投资和资产管理标准的机会

概述

本报告探讨了在投资和资产管理行业应用自愿标准的机遇。研究发现，尽管该行业受到严格监管，但自愿标准在产品和服务、相关信息以及流程标准化方面具有巨大潜力。

投资和资产管理行业概况

投资和资产管理行业在全球范围内管理着约 87 万亿美元资产，对经济至关重要。该行业受到国家、区域（例如欧盟）和国际层面的严格监管，旨在维护偿付能力和投资者保护。

现有标准

投资和资产管理行业已经应用了许多类型的标准，包括会计和财务报告标准、证券国际标准、交易和商业实践标准、信息和数据管理标准、专业标准和负责任投资、披露和报告标准。

标准化机遇

• 产品开发标准：自愿标准可以帮助优化针对新兴投资机会（例如新技术和新资产类别）的产品开发，例如数字资产。
• 产品信息标准：自愿标准可以帮助提高信息的质量并协调披露实践，从而提高透明度并使投资者受益。资产分类和费用披露是重点领域。
• 流程标准：自愿标准可以在流程标准化方面发挥重要作用，特别是在投资受托责任、基金治理和负责任投资方面。数据管理和运营风险管理也是重点领域。

结论和建议

• 加强负责任投资标准：探索资产分类标准的制定，并支持联合国负责任投资原则的加强。
• 费用披露：与投资管理协会合作，将现有的费用披露指南发展成标准，并监测和验证合规性。
• 数据标准：为 CIPP PIB 提供专业知识和支持，以开发免费数据标准，帮助企业履行养老金自动加入的义务。