在银行业实现弹性与敏捷运营：现代化运营系统和人工智能如何推动增长

如何通过现代化操作系统和人工智能驱动增长 马克·德卡斯特罗研究总监，消费者银行业务，IDC 目录表 点击下方跳转到本文件的每一部分。 ............................................................................................................................................企业资源计划（ERP）系统内提升人力资源管理的三大优先事项. .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6总体企业资源规划系统（ERP）中优化财务的三大优先事项. . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .7与云解决方案提供商合作的顶级好处.9当前挑战妨碍了无缝的IT运营。. . . . . . . . . . . . .5银行家们正在拥抱核心业务转型. . . . . . . . . .4前三项提高整体ERP系统优先事项. . . . . . . . . . . . . .8在本次信息简报中.3 ..............................................................银行为探索不同类型人工智能解决方案的用途而进行的研究。.10 . . .13..............................................................................................................................................................................人工智能在银行业的应用带来益处，但同时也伴随着挑战。银行功能预计将从人工智能中获益。. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .12当前人工智能在人力资源、财务和技术领域的应用情况. . . . . . . . . . . . . .11来自赞助商的信息. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .17基本指南.14附录：补充数据.15关于IDC分析师.16 在本次信息简报中 总计在2024年6月对506位全球银行业高级管理人员进行了调查，这些人员分布在IT决策者（58%）和业务线决策者（42%）之间。结果显示，与2023年相比，只有轻微的改进，表明这些职能的现代化道路缓慢。 准备情况 有待改进之处。在金融行业关于人力资源、财务和信息技术方面虽然存在一些问题，但对于这些功能现代化的投资准备却不足。这主要是因为银行业务线、解决方案和数据处理具有隔离性的本质以及这些职能内固有的复杂性，这些因素都对转型带来了挑战。为了推进转型，一个覆盖这些关键功能的企业的架构是必要的。 在您看来，您认为该组织在接下来的18个月内为使这些职能发生必要的变化而进行投资方面，准备得如何？ 银行家们正在拥抱核心业务转型 银行一致认为技术是增长的关键，而后台职能部门的不同领导者根据他们对银行成功的贡献，对其各自领域有不同的优先级。然而，为了避免不必要的成本和复杂性以及隔离系统和数据的持续存在，必须制定涵盖人力资源、财务和企业资源计划的全面企业战略。 顶级转型重点 相信银行业和资本市场行业的增长至多稳定，最坏的情况则是停滞或下降。 认为提高或在该行业内竞争的关键是通过投资智能、自动化和安全性。 当前挑战妨碍了无缝的IT运营。 总计，前五大挑战中有4个是技术性的，这指出了对自动化、企业数据基础设施、系统集成和改进安全性的需求。否则，目前脱节的点解决方案、孤岛化数据和手动流程将阻碍企业长期的表现和增长。2024年报告的挑战略有下降，表明有所改善，但克服数据孤岛的需求与2023年一样强烈，而在2024年，自动化和网络安全挑战的重要性有所上升。 以下哪项（如果有），是贵组织在管理其系统、流程和功能方面面临的最大挑战？在过去的18个月里？ （来自人力资源、财务和IT受访者的综合排名） 34% 前三项整体ERP系统改进重点。人力资源 寻找、激励和留住员工一直是银行业的一个持续挑战，被列为采纳变革和应对动态市场需求能力最大的挑战之一。 您的组织在提高效率方面最优先考虑的事项是什么？人力资源应用在接下来的18个月内，整体ERP系统之内？ 1优化激励机制策略，以塑造行为、提升表现并实现更深入的绩效洞察。 40% 在此，数据和数据分析处于优先地位，因为它们增强了人力资源员工预测、管理和奖励银行员工行为的能力。这些改进的最后一步是使人力资源员工能够轻松地利用现代工具。 2集中人力资源数据，以简化内部和临时员工以及外部合作伙伴和分销商的管理。 33% 3确保人力资源和劳动力管理系统的可扩展性以支持未来增长。 31% 前三项整体ERP系统改进重点。金融 财务团队面临着在机构的财务表现与成本和投资之间取得平衡的不幸任务——并且他们必须在日益动态的全球市场中这样做。这意味着在这个职能中，速度成为了一种关键能力。 您的组织在提高效率方面最优先考虑的事项是什么？金融应用在接下来的18个月内，整体ERP系统之内？ 1提升我们应对内外部客户需求的敏捷性，通过更加自动化的工作流程和预测性分析来更快地作出响应。 52% 提高速度和敏捷性是财务转型中首要考虑的问题，这涵盖了从客户（内部和外部）体验到指导整个组织的各个方面。跟踪预算细节并保持服务水平同时保持合规性也是至关重要的。 2提高情景规划和预测的及时性。 51% 3建立项目和与之相关的预算的财务报告的完整真实信息源。 45% 系统改进的前三大优先事项总体企业资源计划 IT 高管们的关注范围广泛，包括银行运营的多个关键领域。当然，作为一个值得信赖的企业，安全问题是机构的首要任务。 加强网络安全措施及1确保遵守数据隐私法规，以保护敏感客户信息并减轻网络威胁 此外，该功能正在研究如人工智能等变革性技术，以生成可能否则在决策功能中被隐藏的见解。 嵌入式AI、生成式AI和机器学习2这样我们就能降低流程复杂性，更快地获得表面洞察，并缩短整体决策时间。 最后，这些高管希望在多个领域提高企业效率，这显示了该职能在组织中的广泛影响力。 在整个业务线中标准化业务流程。3将业务整合以带来更多洞见、一致性、合规性和运营效率，并使决策更加迅速。 与云解决方案提供商合作的顶级好处 与连接的云服务提供商合作有助于银行家实现关键业务目标： 贵组织从采用连接的云服务在财务、规划或其他银行系统中期待或目前体验到的主要好处是什么？（Top 3 benefits） •工作流程自动化•持续更新•可扩展性•对监管变化的改进响应•企业范围内对数据的持续访问•更快地创新 根据IDC，除了业务改善，通过迁移到云端还可以提高安全和弹性。 银行为探索不同类型人工智能解决方案的用途而进行的研究。 虽然在生成式人工智能，尤其是其改变银行业的潜力，成为许多机构的当前焦点，但其他类型的AI已经证明对行业有益。解释型人工智能（即自然语言处理）在多个接触点辅助客户和员工，而预测型人工智能利用机器学习来分析信息，预测未来事件和行为。 当前人工智能在人力资源、财务和技术领域的应用情况 银行中的人力资源、财务和IT职能的大部分举措都处于相对成熟的AI应用阶段。然而，在IT领域，AI的应用却落后于其他银行业务部门，尤其是在将AI应用于自身战略规划方面。这主要是由IT职能在大多数AI项目中处于核心地位，导致其自身的规划时间较少所引起的。 什么比例的重大举措目前由该组织在其人力资源、财务和ERP系统中进行，具有显著的AI成分？ 生成式AI可能是银行利用组织中数据背景获得之前隐藏洞见的科技。 银行功能预计将从人工智能中获益。 人工智能（AI）定位支持银行从财务规划到商业智能再到人力资本管理的能力分析和支持决策过程。更具体地，预计人工智能将协助组织在供应商治理、财务结算和报告等职能方面的运营。 对于贵组织系统中哪些功能，您认为拥抱人工智能将提供最大的益处？ IDC认为，随着技术的进一步成熟以及银行对其的进一步访问，银行的规划运营中的其他领域也将从人工智能（以及生成式人工智能）中受益，例如风险和可持续性。 人工智能在银行业的应用带来益处，但同时也伴随着挑战。 人力资源、财务和IT高管在三个领域（人力资源、财务和IT）的所有功能和过程中，从人工智能中获得了几乎相等的益处，其中财务规划和分析（包括预算和规划）略高于其他从人工智能中获益的相关功能。然而，随着银行更全面地采用人工智能技术，这项技术仍引发了一些担忧和挑战。大多数机构将无法内部克服这些挑战，需要合作伙伴提供基础设施和平台，同时重新关注银行的核心优势，如治理和合规性。 基本指南 信息技术 人力资源 金融 每个机构都必须在创新的成本与维持日常运营的成本之间取得平衡。生成式人工智能作为一项变革性技术的引入，已经对财务管理职能施加压力，要求其在投资未来的同时，不影响业务的稳定性。财务管理受到数据和数据分析的驱动，需要几乎实时的洞察力来了解组织和市场。这些高管必须与IT和合作伙伴合作，以提升该职能的敏捷性。 基础设施是人力资源、财务和IT功能现代化的关键。对此至关重要的是组织的数据环境，它必须支持机构所有领域的准确、一致、快速和全企业范围内的访问。云是现代化的重要方面，因为它带来了规模、安全性和弹性。最后，合作伙伴关系将是加速现代化的关键。 银行业目前面临的最大挑战之一，也是限制其应对市场动态能力的原因，是获取和留住员工。这并非短期现象，因此人力资源高管必须获得最先进的技术以在就业市场上保持竞争力，衡量和管理员工绩效，以及奖励和留住员工。人力资源部门必须能够与IT、财务和ERP合作，以实现现代化。 附录：补充数据 本附录中的表格提供了本文件中复杂图形的数据的可访问版本。点击每个表格下方的“返回原始图形”以返回原始数据图形。 补充数据来自第3页 补充数据来自第10页。 关于IDC分析师 马克·德卡斯特罗研究总监，消费者银行业务，IDC 马克·德卡斯特罗（Marc DeCastro）是IDC金融洞察的研究总监，负责消费者银行参与策略实践。马克的核心研究领域包括零售客户的全渠道体验之旅，包括分支转型、数字产品策略和用户导入。基于他覆盖消费者银行领域的背景，马克的研究还特别强调了消费者趋势和习惯是如何塑造下一代利用现有和新兴技术的产品和服务的。 更多关于马克·德卡斯特罗的信息 来自赞助商的信息 Workday 是一家领先的为财务管理、人力资源、规划、支出管理和分析提供企业云应用的服务提供商。我们的愿景是使公司永远向前发展——通过赋予各种规模的组织以改变其管理和金钱方式的力量，提升人类和加速工作。 在Workday，我们始终致力于追求下一个重大突破，并预测未来趋势。在所有举措的核心，用信任引领全球各类规模的组织进入人工智能时代。我们的解决方案已被全球数千家组织采用，几乎覆盖了所有可想象的行业——从小型企业到占据《财富》500强中超过60%的企业。 关于Workday的更多信息，请访问workday.com/banking。 这份出版物由IDC定制解决方案部门制作。其中所提出的意见、分析和研究结果是IDC独立进行并发布的更详细研究与分析的结果，除非特别注明是特定供应商赞助的。IDC定制解决方案部门将IDC内容以多种格式提供给不同公司进行分发。此IDC材料适用于外部使用，