纽约梅隆银行 2024年度报告

标注勾选，是否在过去的12个月（或注册人被要求提交此类报告的较短期间）内（1）已提交《1934年证券交易法》第13节或第15(d)节要求的所有报告，以及（2）在过去90天内一直受到此类提交要求的约束。是 ☒ 否 ☐ 请用勾号标记，说明注册人是否在前12个月内（或注册人被要求提交此类文件的时间段内）根据S-T规则第405条（本章第232.405条）的规定提交了所有必须提交的互动数据文件。是 ☒ 否 ☐ 请用勾选标记标明登记人是否为大型加急申报人、加急申报人、非加急申报人、小型报告公司或新兴增长公司。参见《交易所法案》第12b-2条中“大型加急申报人”、“加急申报人”、“小型报告公司”和“新兴增长公司”的定义。 如果是一家新兴成长公司，请通过勾选标记表示注册人是否选择不使用根据《证券交易法》第13（a）节提供的延长过渡期来遵守任何新的或修订的财务会计标准。☐ 请通过勾选标记表明，注册人是否已由准备或发布其审计报告的注册会计师事务所对其管理团队对财务报告内部控制有效性的评估进行了报告和证明，该评估依据《萨班斯-奥克斯利法案》第404(b)条（美国法典第15卷第7262(b)条）。☒ 如果证券根据该法案第12(b)节进行登记，请通过勾选来表明该注册人包含在报送文件中的财务报表反映了先前发行的财务报表的错误纠正。☐ 请在以下错误修正中选择是否有需要恢复性分析激励性补偿的陈述收到任何注册方执行官员在相关恢复期根据§240.10D-1(b)规定期间接收的。☐ 标明是否注册人是空壳公司（根据《法案》第12b-2条定义）。是 ☐ 否 ☒ 截至2024年6月30日，该登记人持有的非关联方普通股（每股面值0.01美元）的合计市值原价44,178,538,132美元 截至2025年1月31日，发行人的普通股共716,320,652股，每股面值0.01美元，共计流通。 参考文件 以下文件的某些部分已在本10-K表格的以下部分中引用： 纽约梅隆银行公司2025年代理声明 - 第三部分纽约梅隆银行公司2024年股东年度报告 - 第一部分、第二部分和第四部分 我们鼓励投资者、媒体以及其他对BNY感兴趣的人士查阅我们发布在网站和社交媒体渠道上的商业和财务信息。本网站、社交媒体渠道以及在此或年度报告中提及的任何其他网站的内容，均不属于或未纳入本10-K表格的参考内容。 可获取信息 这份由纽约梅隆银行公司（“BNY”或“公司”）向证券交易委员会（“SEC”）提交的10-K表格包含了从第14页开始的索引列出的附件，包括BNY 2024年股东年报（“年报”）中包含在本处的部分。年报和BNY 2025年年度股东大会的代理声明（“代理声明”）可在我们的网站www.bny.com上查阅。我们还免费提供以下资料： 前瞻性声明 在本10-K表格及其他BNY的公开披露文件中，“估计”、“预测”、“预测”、“预期”、“可能的”、“目标”、“预期”、“意图”、“继续”、“寻求”、“相信”、“计划”、“目标”、“目的”、“目标”、“未来”、“潜在的”、“展望”及具有类似含义的词汇，可能表明前瞻性陈述。本文件中有些陈述是前瞻性的，包括关于非GAAP度量指标的有用性、BNY未来的业绩、我们的业务、财务、流动性和资本状况、经营业绩、资本计划（包括分红和回购）、流动性、风险和资本管理及流程、人力资本管理（包括相关的野心、目标、目标和目的）、战略重点和计划、收购、相关整合和剥离活动、过渡到平台运营模式、效率提升、估计（包括有关费用、利率和净利息收入敏感性、我们信用投资组合中的固有损失和资本比率）、意图（包括有关我们的资本回报和费用，包括我们在技术和养老金支出上的投资）、展望（包括有关我们的业绩结果、手续费收入、净利息收入、费用、汇率波动的影响、资本比率和有效税率）以及预期（包括有关产品、不良资产、法律诉讼和其他意外事件、趋势对我们业务的影响、监管、技术、市场、经济或会计发展及其对我们业务的影响）。 所有我们的美国证券交易委员会（SEC）文件，包括根据修订后的1934年证券交易法第13(a)节，在电子向SEC提交或提供给SEC这些材料后尽可能快地提交的年度报告（形式10-K）、季度报告（形式10-Q）、当前报告（形式8-K）以及所有这些报告的修改，以及与我们发行代理权委托书相关的所有由我们邮寄的代理权委托说明书。 我们的收入材料，以及精选的管理委员会会议电话和演示文稿。 其他监管披露，包括：第三支柱披露（其中包含市场风险披露）；流动性覆盖率披露；净稳定资金比率披露；联邦金融机构检查委员会——具有国内外机构的银行状况和收入综合报告；银行控股公司合并财务报表；以及BNY和纽约梅隆银行的《多德-弗兰克法案》压力测试结果；以及 我们的公司治理指南、修改重申的章程、董事行为准则以及审计、财务、公司治理、提名和社会责任、人力资源与薪酬、风险和技术委员会的章程。 我们可能利用我们的网站、领英账号（例如：www.linkedin.com/company/BNYglobal）、我们的X账号（例如：@BNYglobal）以及其他社交媒体渠道，作为向公众共享信息的额外手段。通过这些渠道共享的信息可能被视为重要内容，并且 这些前瞻性陈述，以及BNY（包括纳入此10-K表格的）其他公开披露中的其他前瞻性陈述，并非对未来结果或事件的保证，本质上具有不确定性，且... 基于目前对未来的信念和预期，其中许多因性质而难以预测，超出了我们的控制范围，并且可能发生变化。通过这种方式识别这些陈述，我们正在提醒投资者，由于若干重要因素，包括在年度报告“管理层对财务状况及经营成果的讨论与分析（MD&A）- 风险因素”中所描述的因素，我们的实际结果可能与这些前瞻性陈述中表达或暗示的预期结果有所不同，甚至可能实质性不同。例如： 那些影响我们运营的因素。规则和法规的变更及新规定的引入迫使，未来也可能迫使，我们改变经营方式，这可能对我们业务、财务状况和运营成果产生重大不利影响。 • 监管或执法行动或诉讼可能对我们的经营成果造成实质性不利影响，或损害我们的业务或声誉。 我们的业务可能会受到不利影响，如果我们无法吸引、留住、培养和激励员工。 操作和交易处理中的错误或延误，或第三方的问题，可能会对我们业务、财务状况、运营结果和声誉产生实质性不利影响。 一项控制、政策或程序的失败或规避可能对我们业务、财务状况、经营成果和声誉产生重大不利影响。 我们的风险管理框架、政策和流程可能无法有效识别或缓解风险以及降低损失的可能性，任何我们风险管理框架、政策和流程的不足或疏漏可能会让我们面临意外的损失，这可能会对我们的经营业绩或财务状况产生重大不利影响。 金融市场的弱点及经济普遍波动可能会对我们的业务、财务状况和经营业绩产生实质性不利影响。 我们的大部分收入依赖于收费业务，而且我们的收费收入可能会受到市场活动放缓、金融市场疲软、表现不佳以及/或者储蓄利率或投资偏好出现负面趋势的不利影响。 我们用于衡量、监控和管理风险的模型局限性可能导致意外损失和不良的商业影响。 • 利率水平和变化已对，并将在未来持续对我们的盈利能力和资本水平产生影响，有时会产生不利影响。 • 在我们基础设施或第三方基础设施中发生的通信或技术中断或故障，导致信息丢失、延误我们获取信息的能力或影响我们为客户提供服务的能力，可能对我们的业务、财务状况和运营结果产生重大不利影响。 我们已遭受，且可能持续遭受与波动和不流动市场条件相关的证券未实现或已实现损失，降低我们的资本水平和/或收益。 一项网络安全事件，或我们计算机系统、网络和信息的故障，或第三方的，可能导致信息被盗用、披露、使用或修改，未经授权地访问或信息丢失，或系统或网络故障。任何此类事件或故障都可能对我们的业务运行能力产生不利影响，损害我们的名誉并造成损失。 我们的任何重要客户或交易对手的失败或被认为的弱点，其中许多是主要金融机构或主权实体，以及我们承担的信用、交易对手和集中风险，可能会使我们面临信用损失并对我们业务产生不利影响。 人工智能的开发和使用存在可能对我们业务产生不利影响的潜在风险和挑战。 我们可能会遭受损失，如果我们的信贷损失准备金，包括贷款和贷款相关承诺准备金不足，或者如果我们对未来经济状况恶化的预期降低。 我们受到政府广泛的立法、政策、监管和监督。 我们的业务、财务状况和经营成果可能会受到不利影响，如果我们不能有效管理我们的流动性。 我们的业务、财务状况和经营成果； 我们可能没有意识到部分或全部预期的•我们转向平台运营模式的益处 未满足监管标准，包括“资本充足”和“管理良好”状态或更普遍的资本充足率和流动性规则，可能导致对我们活动的限制，并对我们业务和财务状况产生不利影响。 我们的一切方面都受到竞争的影响。•商业活动，可能对我们的维持或增加盈利能力产生负面影响。 我们的业务可能因不利事件、宣传、政府审查或其他声誉损害而受到负面影响。 • 该母公司是一家非运营控股公司，因此，它依赖于其子公司的股息以及IHC对其的信贷扩展来履行其义务，包括与证券相关的事项，并为股票回购、支付所得税和支付股息给股东提供资金。 地缘政治事件、恐怖主义行为、战争、自然灾害、气候变化对身体的影响、流行病以及其他类似事件可能对我们的业务和运营产生负面影响。 我们的向股东返还资本的能力受董事会自由裁量的限制，并可能受到美国银行法律和规定的限制，包括有关资本和资本计划的规定、特拉华州法律的相关条款以及我们未能对优先股支付足额和及时股息。 可持续发展方面的担忧，包括对气候变化和多元性的关注，可能不利于我们的业务，影响客户活动水平，使我们面临额外的监管要求，损害我们的声誉。 税收法律变动或对我们历史交易税收立场构成的挑战可能会对我们的净利润、有效税率以及我们的整体运营成果和财务状况产生不利影响； 任何对我们或我们主要银行子公司，纽约梅隆银行、BNY Mellon，N.A. 或纽约梅隆银行SA/NV的信用评级的实质性降低，都可能增加我们和我们的评级子公司的融资和借款成本，并对我们的业务、财务状况和经营业绩以及我们发行的证券价值产生重大不利影响。 财务报告和未来事件所涉及的会计准则的变化，可能会对我们报告的财务状况、经营业绩、现金流量以及其他财务数据产生重大影响。 我们关于《第I部分》首选解决方案或《第II部分》有序清算权限下的解决方案的运用可能对母公司的流动性及财务状况产生不利影响，并可能影响母公司的证券持有人。 投资者不应过度依赖任何前瞻性声明，应考虑年度报告中讨论的所有风险因素以及BNY根据《证券交易所法案》向SEC提交的任何后续报告。所有前瞻性声明仅代表声明作出时的日期，BNY不对任何声明进行更新以反映前瞻性声明作出日期之后的事件或情况，也不对意外事件的发生进行反映。 新业务线、新产品和服务或转型或战略项目举措使公司面临新的或额外的风险，未能实施这些举措可能影响公司的运营成果。 我们的战略交易存在风险和不确定性，可能对产生不利影响。 第一部分 项目1。业务项目1A。风险因素 项目1B。未解决的员工意见 项目1C。网络安全项目2。属性项目3。法律程序项目4矿山安全披露 第二章 第5项市场登记股东的普通股，相关股东事项以及发行人对股权证券的购买9第6项。[预留]9项目7。管理层对财务状况及经营成果的讨论与分析9项目7A。数量和质量关于市场风险的信息披露9项目8。财务报表及补充数据9项目9。变化与会计师在会计和财务披露方面的分歧9第9A项控制与程序9项目9B。其他信息第10项第9C条。关于防止检查的外国司法管辖权披露10 第三部分 项目10。董事、高管和公司治理11 第11项。高管薪酬第12项 12条安全拥有特定受益所有者和管理以及相关股东事务12 项目 13。某些关系及相关交易，以及董事独立性12 项目 14。主管会计师费用和服务12 第四章 项目15。展览和财务报表附表第13项第16条。表10-K摘要第13章 展品索引1