资管企业基于企业架构的数字化转型之旅_邢小佳

资管企业基于企业架构的数字化转型之旅

1. 数字化转型内涵

• 金融与科技融合：资管企业数字化转型是金融与科技的结合，旨在通过数字化技术提升业务效率和客户体验。
• 转型必要性与驱动因素：商业环境变化、数智决策需求、客户数字化、监管新规等因素驱动资管企业进行数字化转型。
• 转型本质：从信息化向数字化、服务化、引领化转变，实现商业模式变革。

2. 数字化转型方法论

• 业界常见方法论：Gartner企业数字化模型，涵盖数字战略、客户体验、数字产品/服务、数字渠道、业务模式、敏捷性、创新文化、数字领导力等。
• 企业现状与匹配：需明确数字业务设计，打破孤岛，推动文化变革，以客户为中心，利用外部生态系统，建立数字工作场所，实现业务模式敏捷性。

3. 数字化转型规划目标

• 架构蓝图：
  • 业务架构：未来业务蓝图，包括投研、营销、风控、运营等核心业务流程。
  • 应用架构：应用架构演进路径，从业务数据化到业务服务化，再到数据、智能服务化。
  • 数据架构：数据架构演进，包括传统数仓、数据湖、机器学习平台、实时数仓等。
• 落地路径：通过项目实施，明确业务、数据、应用、技术架构，实现平台一体化。
• 资源预算：分阶段投入资源，确保战略落地。

4. 实施与验收

• 实施方式：分阶段推进，包括筑底座、聚成型、全互通三个阶段。
• 跟踪验收：设定验收里程碑，如投资研究平台、市场营销平台、智能运营平台、经营分析平台等。
• 价值评估：通过IT三年战略技术平台建设整体进度回顾，评估数字化业务收益，如平台进度提升、业务收益增长等。

关键数据与结论

• 企业架构效益：降低IT复杂度67%，提升数字化转型成功率62%，节约成本47%，加快产品推向市场速度34%，提高运营稳定性26%，减少应用数量65%。
• 实施进度：IT三年战略技术平台建设整体进度从25%提升至52%，各平台如投资研究平台、市场营销平台等均按计划推进。
• 业务收益：数字化业务收益显著，如平台一体化、数据统一、服务互联互通等。