CLEAR ID Confirm和Risk Inform还降低了因违反行业规定而面临的罚款和声誉损失的可能性。 为了更好地了解与这项投资相关的益处、成本和风险，Forrester 对四位使用过 CLEAR ID Confirm 和 Risk Inform 的决策者进行了访谈。为了本研究的需要，Forrester 整合了受访者的 受益总额在三年的时间里超过473,000美元，对综合组织而言。 主要发现 量化收益。风险调整现值（PV）量化收益包括： 便捷调查高风险账户的方式•20%.通过自动将详细信息汇总成易于理解的全面报告， 员工可以轻松地使用CLEAR在综合组织中调查高风险账户。这对于综合组织来说，三年内价值近68,000美元。 身份证确认效率提高40%。清晰•ID Confirm 在很大程度上通过利用庞大的数据集并展示易 于复合组织中员工理解的结果，自动完成了确认客户身份合法性以及揭示合成身份的过程。这使得进行身份确认的员工效率更高，在三年内为复合组织带来的价值近203,000美元。 改进流程以确保符合•30%.CLEAR通过将所需的合规相关数据集中在一个地方 组织，使复合组织能够更快地满足合规要求。这有助于复合组织降低罚款或声誉损失的风险。在此节省的时间价值对于复合组织来说，三年内超过10.1万美元。 风险评估效率提高40%。Using•基于复合组织特定的标准和定义的阈值，CLEAR风险信息 系统生成一个易于解读且数据驱动的分数，计算每位客户的潜在风险。这使得复合组织的员工能够快速且一致地评估风险。可接受的风险阈值和影响分数的因素由复合组织配置，提供了额外的灵活性。这 无法量化的好处。这项研究未量化的一些好处包括： 配送模式灵活性。清晰可以•通过API、网络浏览器或批量服务使用。受访者表示，这种 多样性使他们能够选择最适合他们的交付方式。大多数受访者的组织选择了API，因为将CLEAR与其内部系统整合所带来的额外效率。然而，受访者也享受着网络和批量服务选项的灵活性，这在某些用例中是可用的。一位受访者使用批量服务来完成大量现有的尽职调查工作。其他人则使用了几乎可以立即运行的网页服务，因为在实施API的过程中。 我们在时间紧迫。CLEAR使我们更加高效，并阻止我们接受虚假账户。我们之前的方法只触及了表面。CLEAR深入挖掘。 承保经理，付款处理 偶尔导致潜在客户转向其他地方。一些受访者解释说，这种快速入职导致他们的组织赢得了额外的业务。 我们为每位注册我们的客户自动执行[清晰]身份确认和风险信息。由于这个原因，手动决策过程大大减少。CLEAR使事情变得更加高效，从工作流程的角度来看也更快。 提升客户体验。By•持续加快入职流程，CLEAR在受访者的组织中改善了整体客户体验。 提升员工体验。清晰•消除令人沮丧且耗时的事情 合规部门负责人加密货币 采用明确的标准对我们的商业合作伙伴及监管部门都留下积极印象。首席合规官，保险与证券 决策者的访谈和财务分析发现，一个综合性组织在三年内可以获得84.6万美元的收益，相比于30.9万美元的成本，总计净现值（NPV）为53.7万美元，回报率（ROI）达到174%。 手册方法。受访者表示这提高了员工体验。 费用。风险调整后的现值成本包括： 年度订阅费用复合•机构通过API使用CLEAR ID确认和风险信息，需支付订阅费用。对于复合组织而言，这总计为三年不到28.6万美元。 实施劳动力。One employee at the•复合组织投入时间为API的初始实施。这相当于复合组织三年内的23,000美元。 TEI框架与方法论 尽职调查 根据访谈中提供的信息，Forrester为考虑投资CLEAR ID Confirm和Risk Inform的组织构建了一个总经济影响™框架。 对汤森路透的利益相关者和福雷斯特分析师进行了采访，以收集与CLEAR ID Confirm和风险信息相关的数据。 该框架的目的是确定影响投资决策的成本、效益、灵活性和风险因素。高德纳采取了多步骤的方法来评估CLEAR IDConfirm和Risk Inform对组织可能产生的影响。 决策者访谈 对使用CLEAR ID Confirm和Risk Inform获取成本、效益和风险数据的四家组织决策者进行了访谈。 复合组织 根据受访者所在组织的特征设计了复合型组织。 财务模型框架 构建了一个代表访谈的财务模型，采用TEI方法，并根据决策者的问题和关注点对财务模型进行了风险调整。 披露 读者应注意以下事项： 这项研究由汤森路透委托，由福雷斯特咨询公司提供。本报告不应用于竞争分析。 案例研究 在建模投资影响时采用了TEI的四个基本要素：收益、成本、灵活性和风险。鉴于与IT投资相关的投资回报率分析不断复杂化，Forrester的TEI方法提供了购买决策总经济影响的完整图景。请参阅附录A以获取有关TEI方法的其他信息。 Forrester不对其他组织可能获得的潜在投资回报率做出任何假设。Forrester强烈建议读者在研究提供的框架内使用自己的估算，以确定对CLEAR ID Confirm和Risk Inform进行投资是否合适。 汤姆森路透对Forrester进行了审查并提供了反馈，但Forrester保留了研究及其发现的内容控制权，不接受与研究发现相矛盾或模糊研究意义的改动。 路透社提供了受访者的客户名称，但并未参与采访。 The Thomson Reuters CLEAR ID Confirm and Risk Inform Customer Journey 驾驶员前往 CLEAR ID 确认及风险信息投资 细节或背景。受访者所在组织的一个反复出现的问题是员工没有完全理解与违法行为相关的信息。他们在确定违规行为的严重性时遇到困难，尤其是在跨司法管辖区进行比较时。 关键挑战 在部署CLEAR之前，大多数受访者所在的机构依赖手工方法来定位公开可用的数据。有些人也在欺诈预防和尽职调查流程的不同阶段使用了较小的传统解决方案，但缺乏一个他们始终使用的全面工具。 会议合规与报告•义务保持与被采访者组织希望的合规标准一样严格，是一 项挑战。大量的合规工作积压需要员工投入很多精力，但考虑到他们还需要完成其他工作，这并不总是可能的。一些被采访者表达了希望降低他们组织因遗漏合规要求而面临的风险水平。 受访者们在克服包括以下在内的常见挑战后转向了CLEAR ID Confirm和风险信息确认： 尽职调查过于费时费力。受访谈者•他们说，进行尽职调查和防止欺诈的过程需要过多的员工劳 动力。员工依赖的 manual methods 和较小的传统解决方案效率低下，随着时间的推移变得不可持续，尤其是在组织成长的过程中。 复合组织 根据访谈，Forrester 构建了一个TEI框架、一个综合公司和一份ROI分析，展示了受财务影响的领域。综合组织代表了Forrester访谈的四个决策者，并用于在下节中展示汇总的财务分析。综合组织具有以下特点： 数据不可靠。员工在受访者•机构常常对找到的数据没有信心。数据可能过时、不相关 、重复，有时甚至是错误的。这削弱了它们尽职调查工作的准确性。4 复合物的描述复合材料组织是一个中型机构，运营在 美国拥有500名员工和2亿美元年收入。该综合组织有一个由1