银行个人可持续投资：可持续投资的趋势与发展
Inhoudsopgave Voorwoord4 1.Duurzaam beleggen: de basis1.1Gradaties in duurzaam beleggenVerantwoord beleggenDuurzaam beleggen 1.2Beleggingsinstrumenten, producten & ESGInstrumenten en productenAandelen en ESGAandelenfondsen, ETF’sDuurzame obligatiesAlternatieve beleggingen 10 2.Duurzaam beleggen: feiten en cijfers 3.Relevante weten regelgeving3.1EU Taxonomie3.2Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR)Ontwikkeling van de SFDRArtikel 6, 8 en 9Geen label maar startpunt Florine Kits van Heijningen | Co-auteur Olivier Hofman Voor meer informatie, neem contact op met: Olivier Hofman | Manager PR & CommunicatieOlivier.hofman@vbdo.nl | + ( ) 4.Ontwikkelingen en trends duurzaam sparen & beleggenInterview met Vincent Triesschijn, ABN AMROInterview met Hadewych Kuiper, Triodos Bank Uitgegeven door: de Vereniging van Beleggers voor Duurzame Ontwikkeling 24 5.Overzicht duurzame fondsen Mogelijk gemaakt door ABN AMRO Bank | Triodos Bank | Vereniging van Beleggers Utrecht, Nederland Deze VBDO-publicatie is auteursrechtelijk beschermd. Niets uit deze publicatie magworden gereproduceerd, verspreid of overgedragen in welke vorm of op welke wijze dan ook,inclusief het kopiëren en/of publiceren van (delen van) deze publicatie, zonder voorafgaande Voorwoord Hoe kunt u als particuliere beleggerécht impact maken? Hoe kunt umet beleggingen bijdragen aan In deze periodieke studie naar duurzaambeleggen door particulieren via banken,onderzoekt en brengt de Vereniging van In deze e editie wordt ingegaan op de impact vande Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR),de Europese wetgeving die als doel heeft geldstromente sturen naar duurzame activiteiten. In hoeverrebegrijpen particuliere beleggers de SFDR en hoe Maar deze editie gaat verder; hoe kunt u als particu-liere belegger écht impact maken? Hoe kunt u metbeleggingen bijdragen aan thema’s zoals biodiversiteiten mensenrechten? Deze vragen zijn voorgelegd aanexperts om particuliere beleggers verder op weg te Met deze inzichten en praktijkvoorbeelden biedtdeze gids handvatten om als particuliere beleggerbewuste keuzes te maken en financiële middelen terichten op positieve verandering. Of het nu gaat om Deze studie geeft eerst een helder overzicht vanduurzaam beleggen, de instrumenten die hierbij horenen de laatste ontwikkelingen op dit vlak. Daarna zal Angélique LaskewitzDirecteur VBDO 1. Duurzaam beleggen: de basis Bij klassiek of traditioneel beleggen wordt er geen rekening gehouden met duurzamefactoren of impact en is het enige uitgangspunt het behalen van een zo hoog mogelijkrendement. Een alternatief voor traditioneel beleggen, is duurzaam beleggen. van traditioneel beleggen – de algemene term . Breed gezien kennen we de volgende vormen ofgradaties van duurzaam beleggen: . , VERANTWOORD BELEGGENDuurzaam beleggen is ook wel bekend onder de INSTRUMENTEN EN PRODUCTEN namen verantwoord beleggen of impact beleggen. Erzijn echter verschillen. Bij verantwoord beleggen wordtmet name gekeken naar waar men niet in wil beleggen, Het begrip beleggingsinstrument en -product wordtveelal door elkaar gehaald en gebruikt. Bij instrumentenkun je denken aan (individuele) aandelen, opties of AANDELEN EN ESGDe gangbare manier voor het bepalen van de duur- zaamheid van een aandeel, is door te kijken naar de DUURZAAM BELEGGENBij duurzaam beleggen wordt gekeken naar de minst belastende of maatschappelijk risicovolle investeringen.Bijvoorbeeld in hoeverre een nieuwe fabriek circulair is ESG staat voor Environment (milieu), Social (mensen maatschappij) en Governance (goed bestuur). Descore van ESG wordt bepaald door het identificerenvan kansen en risico’s voor de ondernemingen op de IMPACT BELEGGEN Bij impact beleggen gaat men nog een stap verderen moet er ook sprake zijn van een positieve impactop mens of milieu. Het verschil met filantropie isdat succesvolle impact ondernemingen naast Hoewel de benaming van ESG voor iedereen helder is,bestaat er geen vaste definitie voor wat ESG precieswel of niet inhoudt. ESG-scores worden vastgestelddoor financiële research en analytische dienstverleners De belangrijkste standaard die er is voor het vaststellenvan ESG-criteria en hoe ze te gebruiken bij investe- Voor lezersgemak gebruiken we in deze gids voor dealle hierboven genoemde vormen - met uitzondering ETF's hebben vaak lagere beheerkosten, omdatze passief worden beheerd door een algoritme dieautomatisch instrumenten koopt en verkoopt en omdatze direct op de beurs beschikbaar zijn. Wel komener transactiekosten bij, afhankelijk van de broker. Naast bedrijfsobligaties zijn er ook zogeheten impactobligaties. In dat geval is de obligatie die door een ALTERNATIEVE BELEGGINGENAlternatieve beleggingen kunnen goed dienen ter aanvulling op uw duurzame portefeuille. Denk bijvoor- Bij passief beleggen is het vaak lastiger of helemaalniet vooraf vast te stellen in hoeverre er duurzaamwordt belegd, o
