齐鲁银行：齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

公告编号：2025-076 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行于2025年10月30日召开第九届董事会第十八次会议，审议通过了2025年第三季度报告。会议应出席董事13名，实际出席董事11名，吴睿智董事因工作原因委托赵治国董事代为出席并表决，布若非（MichaelCharlesBlomfield）董事因工作原因委托郝艳艳董事代为出席并表决。 三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官高永生、财务部门负责人吕文珍保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。 五、第三季度财务报表是否经审计□是√否 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。上述指标同比下降主要是本行可转换公司债券转为普通股股票对本期指标的摊薄影响。 (二)非经常性损益项目和金额 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 二、经营情况分析 2025年前三季度，本行紧紧围绕中央决策部署和省市工作安排，按照“稳中求进、以进促稳，改革转型、协同发力，守正创新、强基固本”的总体工作思路，稳增长、调结构、促转型、提质效，高质量发展基础不断夯实，取得较好的经营业绩。 业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额7,787.03亿元，较上年末增加891.64亿元，增长12.93%；贷款总额3,830.07亿元，较上年末增加458.65亿元，增长13.60%，占资产总额比例49.19%，较上年末提升0.29个百分点。负债总额7,259.44亿元，较上年末增加847.40亿元，增长13.22%；存款总额4,850.23亿元，较上年末增加454.82亿元，增长10.35%。 经营效益稳步提升。2025年前三季度，本行实现营业收入99.24亿元，同比增长4.63%；其中，利息净收入77.65亿元，同比增长17.31%；净息差1.54%，较上年提升3BP。实现净利润39.75亿元，同比增长16.14%；基本每股收益0.72元，同比增长9.09%。 资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率1.09%，较上年末下降0.10个百分点；关注类贷款占比0.96%，较上年末下降0.11个百分点；拨备覆盖率351.43%，较上年末提高29.05个百分点。 三、补充信息与数据 (一)主要业务数据 (二)补充财务指标 （1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数 (三)资本构成 注：1、上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。 2、《齐鲁银行股份有限公司2025年三季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日齐鲁--投资者关系--监管资本栏目。 (四)杠杆率 (五)净稳定资金比例 (六)流动性覆盖率 四、股东信息 单位：股 五、其他提醒事项 (一)债券发行情况 2025年9月8日，本行在全国银行间债券市场发行“齐鲁银行股份有限公司2025年科技创新债券”，发行规模为人民币20亿元，票面利率为1.84%，债券期限为5年，募集资金专项支持科技创新领域业务。 (二)债券赎回情况 经本行董事会审议通过，本行行使可转换公司债券（债券简称：齐鲁转债、债券代码：113065）的提前赎回权，对赎回登记日登记在册的“齐鲁转债”按债券面值加当期应计利息的价格全部赎回。截至2025年8月13日（赎回登记日），累计共有人民币7,992,721,000元“齐鲁转债”转为本行A股普通股股票，累计转股股数为1,573,009,191股，本行普通股股份总额增至6,153,842,525股，“齐鲁转债”余额为人民币7,279,000元。2025年8月14 日，本行全额赎回了剩余未转股的“齐鲁转债”。 经国家金融监督管理总局山东监管局批准，2025年9月，本行全额赎回了“齐鲁银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券”。该债券于2020年9月14日发行完毕，发行规模为人民币30亿元，票面利率为4.5%。 上述事项详情请参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。 六、季度财务报表 合并资产负债表 2025年9月30日 单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计 合并利润表 2025年1—9月 合并现金流量表 2025年1—9月 母公司资产负债表 2025年9月30日 母公司利润表 2025年1—9月 母公司现金流量表 2025年1—9月 编制单位：齐鲁银行股份有限公司 单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会2025年10月30日