中科软：中科软2024年年度报告（修订版）

公司代码：603927 中科软科技股份有限公司2024年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、致同会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。四、公司负责人左春、主管会计工作负责人张志华及会计机构负责人（会计主管人员）杨培兰声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 经公司第八届董事会第十次会议审议通过，2024年度利润分配预案为： 以本次实施权益分派股权登记日可参与利润分配的总股本为基数，向全体股东每10股派3.40元人民币现金红利（含税），预计共分配现金红利28,255.36万元（含税），占2024年度合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的79.57%。 如在实施权益分派的股权登记日前公司可参与利润分配的总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告所涉及的发展战略、未来经营计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 公司已在本报告“第三节管理层讨论与分析”中详细描述了公司可能存在的风险，敬请投资者予以关注。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义.........................................................1第二节公司简介和主要财务指标.......................................3第三节管理层讨论与分析.............................................7第四节公司治理....................................................46第五节环境与社会责任..............................................63第六节重要事项....................................................65第七节股份变动及股东情况..........................................77第八节优先股相关情况..............................................82第九节债券相关情况................................................82第十节财务报告....................................................83 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 三、基本情况简介 四、信息披露及备置地点 五、公司股票简况 六、其他相关资料 七、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 单位：元币种：人民币 (二)主要财务指标 报告期内，公司总股本因资本公积金转增股本而增加，根据相关规定，按照调整后的最新股本列报基本每股收益、稀释每股收益以及扣除非经常性损益后的基本每股收益。 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用√不适用 □适用√不适用 十、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用√不适用 十一、采用公允价值计量的项目 √适用□不适用 十二、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 （一）总体经营情况 1、2024年下游行业面临周期性压力，公司收入结构变化，整体毛利率下降，净利润出现较大下滑 2024年，公司主要下游行业客户受行业发展周期性影响，IT投入出现波动，部分行业客户基于“降本增效”压缩IT支出、压降IT厂商利润率，特别是部分保险行业客户的IT投入处于阶段性调整中，给公司营业收入及毛利率带来较大压力。报告期内，公司来自保险行业收入占比降低，非保险行业收入占比提升；软件业务收入占比降低，集成业务收入占比提升。公司整体毛利率下降，归母净利润同比下滑。 2024年，公司实现收入66.71亿元，同比增长2.59%。分行业看，报告期内公司的保险IT收入为30.47亿元，同比下降15.31%。非保险行业客户IT收入占比提升，其中非保险金融IT、政务IT和医疗卫生IT行业具有较高增速，非保险金融IT收入6.85亿元，同比增长32.43%；政务IT收入12.86亿元，同比增长20.38%;医疗卫生IT收入4.08亿元，同比增长37.31%。分业务类型看，受以软件开发和技术服务类业务为主的保险行业收入下降影响，报告期内公司软件产品及定制软件开发等软件类业务收入为49.89亿元，同比下降5.14%，受客户IT预算调整导致项目毛利率下降等因素的影响，公司整体的软件类业务毛利率为29.53%，较去年同期下降6.10个百分点；系统集成类业务的验收进度加快，报告期内系统集成类业务收入16.67亿元，同比增长35.67%。 受系统集成类业务收入占比提升的收入结构变动影响，及软件类业务毛利率下滑的双重影响，报告期内公司主营业务毛利率为25.80%，较去年同期下降5.65个百分点。总体来看，受保险IT业务收入下滑、软件业务毛利率下降等因素影响，报告期内公司实现归属于上市公司股东的净利润3.55亿元，同比下降45.76%；扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的净利润3.46亿元，同比下降46.34%。 2、公司积极开拓多个行业的业务机会，保持了营业收入的稳定并实现了现金流的较大改善 2024年，面对部分保险客户阶段性IT投入调整的现实情况，公司全体员工充分发挥主观能动性，积极开拓非保险行业的业务机会，抓住非保险金融、政务、医疗卫生、 交通运输、能源电力、企业信息化等领域的数智化建设机遇，不断进入新的IT市场、积累新客户，加强项目推进工作，全年非保险IT业务实现收入36.09亿元，同比增长24.86%；同时在保险领域持续挖掘新的产品及服务模式。受益于公司广泛的行业布局、坚实的客户基础以及较为深厚的业务积累，公司的业务韧性较强。在全体员工的共同努力下，报告期内公司保持了整体收入的稳定。 2024年，公司进一步优化合同条款、加强现金流管理考核，在整体环境面临变化和挑战的情况下，通过注重现金流的经营策略，全年销售商品、提供劳务收到的现金82.28亿元，同比增长27.09%，实现经营性净现金流12.49亿元，同比增加538.70%。 3、公司基于MaaS平台展开了更多AIGC垂直应用实践 报告期内，公司继续将AIGC垂直应用作为重点研发方向，基于MaaS（ModelasaService）平台进行更多AIGC垂直应用实践，包括举办内部技术交流、基于MaaS平台推出AIGC在垂直领域的新应用、与生态伙伴合作进行联合方案的研发等活动与成果。 报告期内，公司在内部各领域研发团队间，针对AIGC开展了两次广泛技术交流活动，通过相关领域专家、客户的指导交流，推动公司AIGC研发成果的应用落地。2024年7月，公司举办了主题为“开源软件/产品基座下的垂直AIGC平台（MaaS）及组织协同实施”的技术实践交流会。为了进一步实现AIGC技术在垂直领域的深度应用，公司邀请各行业客户的技术专家以及科研机构的专家参与方案评审，共同探讨AIGC系统方案在行业应用软件领域的前沿实践与应用。公司各事业群在各领域垂直AIGC平台研发应用的场景涵盖保险领域客服、营销、理赔、核保、培训，以及非保险领域数据审计、公共卫生、院前急救、纪检监察、交通运输等，目前部分解决方案已在客户端落地。同时2024年中科软在模型微调、精准RAG知识库、可视化LLM编排、监控分析等领域的技术具有进一步突破，使得大模型做到知识提取更加准确、意图识别更清晰、检索结果更加精确。在本次技术交流活动中，寿险-保险AI应用开发平台、财险-垂直AIGC平台（MaaS)两项方案获评技术交流活动优秀方案。2024年11月29日及12月2日，公司成功举办了主题为“行业应用软件的AI运维系统方案”的研发实践技术交流会。随着行业数字化转型的深入、人工智能的快速发展，客户应用软件系统群日益庞杂，传统运维框架正在逐渐被颠覆，运维难度指数级增长。针对客户在运维场景的痛点和难点，为提升运维的智能化水平，加快AI运维系统的开发和解决方案的应用落地推广，公司邀请了行业客户及生态伙伴的技术专家，以及高校和科研机构的专家参与方案评审，共同 探讨AI运维系统在行业应用软件领域的实践和应用。中科软各事业群在各领域行业应用软件的AI运维系统研发实践中，积累了丰富的经验及解决方案，部分智能化运维方案已在客户端开始落地和试点工作，在本次技术交流活动中相关团队就已有的AI运维系统和具体解决方案进行了成果展示，其中财险团队-财险数智化运维平台、寿险团队-知行AIOps平台获评了技术交流活动的优秀方案。 公司基于MaaS平台推出了“中科文澜”大模型及算法，结合公司在行业知识图谱及语义理解领域的深厚积累，相关成果可提升AI在垂直领域的专业化水平与落地效率。2024年8月，“中科软语音文字转换生成算法”和“中科软文生文算法”通过境内深度合成服务算法国家备案，2025年初“中科文澜”大模型顺利通过生成式人工智能服务登记备案。“中科文澜”大模型及相关算法成功通过国家备案，标志着该项技术已通过国家审核和认证程序，在安全性、合规性及技术应用方面均达到国家标准，相关AI产品适用于政府、金融、医疗等多个行业，可满足相关客户的智能问答和语音转写等功能需求。 2025年一季度，中科软分别与华为、神州鲲泰等厂家合作，先后推出针对医疗卫生、保险等垂直领域的AIGC应用联合方案。2025年3月，在华为中国合作伙伴大会2025期间，公司与华为共同发布保险行业AIGC应用联合方案，通过构建保险行业多模态知识库体系，将AIGC融入保险营销、渠道培训、产品管理及业务运营等多方面，为保险行业数智化创新发展提供高效解决方案。中科软携手神州鲲泰打造了基于DeepSeek的“中科文澜MaaS”平台与传染病智能监测预警软件，基于“KunTai算力”，中科软传染病智能监测预警前置软件可充分运用人工智能、大数据、自然语言处理等前沿技术，实现从电子病历等数据中自动提取、分析和挖掘传染病相关信息，完成实时风险评估和预警上报。 2025年，公司将充分总结过去的经验、教训，通过加强管理、增加业务投入、加大与生态伙伴的合作，推出更多基于新技术的创新性应用方案，在保证存量客户粘性的同时，努力开拓新领域，力争实现经营业绩的恢复性上涨，实现高质量发展。 （二）具体经营情况 1、各行业业务开展情况 保险行业 公司在国内保险行业IT解决方案市场份额和I