陕国投A机构调研纪要

调研日期: 2025-04-02 内容及具体问答记录 1、公司在南方业务占比低,可能和文化传统有关。公司是否有了新的改变思路? 尊敬的投资者,您好!公司以异地部门整改为契机,优化全国化业务布局,加大总部对异地部门集中资源精准投入,集中优势资源强化所在地区重大项目、重要领域、重点区域的综合金融服务,并根据不同区域的要素禀赋、区域特征、客户结构等,推动差异化专营服务,从“多、小、散”向“专、精、强”转变,形成精品化特色化展业模式。未来,随着居民财富管理需求更加丰富、企业经营发展金融服务需求更加多元、资本市场投资结构更加完善,预计公司财富管理服务信托、资产证券化服务信托、标品信托等全国化业务占比将进一步提升。2、能否在成都开个分公司,拓展四川业务? 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。我公司根据监管有关规定,在西南地区设有业务和财富团队。 3、陕国投参与的陕西金融资产管理公司持有首开盈信投资管理公司37%的股权,首开盈信持有金石投资18%的股权,是金石的第二大股东,金石持有宇树4.8%股权,这个真实有效吗? 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。公司自有资金投资情况请关注我公司在指定信披媒体《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)披露的年报及其他公告。 4、贵公司未来转型成功的目标是什么?对标的样板是哪家? 尊敬的投资者,您好!公司将以高质量发展为目标,对标一流金融机构,积极服务实体经济,回归信托业务本源、创新做强信托主业、增强风险治理能力,探索可持续的商业模式,结合自身禀赋优势,不断优化业务结构与业务范围,全面落实监管要求,做好全方位精细化管理,站稳头部阵营。 5、你好,公司对市值管理有什么计划? 您好,首先感谢您对我公司的支持与关注。我公司高度重视市值管理工作,通过制定中长期分红规划、增加现金分红的频次和比例、增强信息披露的质量和透明度、做好投资者关系管理等多种措施,加强与投资者的沟通与互动,不断传递和提升公司价值。下一步,我们将根据证监会新出台的市值管理10号指引,积极研究新的措施,进一步推进市值管理工作,推动公司市场价值与内在价值相互促进,不断提升公司投 资价值和回报股东能力。 6、2025年公司是否会加大分红比例和频次,回报投资者? 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。董事会已向股东大会提交《关于2025年中期分红安排的议案》,根据议案内容,我公司拟于2025年半年度、第三季度结合未分配利润与当期业绩进行分红,分别以当时总股本为基数,派发现金红利总金额不超过当期净利润30%,该议案尚需经股东大会审议。在股东大会批准授权的前提下,董事会将根据股东大会决议在符合利润分配的条件下制定具体的中期分红方案,后续请您积极关注我公司在指定信披媒体《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)披露的公告。 7、未来公司在证券市场的投入会作为第二增长曲线来推动吗? 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。新“国九条”提出“鼓励银行理财和信托资金积极参与资本市场”,为信托公司布局证券市场提供了政策利好。对此,公司2025年度拟使用不超过25亿元人民币投资于资本市场,投资方式包括在资本市场开展一级和二级市场投资。 8、贵公司业绩增长快,可否考虑提高现金分红的比例和频次,中期是否有分红预案?股东回报是否提升? 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。董事会已向股东大会提交《关于2025年中期分红安排的议案》,根据议案内容,我公司拟2025年半年度、第三季度结合未分配利润与当期业绩进行分红,分别以当时总股本为基数,派发现金红利总金额不超过当期净利润30%。该议案尚需经股东大会审议,后续请您积极关注我公司在指定信披媒体《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网披露的公告。 9、贵公司是否享受国家减税降费优惠政策? 您好,非常感谢您对我公司的关注与支持!我公司目前无可享受的税收优惠政策。 10、请问公司有没有扩展业务范围,打造金控集团打算? 尊敬的投资者,您好!在社会金融服务需求更加多元化的背景下,公司积极开展金融牌照布局,搭建市场化金融资源整合平台。在投资长安银行、永安保险、民生加银等金融机构的基础上,持续完善金融服务体系。未来,公司将以搭建市场化的金融资源整合平台为目标,逐步构建以信托为核心,涵盖银行、保险、证券、期货等多元金融牌照的“1+X”现代金融体系,实现资源共享和优势互补,深度参与大资管生态 圈,提供包括信托产品、资管产品、保险产品等个性化、定制化、综合化、多元化的一站式金融服务。 11、请问公司对奕斯伟有没有加大投资? 尊敬的投资者,您好!公司近年来聚焦“两重”“两新”国家战略与省内万亿级产业集群建设,围绕重点产业链强链补链延链,投资高端装备、航空航天、新能源、新材料等产业新领域,以基金股权投资方式储备大量“专精特新”“小巨人”企业项目。关于奕斯伟投资情况,敬请后续积极关注我公司在指定信披媒体《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)披露的公告。 12、陕国投的投资项目主要涉及哪些领域和行业? 您好,非常感谢您对我公司的关注与支持!公司投资项目涉及债权投资、股权投资、证券投资若干板块。公司报告期内,一是持续优化固有业务结构,增加证券投资比重,增强资金流动性与安全性,分散投资风险,提升投资收益。二是发力股权投资,积极对接优质金融股权和科技股权项目,公司股权投资项目紧扣陕西航空航天、新能源、半导体和集成电路等重点产业链,突出“硬科技”特色,立足新材料、新技术、高端装备、航空航天等行业中能解决关键核心技术“卡脖子”问题的企业。三是推进固信联动,发挥固有长期耐心资本优势,引领信托业务转型发展。 13、请问贵公司曾经公告海南财富中心试水预付类资金信托业务,现在过去一年,此类业务进展如何? 您好,非常感谢您对我公司的关注与支持!“陕国投·海南自贸港预付资金管理服务信托”于2024年初成功在海南落地,是公司试水预付类资金服务信托的有效尝试,也是受监管鼓励的信托本源业务。在大力提振消费的当下,预付类资金服务信托在促进预付式消费、保护消 费者权益等方面有着独特优势,对此公司将持续探索和推动预付类资金服务信托的规模化、规范化发展。 14、贵公司2024年度收入结构具体是怎么样的?信托业务收入占总收入比重大概多少? 您好,非常感谢您对陕国投的关注与支持!公司2024年实现营业收入29.28亿元,同比增长4.08%,其中手续费及佣金净收入16.62亿元,同比增长7.63%,占公司营业收入56.78%。具体请关注公司年度报告。 15、请问公司是否有具体的市值管理举措? 您好,首先感谢您对我公司的支持与关注。公司通过制定中长期分红规划、增加现金分红的频次和比例、增强信息披露的质量和透明度、 做好投资者关系管理等多种措施,加强与投资者的沟通与互动,不断传递和提升公司价值。下一步,我们将根据证监会新出台的市值管理10号指引,积极研究新的措施,进一步推进市值管理工作,推动公司市场价值与内在价值相互促进,不断提升公司投资价值和回报股东能力。 16、请问贵公司是否已经建立财务共享中心? 您好,非常感谢您对我公司的关注与支持!我公司目前未建立财务共享中心。 17、公司有没有回购计划? 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。如有相关计划,公司将严格按照法律法规的规定及时履行信息披露义务,保证信息披露的公平性 18、公司作为金融机构,公司治理挺完善的,可以简要介绍一下公司的公司治理体系吗,学习一下。 尊敬的投资者,您好!公司治理结构科学规范,提出“123456”党建工作体系,持续推进党建与经营工作融合共促,确保党委在公司经营管理中发挥把方向、管大局、保落实的领导作用,落实“双向进入、交叉任职”机制,各类监督有机贯通、相互协调,建立权责明确且管理科学的现代企业制度,为公司转型创新与可持续发展奠定坚实根基。 19、请问贵公司今年一季度的业绩如何? 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。2025年一季度业绩情况请积极关注公司将于本月公告的2025年第一季度报告。 20、公司2024年业绩不错,请问下主要的增长原因有哪些? 您好,非常感谢您对我公司的关注与支持!2024年,我公司一是信托业务多元突破,发展质效持续提升,力拓资产管理信托,全面升级资产服务信托;二是优化固有业务配置结构,增加证券投资比重,发力股权投资,协同整合金融资源,推进固信联动和信托业务转型发展。 21、陕国投如何推动企业数字化转型和智能化升级? 尊敬的投资者,感谢您对公司的持续关注!公司数字化转型与智能化升级将主要从以下几方面开展: 一是建立全新系统架构,支撑业务迭代升级。对标一流资管机构,借助外部咨询与金融科技公司视角,研判现有系统架构运行存在的问题,全方位调研系统需求,设计插拔式架构、扩展性好的新型系统,推进公司从“信息化”向“数智化”发展。 二是制定系统架构重塑行动方案,推进系统先立后破。在保障业务连续性的基础上,制定新型系统架构时间表、路线图,以业务全流程运作为基础,进一步厘清前中后台职责分工、流程节点,提升业务流、资金流、信息流运行质效。 三是提升数智化管理,完善服务运行效能。加快推进公司数据治理体系建设,确保各信息系统间核心数据一致性、流通性和可用性。围绕预决算管理、经营考核、移动报销、数据分析等,加强财务信息系统建设,提升精细化管理水平和专业能力。持续完善办公系统功能,提升公文运转效率和质量。 22、陕国投的资产负债率和投资收益分别是多少? 您好,非常感谢您对陕国投的关注与支持!根据2024年年度报告,2024年末合并报表资产负债率29.72%,2024年度投资收益8.95亿元。 23、广大中小股东十分关心本次定向增发的价格,底线价格是否是公司净资产价格?毕竟定向增发将摊薄原有股东每股收益。 本次发行的定价基准日为发行期首日。发行价格不低于以下价格孰高者: (1)定价基准日前20个交易日(不含定价基准日,下同)公司人民币普通股股票交易均价的80%(按“进一法”保留两位小数)。定价基准日前20个交易日人民币普通股股票交易均价=定价基准日前20个交易日公司人民币普通股股票交易总额/定价基准日前20个交易日人民币普通股股票交易总量。若在该20个交易日内发生因除权、除息引起股价调整的情形,则对调整前交易日的交易价格按经过相应除权、除息调整后的价格计算;在定价基准日至发行日期间,若公司发生派发股利、送红股或公积金转增股本等除息、除权事项,本次向特定对象发行股票的发行底价将作相应调整。 (2)发行前公司最近一期末经审计的归属于母公司普通股股东的每股净资产,若公司在发行前最近一期末经审计财务报告的资产负债表日至发行日期间发生派息、送股、配股、资本公积转增股本等除权、除息事项,则前述每股净资产值将作相应调整。 最终发行价格将在本次发行通过深交所审核并取得中国证监会同意注册的批复后,按照相关法律、法规及规范性文件的规定和监管部门的 要求,由公司董事会及其授权人士根据公司股东大会的授权与保荐人(主承销商)按照相关法律、法规和规范性文件的规定及发行对象申购报价情况,以竞价方式遵照价格优先等原则协商确定,但不得低于前述发行底价。若国家法律、法规对向特定对象发行股票的定价原则等有最新规定,公司将按最新规定进行调整。 24、本次发行后续还需履行哪些审批程序?预计何时可完成审批?本次发行还需履行以下审批程序:一是有权国资监管主体核准本次向特定对象发行的相关事项,二是国家金融监督管理总局陕西监管局批准本次向特定对象发行的相关事项,三是本次向特定对象发行需取得深圳证券交易所审核通过,四是本次向特定对象发行尚需取得中国证监会同意注册的批复。公司与中介机构正同步推进各环节准备工作,我们将严格按照监管要求及时披露进展。 25、公司近期启动本次定增的必要性是什么? 本次定增的必要性有以下四个方面: 第一,促进公司转型