爱建集团：爱建集团2023年半年度报告
公司简称：爱建集团 上海爱建集团股份有限公司2023年半年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司负责人王均金、主管会计工作负责人蒋海龙及会计机构负责人（会计主管人员）李军纪声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案无 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性 否十、重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的风险，敬请查阅管理层讨论与分析中关于“可能面对的风险”的相关内容。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义...................................................................................................................4第二节公司简介和主要财务指标...............................................................................4第三节管理层讨论与分析...........................................................................................8第四节公司治理.........................................................................................................25第五节环境与社会责任.............................................................................................26第六节重要事项.........................................................................................................29第七节股份变动及股东情况.....................................................................................44第八节优先股相关情况.............................................................................................47第九节债券相关情况.................................................................................................47第十节财务报告.........................................................................................................49 第一节释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 三、基本情况变更简介 五、公司股票简况 六、其他有关资料 □适用√不适用 七、公司主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用√不适用 十、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）报告期内公司所处行业情况 根据公司的战略定位，公司致力于成为一家以金融业为主体、专注于提供财富管理和资产管理综合服务的成长性上市公司。围绕该战略定位，并结合自身特点与优势，公司下属爱建信托公司、爱建租赁公司、华瑞租赁公司、爱建资产公司、爱建产业公司、爱建资本公司、爱建基金销售公司、爱建香港公司、爱建保理公司等子公司围绕相应主业开展业务。报告期内公司主要业务包括信托、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资等。 1、信托行业 2023年1季度，我国经济发展实现开门红，1季度国内生产总值同比增长4.5%，较上季度改善1.6个百分点。但也要看到，当前我国经济运行好转主要是恢复性的，内生动力还不强，推动高质量发展仍需要克服不少困难挑战。信托业以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持“稳字当头、稳中求进”的工作总基调，在着力防范化解风险的同时，信托资产规模企稳回升，经营业绩显著增长，资产结构、资金信托的投向和运用方式持续优化，信托业务转型取得一定成效。信托业务新三分类办法的出台，对于信托公司回归本源、突出差异化竞争力和未来转型发展具有里程碑式的意义。放眼未来，信托业要进一步发挥在金融体系中差异化制度功能，在服务经济社会发展大局中获得自身发展，在防范金融风险中不断开创新局面，以转型创新的新姿态迈入高质量发展的新征程！ 信托资产规模和行业资本实力稳中有升。根据信托业协会公布的数据显示，截至2023年1季度末，信托资产规模余额为21.22万亿元，同比增加1.06万亿元，增幅为5.23%，环比增加776.90亿元，增幅0.37%，自2022年2季度以来连续4个季度实现同比正增长，企稳势头得到稳固。与2017年末的历史峰值相比，行业管理的信托资产规模下降幅度收窄至19.16%。行业集合资金信托与管理财产信托规模和占比同比有所提升，而单一资金信托规模和占比持续下降。信托资产功能结构处于转型调整态势，投资类信托业务发展明显加快。 信托行业经营业绩恢复增长，波动加大。2023年1季度，信托公司经营收入、利润总额与人均利润在2022年的低基数的基础上迎来了显著增长。截至2023年1季度末，信托行业累计实现经营收入279.81亿元，基本回到2021年前的水平，同比上升74.65亿元，增幅36.39%；实现利润总额217.01亿元，同比上升93.16亿元，增幅75.23%；人均利润80.17万元，同比上升37.45万元，增幅87.67%。 2、融资租赁行业 进入2023年，我国租赁业出现触底反弹，企稳向好迹象，企业数量和业务总量呈稳定态势。面对复杂严峻的国内外经济形势，我国的融资租赁行业仍将面临挑战，找准市场定位、实现差异化发展将会是租赁行业未来的发展方向。 根据中国租赁联盟、南开大学当代中国问题研究院和天津自贸试验区租赁联合研究院组织编写的《2023年第一季度中国融资租赁业发展报告》的数据显示，由于一些外资租赁企业继续退出市场，截至2023年3月末，全国融资租赁企业总数约为9564家，较2022年末的9840家减少276家。从业务总量看，截至2023年3月末，全国融资租赁合同余额约为57880亿元人民币，比2022年末的58500亿元减少约620亿元，下降1.06%。 3、资产管理与财富管理 2022年是大资管行业的新元年，资管新规迎来全面实施，监管效率明显提升，行业生态得到改善。2023年以来，资管行业在完成资管新规过渡期的整改任务基础上，保持规模稳中有进的同时，产品创新能力、投研能力、全面风险管理能力等多方面均稳步提高，竞合有序的行业新格局正加速形成。 根据中国证券投资基金业协会发布的数据显示，截至2023年一季度末，基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约67.28万亿元。其中公募基金规模26.68万亿元，证券公司及其子公司私募资产管理业务规模6.45万亿元，基金管理公司及其子公司私募资产管理业务规模6.81万亿元，基金公司管理的养老金规模4.43万亿元，期货公司及其子公司私募资产管理业务规模约2933亿元，私募基金规模20.70万亿元，资产支持专项计划规模2.03万亿元。 4、私募股权投资 大环境上，社会经济增长放缓，国际形势严峻；有限合伙人（LP）对于普通合伙人（GP）的要求逐渐增加，专项基金成为主流，热门赛道对于机构的专业性也不断提 升，中小机构压力增大。但国资的引导作用逐渐放大，不少政府通过发布政策或是设立引导基金等方式大力推行“投早投小投科技”，加速市场恢复。 根据投中研究院的数据显示，募资市场方面，2023上半年新成立基金3933支，同比2022年上半年减少16%，而募集规模为3562亿美元，同比增加56%；本期单笔募集规模达到9057万美元，纵比同期大幅上涨，国资愈发强盛、地方母基金及引导基金集群愈发火热规模愈发壮大、头部GP和地方引导基金的强强联合使得市场遇冷下引得活水来。投资市场方面，2023上半年中国VC/PE市场投资数量3978起，同比下滑29.8%，环比小幅下滑1.2%；市场交易规模共计713亿美元，同比环比较为持平。2023上半年，PE市场、VC市场、早期投资的投资数量占比分别为22%、60%、18%，同比持平。从投资规模来看，早期及VC投资规模比重再度增加，本期早期投资规模增加至5%，VC投资总规模占比达5成，投早投小成为共识，市场正逐渐被VC占领，机构资金愈发分散。 （二）报告期内公司从事的主营业务情况 1、信托业务 爱建信托公司作为公司主要的子公司之一经营信托业务，报告期内的主要经营模式包括信托业务和固有业务。 信托业务是指公司作为受托人，按照委托人意愿，以公司的名义为委托人的利益对受托的货币资金或其他财产进行管理或处分，并从中收取手续费的业务。报告期内，公司的信托业务主要包括融资类信托、投资类信托、事务管理类信托等。 固有业务指信托公司运用自有资本开展的业务，主要包括但不限于存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等。报告期内，公司的固有业务主要包括固有资金贷款以及金融产品投资、金融股权投资等投资业务。 2、融资租赁业务 爱建租赁公司和华瑞租赁公司是公司开展融资租赁业务的两家子公司，报告期内的主要经营模式包括经营性租赁、融资性售后回租等。 其中，爱建租赁公司以城市公用、医疗健康、民生文化、交建物流、机械化工等特定市场租赁业务作为重点发展领域；华瑞租赁公司以飞机、备用发动机等租赁业务作为重点发展领域。 3、资产管理与财富管理 爱建资产公司、爱建产业公司、爱建基金销售公司作为公司下属的三家子公司，分别主要经营不动产投资与资产管理、实业资产管理、基金销售。在不动产投资与资产管理方面，主要形成投融资业务、管理服务业务、地产基金业务等业务模式；在实业资产管理方面，主要包括经营物业管理、相关实业资产管理；在基金销售与财富管理方面，主要包括基金销售。 4、私募股权投资 爱建资本公司作为公司主要的子公司之一经营私募股权投资业务，包括股权直投模式和私募基金模式。股权直投模式是以公司固有资金投资于未上市企业的股权，私募基金模式是通过私募方式向基金出资人募集资金，将募集的资金投资于企业的股权，两种方式均最终通过股权的增值为公司及投资人赚取投资收益。 二、报告期内核心竞争力分析 √
