爱建集团：爱建集团2024年年度报告

公司代码：600643 上海爱建集团股份有限公司2024年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人王均金、主管会计工作负责人蒋海龙及会计机构负责人（会计主管人员）李军纪声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 上海爱建集团股份有限公司2024年度财务报告已经立信会计师事务所审计，2024年度公司合并报表归属于母公司所有者的净利润为-531,005,495.23元，合并报表2024年末未分配利润为4,870,827,627.30元。 2024年度，母公司年初未分配利润为2,051,697,727.70元，2024年度净利润为88,931,909.06元，实施2023年度现金分红为31,919,059.56元，根据《公司法》和《公司章程》规定，2024年度母公司提取10%法定盈余公积8,893,190.91元，提取后年末可供分配利润为2,099,817,386.29元。 根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第7号——回购股份》的有关规定：“上市公司以现金为对价，采用集中竞价方式、要约方式回购股份的，当年已实施的股份回购金额视同现金分红金额，纳入该年度现金分红的相关比例计算。”2024年度，公司以现金为对价，采用集中竞价方式回购股份并注销的回购金额为76,362,459.25元（不含交易费用）。 除2024年度已实施的股份回购外，经综合考虑行业发展情况及公司战略规划等，公司2024年度利润分配方案为：本年度拟不再实施利润分配，不进行资本公积转增股本，也不使用未分配利润进行送股。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的风险，敬请查阅第三节管理层讨论与分析中关于公司未来发展的讨论与分析中可能面对的风险的相关内容。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义......................................................................................................................................5第二节公司简介和主要财务指标..................................................................................................5第三节管理层讨论与分析..............................................................................................................9第四节公司治理............................................................................................................................32第五节环境与社会责任................................................................................................................47第六节重要事项............................................................................................................................55第七节股份变动及股东情况........................................................................................................73第八节优先股相关情况................................................................................................................81第九节债券相关情况....................................................................................................................81第十节财务报告............................................................................................................................81 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 三、基本情况简介 四、信息披露及备置地点 五、公司股票简况 六、其他相关资料 七、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 (二)主要财务指标 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用√不适用 十、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。□适用√不适用 十一、采用公允价值计量的项目 十二、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 业务经营方面： 2024年，爱建集团坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，学习贯彻党的二十届三中全会精神，践行王均金董事长“一二三四五”方法论，年初确立“坚持市场化导向、集中优势资源扬长避短，聚焦核心主体、培育核心能力，在行业调整与重塑中把握先机，推动公司实现质的有效提升和量的合理增长”的主线。面对行业周期、政策环境、转型升级等多重挑战，继续努力落实王均金董事长关于“金融生态化轻资产经营”要求，着力谋划金融生态、金融轻资产、金融科技化、金融国际化，竭力探索从牌照里面创造价值、要有生态协同综合服务能力、解决客户痛点、要有科技服务手段、为客户价值创造等发展理念和经营策略；同时，继续对子公司业务结构展开战略调整，探索进一步提升风控效能。公司整体经营业绩在内外多重挑战下承受了较大压力，全年在推动业务发展、经营管理、党建文化等方面取得一定工作成果。公司全年实现营业总收入19.76亿元，归母净利润-5.31亿元，总资产达到238.48亿元，净资产达到117.74亿元。 2024年，爱建集团持续优化公司业务结构，集中资源、聚集主体，着力推进创新转型。各子公司以“高质量稳健发展”为原则，强化新动能，构建新能力。 爱建信托公司紧密围绕信托业务“三分类”等各项监管政策及相关部署，积极弘扬中国特色信托文化，坚持审慎经营传统优势业务，不断优化转型业务的展业路径与风控合规体系，严密防范化解金融风险，妥善维护消费者合法权益，纵深推进安全生产和精益化管理。一是努力打造“传统+创新”“私财+机构”四轮驱动模式，包括：探索普惠金融、绿色金融、科技金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，从传统非标业务、标品信托业务、资产服务信托、公益慈善信托等方面多管齐下夯实展业基础，形成稳健多元的财富管理模式等。二是坚守防范系统性风险底线。三是统筹优化资源，聚焦管理质效，夯实转型发展根基。四是专注特色党建引领，努力构建清廉金融文化。2024年爱建信托公司为应对房地产行业低迷及监管政策收紧，继续压降融资类信托业务规模，导致信托业务收入锐减；同时按照《会计准则》等要求对相关项目计提减值准备，对业绩产生了较大影响。 爱建租赁公司秉承持续稳健经营原则，采取稳团队、稳经营、稳资产各项举措保持经营管理的持续性和稳定性，在三年综合改革的基础上，推行效益和安全并举经营策略，严把项目准入关， 主动提升风险管控要求。着力夯实“大制造”领域基础资产，推进构建爱建特色产业租赁，提升经营内涵，形成行业影响力和差异化竞争优势。“轻资产”业务在相关新政策出台后，向深化合作模式、拓展推进方向等领域探索。全年实现净利润11,310.59万元。 华瑞租赁公司坚持以飞机租赁为核心主业，全力做好存量飞机资产的优化管理和新增飞机业务的有序发展，加快业务创新转型，在做好风险把控的基础上力争机队规模的稳健增长，基本完成全年的业务指标。同时，公司主要盈利资产也逐步调整为经租业务和融租业务并重，公司租赁业务数量超过30笔，机队也包括了宽体机、窄体机、公务机等。全年实现净利润（单体报表）12,818.08万元。 爱建香港公司1号、4号、9号等持牌业务若干项目得到有序推进；在业务协同等方面做了积极探索，取得一定进展。 爱建资产公司及爱建产业公司以市场开拓为龙头，稳定现有不动产效能，同时继续坚持以强化内部管理为抓手，积极降本增效，在“重资产”经营环境下，追求“轻资产”服务方式，着力培育不动产运营管理的专业能力，攻坚克难、加压奋进，推动各项工作落地落实，完成全年主要经营目标任务。 君信资本公司有序开展一期基金的运营及退出工作，尽可能实现高质量退出；同时确保投资质量，审慎推进二期基金对外投资。另外进一步规范法人治理，完善股权结构并做好相对应的章程修订等工作。 爱建证券公司顺利完成管理团队充实、资本实力增强等重要工作，制定2025~2033年“三步成长”的《战略总规划》并经股东会批准实施，企业发展新基础得以有效夯实，为下一步稳健发展奠定了基础。 内部管理方面： 2024年，公司在不断提升内部治理效能、做好公司战略基础研究工作、有效落实风控机制、持续加强精细化管理及加强党建和群团工作等方面取得了积极进展。 （一）保持公司治理体系高效运行，治理效能持续提升 1、持续完善内部制度体系，优化治理结构。结合监管最新法规要求，完成《公司章程》修订；持续关注并研究学习新《公司法》、《股票上市规则》等法律法规，关注《市值管理指引》、《回购规则》、《现金分红指引》等制度的推出与完善，为后续制度修、制订做好准备；持续做好独董制度改革的后续落实工作，关注并及时梳理独董履职需求，做好报告和反馈工作，加强独董履职各项保障；持续做好公司治理相关问题的自查整改，确保公司治理效能持续提升。 2、加强信息管控与沟通，持续做好公司股份回购相关工作。持续加强公司内部信息沟通及对外披露工作，做好公司2024年股份回购及前次回购股份涉及的方案编制、董事会及股东大会审议、披露及具体推进等工作。针对回购注销导致的公司控股股东持股比例被