摘要
非法野生动物贸易是全球性的重大跨国犯罪，每年产生的犯罪收益高达数十亿美元，与毒品、武器和人口贩卖贸易并列。中国作为全球最大的银行体系，且亚洲地区非法野生动物贸易规模巨大，因此在打击该贸易中扮演着关键角色。
核心观点：
- 非法野生动物贸易对生物多样性、人类健康和经济发展造成严重破坏，其规模与金融犯罪和腐败紧密相关。
- 中国政府近年来加强了对野生动物保护的立法和执法力度，但金融领域在打击非法野生动物贸易方面仍有提升空间。
- 中国银行业在打击非法野生动物贸易方面具有重要作用，需要建立完善的系统和流程来管理相关风险。
关键数据：
- 全球非法野生动物贸易（不包括渔业和木材）的收益估计每年在 70 亿至 230 亿美元之间。
- 中国是穿山甲制品的主要目的地，也是老虎制品和热带硬木的主要消费市场。
- 2019 年，联合国毒品和犯罪问题办公室报告称，82% 的非法热带硬木进口需求来自中国。
研究结论：
- 中国银行业应将零容忍原则纳入反洗钱和反腐败政策，并整合到企业社会责任战略中。
- 银行需要建立完善的系统和流程来实施零容忍承诺，包括：
- 成立专门机构负责监督政策执行。
- 对员工进行反洗钱和非法野生动物贸易培训。
- 建立监测机制，识别和评估与非法野生动物贸易相关的风险。
- 向客户和合作伙伴公开承诺零容忍原则，并定期报告实施进展。
- 与其他银行和其他利益相关者合作，提高对非法野生动物贸易的认识和能力。
- 银行应加强客户尽职调查和商业了解流程，关注客户和企业在非法野生动物贸易中的潜在参与。
- 银行应利用现有反洗钱机制，向相关监管机构报告可疑交易。
建议：
- 中国银行业应公开承诺零容忍原则，并制定相关政策文件。
- 建立完善的系统和流程，包括明确责任分配、员工培训、内部控制、风险评估和信息披露。
- 加强客户尽职调查和商业了解流程，关注高风险行业和地区。
- 定期公开报告零容忍承诺的实施情况和进展。
- 与其他银行和其他利益相关者合作，共同打击非法野生动物贸易。
