一、基本原则
- 加强党的领导和党的建设，确保党的路线方针政策在银行业保险业得到贯彻执行。
- 健全长效机制与短期重点惩治并重，强化风险内控，解决重点领域违法犯罪问题。
- 内部管控、行业自律与外部监管三管齐下，构建三位一体的预防犯罪工作体系。
- 金融监管部门与监察机关、公安机关和司法机关联动协调，形成防范打击合力。
二、预防重点领域金融违法犯罪
- 信贷业务：强化信贷纪律，防范骗取贷款、票据中介和资金掮客活动。
- 同业业务：严格落实关键环节风险管控，禁止出租出借同业账户。
- 资产处置：加强不良资产管理，规范处置操作，防止利益输送。
- 资产管理业务：防范违规理财、非标投资和高利转贷，严禁参与民间借贷。
- 信用卡业务：严格资信审查，防范套现、伪造信用卡等行为。
- 现金管理：加强现金调拨、出入库等环节管理，探索技术手段提升安全性。
- 保险业务：防堵承保、理赔等环节漏洞，严防骗保、违规销售和资金挪用。
- 第三方合作：完善准入与限额管理，防范违法转委托和多层嵌套。
- 金融市场：强化交易环节风险防控，防范交易员道德风险。
- 洗钱和恐怖融资：建立从业人员行为监测制度，强化高风险领域管控。
- 信息科技：加强网络安全和数据管理，严防数据篡改和泄露。
三、强化机构内控和行业自律机制建设
- 强化公司治理：推进党建与公司治理融合，完善内部监督机制。
- 强化制度流程控制：健全内部控制，畅通投诉举报渠道。
- 加强案件风险监测和排查：建立从业人员异常行为排查机制，摸清风险底数。
- 严肃责任追究：对违法违规行为严肃问责，涉嫌犯罪的移送司法机关。
- 完善教育培训体系：开展分层合规培训，培育合规文化。
- 强化行业性约束惩戒：对违法失信从业人员实施行业性惩戒，记入信用档案。
四、依法严惩，加强监管和联动协调
- 完善案防管理体系：指导银行保险机构将预防制度纳入案防体系，完善报送制度。
- 加强检查与评估结果应用：对重大案件机构加强监管，提高抽查比例和频次。
- 严格依法惩处和问责：实施行政处罚，自查发现案件可酌情从轻处罚。
- 发挥联合惩戒警示作用：落实违法失信联合惩戒，达到“惩戒一个，警示一片”效果。
- 强化联动协调：建立联席会议、信息共享等机制，形成防范打击合力。
