核心观点与关键数据
- 金融犯罪风险上升： 69% 的全球高管和风险专业人士预计未来 12 个月内金融犯罪风险将增加，主要驱动因素包括网络安全和数据泄露、公司/个人财务压力、远程工作/分散管理的影响、地缘政治紧张局势和供应链中断。
- 监管执法力度增加： 超过 60% 的受访者预计未来 12 个月内监管机构将加强执法行动，但多数人认为政府难以跟上技术变革和犯罪活动增加的速度。
- 技术投资优先： 超过三分之二的受访者表示将优先考虑自身的技术投资，以应对金融犯罪风险上升，主要措施包括增加技术投资、提高网络安全预算和更频繁地进行业务风险评估。
- 数据完整性挑战： 70% 的受访企业表示对自身风险有良好的了解，但只有 25%-30% 的企业认为其合规计划非常有效，数据质量和使用是关键挑战。
- 受益所有权登记簿： 87% 的受访者认为受益所有权登记簿“非常有帮助”或“比较有帮助”，但全球范围内登记簿的承诺和实施程度不一，数据访问和可靠性仍存疑虑。
- 反洗钱与反腐败： AML 和 ABC 功能需要携手合作，整合资源可提高效率，技术投资和网络安全措施是应对风险的关键。
- 制裁合规挑战： 地理一致性、隐私保护、法规变化和技术解决方案获取是制裁合规计划面临的主要挑战，73% 的受访者计划增强供应链控制或尽职调查。
- 加密货币风险： 56% 的受访者对加密货币风险表示关注，但只有 24% 的人认为其带来的金融犯罪风险是重要担忧，需要加强对加密货币交易和实体的监管。
- ESG 报告挑战： 企业认为 ESG 和透明度至关重要，但面临标准化、数据收集、成本和透明度方面的挑战，需要确保 ESG 故事的准确性和充分性。
- 碳信用风险： 60% 的受访者认为碳信用是应对气候变化的有效解决方案，但需警惕第三方和管辖风险、项目会计与影响风险以及披露和沟通风险。
研究结论
- 技术在打击金融犯罪中发挥重要作用，但并非灵丹妙药，需要与有效的内部流程和人员专业知识相结合。
- 数据质量和治理是关键，需要建立良好的数据管理文化，确保数据的一致性和完整性。
- 企业需要采取主动和动态的方法，利用技术、最佳实践和国际合作来有效管理和减轻金融犯罪风险。
- 加强监管机构之间的合作和信息共享，以及制定明确的标准和最佳实践，对于应对金融犯罪挑战至关重要。
