简化成功：优化入职和发起

以战略合作为驱动，成就成功入门：评估整体机会提升客户体验目录引言：为何此时？改进技术自动化流程1. 利用人工智能优化客户体验 2. 减少客户工作量1. 升级基础设施2. 人工智能无处不在 3. 数据共享和分析 4. 实施人工智能解决方案时保持合规1. 简化并优化客户体验2. 确定可自动化和改进的内容3. 确定需要改进技术的地方1. 数字化并减少人工劳动 2. 提高生产力 通货膨胀上升住房利率上涨为什么现在？投资一个更好的系统那么就会是这种方法不仅降低了招聘成本，还提高了整体效率和生产力。数字化体验有可能解决这个问题，并降低招聘成本。这是投资这个领域的理想时机。延迟投资的人可能会意识到投资的最佳时机已经错过。这一范式创造了全新的机遇。随着尖端发源技术的实施，处理业务急剧增长的过程变得显著更容易管理。通过利用自动化和人工智能，金融服务提供者可以在保持低成本的同时改善整体客户体验。众所周知，一个利率下降和通胀减少的时代已经到来。预计这些条件将引发抵押贷款、再融资和债务整合请求数量的激增。对自动化和人工智能等技术的明智投资，将使金融机构能够简化其运营，从而有效地满足这种需求增长。T对来自竞争对手技术（尤其是自动化和人工智能）的抵押贷款或其他债务的获取增长的预期，是一个潜在的颠覆者，提供诸如成本节约和简化发源体验等好处——而金融服务提供者需要现在就投资升级以获得最佳的ROI。• 存款下降 • 信用卡债务上升 •汽车贷款债务上升• 需求下降 • 锁定成本上升• 劳动力萎缩 您在这里利率下降行业趋势通货膨胀下降现在投资是刚刚好一个坏时间在此阶段投资太晚了• 存款下降 • 信用卡债务上升 •汽车贷款债务上升• 新贷款需求上升 • 再融资/整合需求上升 • 切换机会上升 • 人才招聘需求上升 • 工作人员生产力节省机会、招聘、培训等 •简化并优化客户体验高层次体验问题概述有效的流程优化更多的是一种监管理解比技术问题更是一个问题。联系方式AML欺诈入门：评估整体机遇自动化可以简化流程，减少错误，并提高效率。人工智能技术可以加强风险评估和身份验证，提高准确率，并阻止潜在的欺诈风险。这就是需要全面评估的地方：以识别这些改进的瓶颈和机会。L结束涉及复杂的起源流程，包括申请人所需的文件和数据以及涉及的资金金额。目前，起源流程很大程度上是手工操作且耗时，容易出错。与客户的多重接触点往往导致效率低下和延误，可能影响数据的准确性和可靠性。虽然一些客户流失是意料之中，甚至是有益的（在阻止欺诈和淘汰不合格申请人方面），但重要的是要避免有好的潜在客户因沮丧或缺乏耐心而流失。确定简化客户体验的方法至关重要。金融服务提供商可以通过与合规部门和设计团队合作，在数字平台和分行上提升用户参与度，以确定流程优化的机会。对现有流程进行彻底评估，尤其是在发起阶段，可以揭示低效环节并提供战略性调整的路线图。简化客户体验的关键在于消除不必要的问询和数据请求，尤其是在发起过程中。移除多余步骤不仅降低了客户流失风险和相关成本，还提升了整体客户体验。 ••每個問題都增加脱落风险• 只问你想绝对需要大多数步骤都有一些成本与它们相关联• 要按正确的顺序提问一些掉落是好的• 早期预防欺诈披露电子签名资金CIP/KYC税适用性（可能是流程） 识别可以自动化和改进的内容此外，金融服务提供者可以确定其流程中可以数字化的纸质步骤。用电子文档管理系统或在线申请表等数字解决方案替换这些传统手动方法可以显著缩短处理时间，从而获得更准确的数据，并极大地丰富客户旅程。通过自动化来降低运营成本和实现更好的资源分配可以增强敏捷性。随着放贷机构为满足对其产品日益增长的需求而扩大业务规模，自动化贷款发放过程中的步骤可以使金融机构通过避免增加员工数量来节省成本。当机构因需求而扩大规模时，投入到自动化的资金可以节省用于招聘和培训新员工的费用。提高运营效率的关键在于识别可以实施流程自动化以及可以改进的领域。第一步涉及对现有程序进行深入评估，特别是与入职和发起相关的程序。这些评估揭示了适合自动化的手动步骤，例如繁琐的数据录入任务或文档验证流程。另一个关键领域是识别串行流程，那些需要顺序执行的流程，其中每一步的完成都是进行下一步的先决条件。通过并行化这些流程，多个步骤可以同时运行，创建一个快速、高效、无缝的工作流程。技术工具为简化和优化客户体验提供了另一种途径。高级分析可以提供有关客户行为和偏好的宝贵见解，使服务提供者能够相应地定制其服务，从而提高客户满意度和忠诚度。结合自动化和人工智能技术也可以减轻数据验证等手动任务的压力，从而降低错误风险，提高数据质量，并确保遵守KYC等关键法规。技术工具为简化和优化客户体验提供了另一种途径。高级分析可以提供有关客户行为和偏好的宝贵见解，使服务提供者能够相应地定制其服务，从而提高客户满意度和忠诚度。结合自动化和人工智能技术也可以减轻数据验证等手动任务的压力，从而降低错误风险，提高数据质量，并确保遵守KYC等关键法规。 文档和数据的管理与存储是另一个需要关注的重点领域。金融服务提供者应评估其现有的文档管理系统，以识别任何效率低下或合规差距。升级到更先进解决方案，如Fisent BizAI，可以通过人工智能和计算机视觉技术自动化文档处理，从而提升数据管理与存储效率。金融服务提供者可以改进的一个关键领域是他们的技术基础设施。在许多情况下，实施人工智能解决方案可以极大地改进流程。第一步是评估并消除任何冗余或昂贵的服务——特别是那些涉及移动、网络和分支机构体验中不同系统的服务。在数字时代，身份验证是一个必不可少的流程，借助技术可以使这一流程更加高效。整合先进的身份验证技术简化了客户入职流程。同时，它提供了增强的安全性和合规性，同时减少了传统人工验证相关的成本。新兴技术如人工智能，以及获取更多数据的能力，使得重新评估您的风险技术和方法是一个良好的时机。通过将现有风险引擎与当代市场替代方案进行比较，供应商可以在适当的时候抓住机会，通过更换供应商来提升其流程和成果。 提升客户体验用AI优化客户体验减少客户工作量提升数字化体验，优化入职期间请求的数据，在全客户生命周期中部署人工智能，以及采用简化流程对金融机构至关重要。这些战略改进不仅加强了客户满意度，还带来了效率和盈利能力的提升。与合规和法律团队合作，可以确定信息和数据收集可以简化的地方。此类合作也是为了：从这里，机构可以决定是构建还是购买新平台，以及如何最佳地将它们集成到现有系统中。平台选择很大程度上取决于产品、用户体验需求和现有的技术堆栈。当人工智能和高级分析被部署用于评估客户数据和偏好时，它为金融服务提供商提供了个性化其服务和推荐的能力。这种个性化方法不仅通过相关和有针对性的解决方案增强了客户体验，还使机构定位为一个理解且反应迅速的提供者。整合人工智能技术，例如聊天机器人和数字助手，是简化数据收集过程的一种创新方法。通过复杂步骤提供实时指导，向状态变化发送即时警报，以及促进快速获取常见问题解答，这些人工智能驱动的工具提升了客户体验的参与度和效率。这消除了客户等待帮助或自行花费时间搜索信息的需要，从而避免了过程的挫败感。优化客户体验可减少客户所需的时间和精力。随后，流程变得无摩擦，资金到位更快，这提高了客户满意度，并增加了客户留存和忠诚的倾向性。T要显著改善客户在发起业务和账户开立方面的体验，金融服务提供者需要提升跨越网络、移动端和分支机构界面的整体数字体验。这可以通过使流程更顺畅、更高效来实现，例如通过优化向客户提出的疑问和数据、消除数据孤岛，以及促进跨不同系统的数据共享文化。这种策略能够使账户开立和业务发起流程中的体验更加无缝和个性化。建立一致的 UI/UX 框架 实现一个健壮且适应性强的代码开发一致的集成层 数字化并减少人工工作自动化工序提高生产力Fisent已经使用该产品在四个国家建立了两个运行中的银行。L模仿手动流程和整体处理时间可以惠及客户和员工。通过实施Fisent风险管理系统，这些机构正朝着节省超过71,000个工时迈进，相当于每年超过100万美元的节省。机构能够使用Fisent Risk显著降低客户入职（评估）时间，包括个人（45%/40%）和法律实体（78%/66%），同时实施更全面的风险政策和企业流程。在发起阶段，Fisent Risk帮助机构将个人客户和法律实体客户的评估时间分别显著降低了45%和78%。结果是生产力的明显提升，表明了运营的优化以及底线效益的改善。减少处理流程可以加速交易，并使员工在相同时间内完成更多工作。通过实时数据验证，决策过程的准确性和速度得到提升，消除错误，并减少积压。数字化是下一步。消除繁琐的纸质文件，过渡到数字平台，以享受简化的数据收集和验证，提高数据准确性和可靠性，并提升客户满意度。一旦流程数字化，步骤就可以自动化，并且可以在并行中采取必要行动以加速发起。信息可以在申请人逐步通过流程时自动请求和处理。一家机构通过STP审批流程解决了超过98%的评估，以前他们没有STP处理。另一家机构的高风险评估审批率下降了77%（从其总量的30%下降到使用仅仅四个月后剩下的7%）。当前的手工流程可能会导致低效和错误，但通过自动化，企业可以简化数据管理、文档处理、风险评估和身份验证与合规的操作。这可以让您的团队专注于为您的业务增加价值的高层次任务。 24312Fisent风险旧系统总入职评估天数（实际生产结果） AI 处处可见提升技术升级基础设施人工智能是释放流程自动化和数字化全部潜能的关键。它能够实现数据分析、预测分析、欺诈检测、客户识别、支付处理、提升客户体验、信用评分、风险管理、合规监管等。利用人工智能系统将使您能够实时处理海量数据、做出准确预测、检测潜在的欺诈活动，并提供个性化客户支持。一个云平台也提供了灵活性，能够快速适应市场变化——例如，当利率下降时新客户的涌入——以及客户需求，不受传统IT基础设施的限制，并且无需快速增加或减少劳动力。此外，云服务确保更高的数据安全措施，拥有最先进的加密和安全协议，以满足银行业面临的严格的监管合规要求。人工智能驱动自动化。金融服务提供商可以运用最新的AI技术，包括新型AI决策和GPT模型，完成以往被认为软件无法完成的任务。智能文档数据提取、数据集成以及经过专门训练以协助特定任务的GPT助手，都能使流程更加高效，并帮助降低成本。例如，Fisent BizAI 是一种突破性的实现，结合了计算机视觉技术与最新的 GPT 模型。它可以自动识别、分类、匹配并从非结构化文档中提取相关数据，彻底改变了机构处理文档处理的方式。在实施优化发源和入职的解决方案（如下文讨论的方案）时，云集成也可能有必要。云提供了一个强大的平台，用于部署高级分析、人工智能和机器学习算法，这些算法对于实时处理大量数据至关重要，从而能够提供个性化的客户体验和更精确的风险管理。T这里有许多利用技术改进源起和入职流程的机会。其中一条途径是采用云技术。通过拥抱云技术，公司可以迅速部署高级分析、人工智能和机器学习，以实时处理海量数据，从而提供个性化的客户体验、更精细的风险管理和根据市场变化和客户偏好灵活调整的能力。人工智能，以多种形式存在，在提升业务拓展和客户入职方面也发挥着重要作用。人工智能驱动的系统可以实时分析大量金融数据。这带来了快速准确的数据分析、欺诈检测能力以及预测市场趋势的能力。 用户体验提升:人工智能驱动的聊天机器人和虚拟助手提供个性化的客户支持，甚至全天候引导用户完成复杂的金融流程。高级分析技术使得个性化营销和推荐系统得以提升客户忠诚度并扩展服务。支付处理与融资:促进安全快捷的支付处理。由人工智能驱动的聊天机器人和虚拟助手可以处理与支付相关的查询，机器学习模型有助于风险评估、优化支付审批流程以及防止欺诈交易。通过利用 Pega 的企业工作流技术和先进的 AI 决策制定，机构可以将评估时间缩短 75% 以上。FisentRisk 可以连接多个系统，并提供单一、全面的流程视图，从而大大减少合规任务所花费的时间。欺诈检测与安全：人工智能系统利用先进的算法来检测金融交易中的异常模