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中国财富管理能力评价报告(2021Q4)
金融
2021-12-31
-
IMI
章***
AI智能总结
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核心观点
经济转型推动资金融通模式转变
:传统的“存款-贷款”模式不再适应新时代经济转型需求,资金融通模式将转变为“财富-资管-投行”的对接,为财富管理行业带来巨大发展空间。
中国资产管理行业发展迅速
:2013年至2021年四季度,中国资产管理行业总指数整体呈现两个发展阶段,第一阶段为迅猛增长阶段(2013Q1-2017Q4),第二阶段为稳定发展阶段(2018Q1-2021Q4)。
各行业资管业务发展特点
:基金业、保险业和信托业资管发展指数整体呈不断增长趋势,银行业和证券业呈先增后减趋势,其中保险业最具潜力、增长最稳定。
银行仍是财富管理行业的中流砥柱
:银行具有全牌照综合优势、更强的自主创新能力、广泛的物理网点分布和高效的协同发展机制,但在机制方面有待进一步加强。
券商发展财富管理业务有自身的亮点和优势
:券商强于投研能力与机制优势,但面临产品及服务同质化严重、科技赋能能力不足、渠道销售能力不足等问题。
第三方机构是财富管理业的有益补充
:第三方机构强于线上触达与便捷程度,但客户基础较弱,需重视监管与合规的要求。
关键数据
居民可投资资产规模
:2020年,中国个人持有的可投资资产总体规模达241万亿人民币,2018-2020年年均复合增长率为13%。
高净值人群
:2020年,中国高净值人群数量达到262万人,与2018年相比增加了约65万人,2018-2020年年均复合增长率为15%;高净值人群的可投资资产规模达到84万亿元,年均复合增速为17%。
居民资产配置
:储蓄存款仍是家庭金融资产配置大头,近年来占比呈下降趋势;银行理财产品是资管产品主力军,占比为30%-40%。
银行理财
:截至2021年三季度,持有银行理财产品投资者数量达7125万个;理财公司单只产品平均规模达到6.50亿元,为各机构类型最大。
研究结论
经济转型背景下,财富管理发展空间巨大,中国资产管理行业整体发展趋势稳定向好。
银行依然是财富管理行业的中流砥柱,券商发展财富管理业务有自身的亮点和优势,第三方机构是财富管理业的有益补充。
银行未来应扬长补短,发挥财富管理行业核心作用;券商财富管理业务转型是大势所趋,需明确自身定位、改进发展思路、优化产品服务;第三方机构需重视监管与合规的要求,加强投资者教育。
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