ssm的适宜性和适当性工作对银行绩效的重要性——来自10年ssm工作的证据

核心观点

本研报探讨了欧洲单一监管机制（SSM）对银行管理层任命者的适任性评估如何影响银行绩效。研究发现，被监管机构发现存在适任性问题的管理层任命者对银行绩效产生负面影响，尤其是那些受到监管机构严重关切并施加辅助措施的任命者。此外，研究还发现，女性任命者的任命可以提高银行绩效，并减少银行的风险承担行为。

关键数据

• 样本包括 2014 年至 2023 年间由 ECB 和 NCAs 评估的 15,537 名欧洲银行管理层任命者。
• 银行绩效通过资产回报率（ROA）衡量。
• 任命者评估包括五个方面：经验、声誉、利益冲突、时间投入和集体适任性。
• 辅助措施分为推荐、义务和条件三种类型。

研究结论

• 存在适任性问题的任命者对银行绩效产生负面影响，尤其是那些受到严重关切并施加辅助措施的任命者。
• 辅助措施中，非约束性推荐对银行绩效产生负面影响，而约束性措施则有效且迅速地解决了问题。
• 女性任命者对银行绩效有积极影响，这表明促进银行管理层多元化对提高银行绩效有积极贡献。
• 存在问题的任命者倾向于降低银行的风险承担行为，但即使考虑到这一点，他们的银行的盈利能力仍然下降。

政策建议

• 监管机构应重点关注那些对银行绩效产生重大负面影响的问题，并采取有效措施解决这些问题。
• 监管机构应继续使用约束性措施，并减少辅助措施的数量，以确保银行管理层的质量。
• 银行应仔细选择新任命者，并重视任命者的独立性、相关经验和性别多元化。