关于美国家庭在选择共同基金时所考虑的因素，2024年

2024年，美国53.7%的家庭持有共同基金，其中73%通过雇主赞助的退休计划持有，27%通过直接市场渠道购买。投资者在选择共同基金时主要考虑以下因素：

1. 关键信息审查：

   • 投资目标和风险水平：超过九成的家庭会考虑基金的投资目标和风险水平，其中分别有33%和42%的家庭认为这些因素非常重要。
   • 历史表现与指数对比：95%的家庭审查基金的历史表现，近一半（48%）认为历史表现非常重要；94%的家庭考虑与指数相比的表现，其中38%认为非常重要。
   • 费用及支出：超过九成的家庭审查基金费用和支出，其中一半（50%）认为费用和支出非常重要。

2. 共同基金类型与资产配置：

   • 股票型基金最受欢迎：80%的家庭持有股票型共同基金，其中45%投资于国内股票基金，11%投资于全球股票基金。
   • 资产分布：家庭共同基金资产的88%投资于股票基金，包括股票型、平衡型和债券型基金。

3. 共同基金特点认可度：

   • 成本效益、多样化、专业管理：绝大多数家庭认为这些是共同基金的重要特征。
   • 灵活性：家庭欣赏共同基金允许随时买卖份额的便利性。

4. 费用支出趋势：

   • 低成本基金集中度：股票型基金的平均资产加权费用比率为0.40%，低于行业平均水平（1.10%），投资者倾向于集中投资于低成本基金。

5. ETF持有者行为：

   • 相似研究方法：近一半ETF持有家庭认为历史业绩非常重要，超过一半考虑费用和支出。
   • ETF特点认可度：绝大多数家庭欣赏ETF的成本效益、多样化和交易灵活性。

研究结论显示，美国共同基金投资者在选择基金时高度关注历史表现、费用支出、投资目标和风险水平，并倾向于投资于低成本、高性价比的基金产品。