OPTIMUMBANK HOLDINGS, INC. (以下简称“公司”或“银行”) 是一家银行控股公司，拥有 100% 的控股子公司 OptimumBank (以下简称“银行”)，以及 OptimumHUD Loans, LLC (d/b/a) as OptimumFunding, LLC (以下简称“OptimumFunding”) 和 OptimumFinance, LLC (以下简称“OptimumFinance”)。银行是一家在佛罗里达州注册的社区银行，提供各种社区银行服务。公司的主要战略目标是扩大盈利资产、核心交易存款和资金管理费用收入，同时保持高效的成本结构。公司将继续关注南佛罗里达州的客户基础，并通过 OptimumFunding 和 OptimumFinance 探索额外的细分业务领域。
截至 2026 年 3 月 31 日，公司的总资产约为 12.69 亿美元，较 2025 年 12 月 31 日的 11.12 亿美元增长了约 157.1 百万美元，主要由于贷款增加。净贷款增加了 131.2 百万美元，达到 10.79 亿美元，而存款增长了约 161.1 百万美元，达到 11.03 亿美元。股东权益总额增加了约 500 万美元，达到 1.27 亿美元，主要由于净利润和股票期权激励计划。
公司的流动性状况良好，资金来源主要包括客户存款、贷款偿还、收益、联邦基金市场和各种借贷安排。公司还通过出售股票和子公司的现金流产生来维持流动性。截至 2026 年 3 月 31 日，公司拥有 2.93 亿美元的借贷能力，以及 7650 万美元的未使用信贷额度。
2026 年第一季度，公司的净利润为 4663 万美元，基本每股收益为 0.39 美元，稀释每股收益为 0.20 美元，较 2025 年同期的 3870 万美元和 0.33 美元和 0.17 美元有所增长。净利润的增长主要归因于净利息收入和非利息收入的增加。利息收入增加了 4407 万美元，达到 19453 万美元，主要由于生息资产平均余额的增加。利息支出增加了 700 万美元，达到 6263 万美元，主要由于利息负债平均余额的增加。公司本季度记录了 770 万美元的信用损失费用，而 2025 年同期则发生了 165 万美元的信用损失转回。非利息收入为 1784 万美元，较 2025 年同期的 1231 万美元有所增长，主要反映了银行服务相关费用收入的增加。非利息费用为 8006 万美元，较 2025 年同期的 5626 万美元有所增长，主要由于先前季度对年终激励补偿的调整、工资税和其他员工福利的季节性增加以及继续投资于人员。
公司拥有良好的资本状况，截至 2026 年 3 月 31 日，一级资本占总资产的比例为 10.74%，高于 2025 年 12 月 31 日的 9.00%。公司的净息差为 4.49%，而 2025 年同期为 4.06%。公司正在投资于技术和产品升级，以更好地支持其个性化的业务模式，并进入更多细分市场，包括银行为专业护理设施提供的 CRE 和 ABL 服务，以及 SBA 贷款。
