齐鲁银行：齐鲁银行股份有限公司2026年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 一、本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行于2026年4月22日召开第九届董事会第二十一次会议，审议通过了2026年第一季度报告。本行全体董事出席董事会会议。 三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官高永生、财务部门负责人吕文珍保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。 五、第一季度财务报表是否经审计 □是√否 一、主要财务数据 2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。上述指标同比下降主要是本行可转换公司债券转为普通股股票的摊薄影响。 (二)非经常性损益项目和金额 二、经营情况分析 2026年一季度，本行积极服务省市重大战略，牢牢把握发展第一要务，高效推进各项工作，量、价、险、效均衡统筹，服务实体经济质效持续提升，整体经营发展保持良好态势。 业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额8,405.28亿元，较上年末增加361.47亿元，增长4.49%；贷款总额4,144.06亿元，较上年末增加315.72亿元，增长8.25%，占资产总额比例较上年末提升1.71个百分点。负债总额7,877.91亿元，较上年末增加370.74亿元，增长4.94%；存款总额5,224.44亿元，较上年末增加329.13亿元，增长6.72%。 盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入35.77亿元，同比增长13.02%；实现利息净收入27.95亿元，同比增长16.89%；实现净利润15.67亿元，同比增长14.83%；资产利润率（年化）0.76%，与上年度持平。 资产质量保持平稳。报告期末，本行不良贷款率1.03%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率357.48%，较上年末提高1.57个百分点。 三、补充信息与数据 (一)主要业务数据 (二)补充财务指标 （1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数 (三)资本构成 (四)杠杆率 四、股东信息 五、其他提醒事项 经国家金融监督管理总局山东监管局批准，2026年3月31日，本行全额赎回了“齐鲁银行股份有限公司2021年无固定期限资本债券”。该债券于2021年3月29日发行完毕，发行规模为人民币25亿元，票面利率为4.80%，该债券设有发行人有条件赎回条款，本行在发行之日起5年后，有权于每年付息日全部或部分赎回本期债券。 六、季度财务报表 合并资产负债表 2026年3月31日 合并利润表 2026年1—3月 合并现金流量表 2026年1—3月 母公司资产负债表 2026年3月31日 母公司利润表 2026年1—3月 母公司现金流量表 2026年1—3月 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会2026年4月22日