青岛银行机构调研纪要

调研日期: 2024-12-18 青岛银行成立于1996年,是一家总部位于青岛的城商行。自2015年在香港联交所和2019年在深圳证交所上市以来,该行不断壮大,截至2022年9月30日,实现净利润26.61亿元,总资产超过5000亿元,管理总资产超过7000亿元,为山东资产规模最大的区域性法人银行。青岛银行注重打造“全国首家蓝色金融特色银行”,并积极参与国际金融公司(IFC)的“蓝色金融”项目。该行还成立青银金融租赁公司和青银理财有限责任公司,不断拓展业务领域。在省内设有16家分行和175家网点,并先后成立多个特色支行,如山东省首家科技支行、文创支行、港口支行等。青岛银行在银行行业中的表现优秀,居城商行前列,连续多年获得多个服务业最高荣誉,并连续六年上榜世界银行500强。 1. 请问青岛银行近期盈利状况如何? 答:2024年前三季度,本行积极应对净息差收窄等经营挑战,全面深化降本增效,扩大生息资产规模,提高贷款占比,合理控制负债成本率,利息净收入稳步增长;把握债市上行契机,增加投资及估值收益,带动非利息收入增长。在业务发展的同时,加大风险管控力度,信用减值支出减少。2024年前三季度,本行实现归属于母公司股东的净利润34.55亿元,同比增加4.66亿元,增长15.60%;营业收入104.86亿元,同比增加7.89亿元,增长8.14%,净利润及营业收入同比增幅均位居上市城商行前列。 下一步,本行将围绕优化资产结构、压降负债成本、提升中收能力、防控经营风险、强化协同发展等方面持续提升盈利能力,力争保持稳健的盈利水平。 2. 如何展望青岛银行下一步存款业务和信贷业务发展情况? 答:存款业务方面,本行将不断创新金融产品,提升服务能力,持续深耕资本市场、企业现金管理、综合化金融服务、居民大财富管理等业务领域,力争保持存款规模稳健增长态势。存款成本方面,本行重视存款成本控制,加强存款利率市场化调节,适时适度降低存款对客利率,加强存款内部结构优化,做好高成本存款量价管控,引导存款期限结构调整,力争持续压降负债成本。 信贷业务方面,本行将结合国家宏观调控政策,继续加大支持实体经济力度,围绕“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章,加大绿色经济、普惠小微、涉农、科技金融等重点领域投放,为金融支持实体经济引入活水,力争保持信贷规模平稳增长。投放节奏方面,本行将综合考虑市场环境、整体信贷需求等因素进行动态调整,实现有计划、有节奏投放,力争早投放、早收益。