汤森路透监管情报的年度调查揭示了2023年金融服务公司在合规领域的诸多挑战和变化。在当前复杂多变的全球经济环境下，包括地缘政治动荡、经济不稳定、银行业倒闭、可持续性挑战及对加密资产等新兴技术的担忧，合规功能对于引导企业通过复杂的法规环境至关重要。
主要发现：
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监管变化与挑战：预计监管变化的数量将持续增加，这构成了公司董事会和合规官员的主要合规挑战。管理成本压力和平衡合规与业务竞争的需求被提及，但45%的受访者表示未全面监控组织整体的合规成本。
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合规团队与资源：三分之一的受访者预计合规团队规模会增长，尽管员工变动和预算维持在2022年的水平，但合规人员的总体成本预计会增加。外包合规功能的公司数量有所上升，以解决对更高级别技能的需求和成本问题。
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技术与资源保留：员工士气下降可能影响合规执行，技术资源的保留被认为对于应对日益增多的合规挑战至关重要。
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个人责任与风险管理：高级管理人员的个人责任因文化和行为风险的监管关注而增加。公司采取措施如加强监管培训、技术部署和使用证据记录来减轻个人责任。
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预算与成本：尽管合规团队预算预计略有增加，但认为预算将大幅增加的比例显著减少。全球范围内，预算增加的预期比例为55%，较2022年的62%有所下降。
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不监测合规成本：尽管面临众多挑战，仍有45%的受访者表示未监控其公司遵守法规的财务成本。
结论：
2023年的合规环境对金融服务公司提出了更高要求，包括应对更多监管变化、平衡成本与资源、确保合规团队能力、利用技术提高效率，以及管理个人责任风险。面对预算限制和资源约束，公司需有效规划和优化资源分配，同时利用技术工具提升合规效率，以应对不断增长的合规挑战。
