陕国投A机构调研纪要

调研日期: 2024-05-22 1.公司的管理层和核心团队在2023年是否有变动?对未来发展有何影响? 您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。2023年,公司顺利完成了换届工作。公司按照《公司法》《证券法》《信托法》《信托公司管理办法》及《信托公司治理指引》等有关法律法规的规定和中国证券监督管理委员会、国家金融监督管理总局的监管要求,由股东大会、董事会、监事会和高级管理人员组成的公司治理架构,形成了权力机构、决策机构、监督机构和高级管理层之间权责分明、运作规范的相互协调和相互制衡机制。公司形成稳定的管理层和核心团队,能够有效引领业务转型创新、持续深化全面风险管理、显著提升内控管理治理质效、赋能科技智能化发展等。 2.公司如何保障客户的资金安全和投资收益? 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。我公司以高质量发展为引领,坚持稳中求进的工作总基调,以优化盈利模式、深推改革创新、力促业务转型、夯实管理质效为抓手,统筹发展与安全,不断强化全面风险管理,切实提升风险管理质效,保证公司安全稳健发展。同时公司严格按照《信托法》《信托公司管理办法》等相关法律法规和信托文件的规定,认真履行受托人义务,保障信托各方当事人的合法权益,维护信托业健康有序发展。 3.尊敬的领导,下午好!作为中小投资者,有以下问题:(1)年报和一季报显示,公司业绩并没有太大变化。能否分析一下原因?(2)公司信托业务的去年的经营情况和今年的经营目标各是怎样的?(3)公司目前需要应对的主要风险来自哪里?会采取怎样的措施? 您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。 (1)2023年12月末,全年实现营业收入28.13亿元,同比增长46.05%,实现净利润10.82亿元、同比增长29.18%。2024年一季度公司实现营业收入7.15医院、同比增长18.15%,净利润3.68亿元、同比增长10.03%。公司经营业绩稳中进、进中向好、赶超进位,重塑再造取得新突破。 (2)公司以信托业务三分类改革为知道,聚焦陕西省“三个年”活动,全面推进重塑再造,信托资产规模 5432.61 亿元,同比增长87.01%。公司加速转型资产管理信托,不断丰富现金管理、固收类、权益类等产品线;全力拓展资产服务信托,落地财产权服务信托、预付款信托、重整服务信托等。财富募集资金规模超1000亿元、同比增长71.05%,创历史新高。2024年,公司将加快战略发展规划的修编和解码,全面升级产品体系形成固有+信托双轮驱动的发展格局,优化财富管理策略,打通财富管理服务信托+资产管理信托的综合金融服务模式;持续激发体制机制活力,推进“大风控”“大运营”管理整合工作;持续加强科技赋能转型发展,扎实推动公司金融科技生态建设。 (3)未来,公司面临的风险主要包括市场风险和信用风险。针对市场风险,公司将紧跟宏观经济形势的变化,密切关注和防范市场风险,具体措施包括:一是对宏观经济走势、政策变化、投资策略及其他影响市场变化的因素进行分析研究,为投资决策提供参考;二是审慎开展创新业务,结合市场情况,严格遴选实力较强的合作机构和交易对手,持续跟踪评估;三是进行资产组合管理,并动态调整资产配置方案,严格执行以风险预警和止损为核心的风险管控机制,严控证券投资业务风险;四是密切监控已开展业务的运行情况,定期开展压力测试,根据市场风险情况及时做出投资调整、提前结束等风险管理措施,避免或降低市场风险引起的损失。信用风险:2023年,公司主要通过实施准入管理、加强集中度管控和期间管理、完善债权类金融资产风险分类等手段实施信用风险的防控,具体措施包括:一是从区域、交易对手、担保品等多维度实施准入式管理,辅以动态的集中度管控达到分散风险的目的,同时强化存续期风险预警、排查、应急管理以及信息披露的联动机制,提升风险识别、防控、处置效率;二是定期开展信用风险压力测试,通过设置违约率上升、担保品处置收回率下降、资产预期损失率上升等系统性压力、自身特定压力和混合压力情景,分别测算出在轻度、中度、重度三种压力环境下公司未来资产预期信用损失,动 态把握信用风险资产质量和风险承受能力;三是进一步完善固有资产的分类管理机制。按照监管要求,公司持续完善风险分类、报告和监督机制,定期开展表内金融资产风险分类工作,准确评估资产信用风险,真实反映资产质量;四是严格按照国家法律、法规相关要求,足额计提相关资产减值准备、一般准备、信托赔偿准备等,提升风险抵御能力。具体情况请您关注公司定期报告及相关公告。欢迎来电(029-85790607)沟通。 4.陕国投A在风险控制方面采取了哪些措施?效果如何? 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。2023年是三年疫情防控转段后经济恢复发展的一年,外部环境的复杂性、严峻性、不确定性持续上升,统筹业务发展与持续防范化解风险是全面风险管理工作的重点目标。对此,我公司提高政治站位、保持战略定力,统筹发展与安全,不断强化全面风险管理,进一步提高风险防范化解能力,切实提升风险管理质效,保证了公司安全稳健发展。固有不良率由2022年 末的1.92%下降至2023年末的1.64%,较好地实现了业务发展与风险防控的有机结合。 5.请考虑一下年中推出大比例的缩股计划,如今年中期每10股缩成5股,激活公司股价上涨。 您好!首先感谢您对陕国投的关注、支持与建议。二级市场交易价格受宏观经济、市场行情、行业政策、公司基本面等多种因素的影响。公司管理层高度重视公司股价变动和市值情况,将多措并举传递和提升公司价值,维护公司和所有股东的权益。 6.陕国投A在资产管理业务方面有何新的进展和计划? 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。资产管理信托是以《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106 号)为指导,为投资者提供投资和管理金融服务,分为固定收益类信托计划、权益类信托计划、商品及金融衍生品类信托计划、混合类信托计划共4个业务品种。2023年,公司以信托业务新分类等监管要求为导向,加速转型资产管理信托,不断丰富现金管理、固收及权益等财富管理货架,标品资产管理信托规模超千亿。同时,公司持续加大信息科技投入,推动新一代TA、资产管理、估值交易等核心系统上线运行,加强对资产管理信托的科技支撑。 7.陕国投A在信托业务领域的市场地位如何?是否有新的增长点和竞争优势? 您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。公司以高质量发展为引领,以优化盈利模式、深推改革创新、力促业务转型、夯实管理质效为抓手,在信托行业剧烈变革过程中厚植资本实力,稳筑风险防线,公司综合实力稳步提升。截至2023年底,公司注册资本51.14亿元、净资产170.89亿元,营业收入28.13亿元、同比增长87.01%,净利润10.82亿元、同比增长29.18%,信托资产规模 5432.61亿元,同比增长87.01%,再创历史新高,综合实力站稳行业第一梯队。公司以信托业务三分类等监管要求为导向,加速转型资产管理信托,不断丰富现金管理、固收及权益等财富管理货架,标品资产管理信托规模超千亿。公司持续加大信息科技投入,推动新一代TA、资产管理、估值交易等核心系统上线运行,加强对资产管理信托的科技支撑。 8.陕国投A2023年总营收达到28.13亿人民币,同比增长46.05%,请问这一显著增长的主要驱动力是什么? 您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。2023年公司坚持稳中求进工作总基调,以信托业“三分类”改革为指导,聚焦陕西省“三个年”活动,全面推进重塑再造,高质量发展取得新成效。公司的核心竞争力主要体现在以下几方面: (1)公司治理规范科学。“三会一层”高效运作、有效制衡,各类监督有机贯通、相互协调,建立权责明确、管理科学的现代企业制度,投 资者关系管理能力显著提升。 (2)发展基础扎实牢靠。公司坚持稳中求进的工作总基调,以深化全面风险管理为主线,统筹发展与安全,牢牢守住风险底线,受托管理规模、资产质量、资本实力居行业前列。 (3)专业能力特色突出。聚焦“三六九”发展战略,充分挖掘自身要素禀赋,立足陕西辐射全国,以服务实体经济为宗旨形成了以固有业务为基础,“资产管理+资产服务”为引领的“一体两翼”发展格局,“星石永久合同会泽”财富管理体系全面上线,有效满足社会多元化财富管理需要。 (4)改革创新永不止步。国企改革三年行动取得重大成效,市场化体制机制改革有效激活发展动能,决策机制灵活高效,重塑再造战略构建 第二增长曲线已定势成型。坚持科技为高质量发展蓄势赋能,数字化应用场景覆盖全过程管理,金融服务质效持续提升。 9.陕国投A在2023年的投资策略和资产配置情况如何?是否有调整或优化? 您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。2023年,公司紧跟宏观经济形势、行业发展情况,对宏观经济走势、政策变化、投资策略及其他影响市场变化的因素进行分析研究,严格遴选实力较强的合作机构和交易对手,持续跟踪评估;开展资产组合管理,动态调整资产配置方案,严格执行以风险预警和止损为核心的风险管控机制,严控证券投资等业务风险。公司通过多元化的投资策略、丰富的行业经验、风险控制能力、专业的团队支持等,使得陕国投能够在资产配置过程中实现高效、稳健的投资回报。 10.公司的现金流状况如何?能否支持未来的业务发展和投资计划? 您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。截至2023年12月末,公司货币资金余额14.31亿元。公司将以信托业务新分类等监管要求为导向,加快推进公司战略发展规划的修编和解码。梳理、整合资源优势,提升资产管理信托投研竞争力,全面推进财富管理等资产服务领域的布局力度,聚焦重点发展具有区域特色的公益慈善信托。充分发挥公司研究院作用,建立公司战略规划和市场分析智库,围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章谋篇布局。牢固树立“服务+”理念,围绕经济社会发展与实体企业的迫切需求大力推动账户管理、预付资金管理、担保品服务、资产证券化、风险处置等创新产品,资产管理业务优选主体确保资产安全,提升标品主动管理能力,在股权投资领域聚焦陕西优势产业培育优质项目,形成固有+信托双轮驱动的发展格局。优化产品供给,拓宽同业合作,形成丰富多样的产品供给线,不断加强渠道建设的广度和深度,以多品类一体化配置广泛服务市场需求。立足客户偏好,围绕家族、家庭信托、保险金信托及个人财产权信托等业务,打通财富管理服务信托+资产管理信托的综合金融服务模式。坚持人才强企,着力打造高素质专业化团队。研究系统化、精细化考核管理模式,强化绩效考核的指挥棒作用,夯实第二增长曲线的组织基础。推进“大风控”“大运营”管理整 合工作,深化全面风险管理,打造高效、专业、安全的运营管理体系,持续强化“三道防线”在风险防范方面的重要作用。加强顶层设计,扎实推动公司金融科技生态建设。坚持问题导向,聚焦业务需求,持续推进公司科技信息系统全面优化升级和数据治理系统平台建设,强化系统间的互联互通。针对重点服务信托产品,进一步加强系统优化,提升服务能力和市场竞争力。围绕资产管理业务的主要风险,依托金融科技手段建立事前事中事后的敏态流程管理,实现全覆盖管控。 11.公司如何进一步提升品牌知名度和影响力,以吸引更多客户和投资者? 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。多年来公司稳健的经营业绩、优质的金融服务和长期积聚的区域影响力,铸就了良好的“陕国投”品牌。未来公司将多措并举传递和提升公司价值和品牌影响力,与市场各方加强交流,增强市场和投资者认同感,维护公司良好资本市场声誉;加强公司品牌宣传力度,持续提升行业影响和影响力等,为提升公司品牌知名度和影响力做出积极努力。 12.投资了陕国投很多年,上市公司能否大力度回购股票注销,这样既有利于股东权益的保护,也更好树立企业的良好形象。 您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。非常感谢您对我公司提出的宝贵建议,二级市场交易价格受宏观经济、市场行情、行业政策、公司基本面等多种因素的影响,我公司也在积极研究部署科学合理和切实可行的市值提升措施,如有相关信息