美国银行美股招股说明书(2025-12-09版)

该研报正文为美国银行（Bank of America）发行的“高级中期票据，系列A”的补充说明书。核心内容涉及以下要点：

1. 文件更新说明

   • 原始发行文件（2022年12月30日日期）已更新为新的注册声明（S-3表格，生效日期2025年12月8日），包括替换招股说明书、替换招股说明书补充及相应产品补充文件。
   • 投资者需结合本补充说明书与替换招股说明书等文件共同阅读，其中对原始文件的引用均自动指向新文件版本。

2. 关键日期与文件对照

   • 对于2025年12月8日或之后定价的发行，所有原始文件（招股说明书、补充文件、产品补充文件）的引用均视为指向对应的新文件，具体链接已提供。

3. 风险提示

   • 票据投资涉及风险，详细内容参见替换招股说明书第7页、替换招股说明书补充第S-7页及各产品补充文件中的“风险因素”章节。
   • 票据非银行储蓄账户或存款，不受美国银行或任何银行担保，亦未获存款保险机构保险，可能存在本金损失风险。

4. 监管声明

   • 证券交易委员会及各州证券监管机构未批准或认可该票据及相关文件，任何相反声明均属违法行为。

5. 责任声明

   • BofA Securities为该文件发布方。