智能时代证券业务系统发展趋势

证券业务系统发展趋势

一、智能时代背景与目标

• 背景：国际对抗和地缘冲突加剧，行业监管日趋规范，经营环境复杂多变。
• 目标：利用高性价比科技手段提高经营效率，剥离熵源，通过控制成本提高业务竞争力。

二、从大型到小创

• 背景与目标：注重治理，从被动响应转向主动赋能，转变商业模式。
• 表现形式：
  • 组织创新：内嵌+联系预算分工业务侧+战略侧信息系统小创项目。
  • 案例展示：个性化推荐系统，提高用户活跃度和交易量，增强用户信任和满意度。
    • 解决方案：四层过滤机制，提高销售转化率，提升客户选基体验，增强活跃度，带来经济效益，提升信任度。
• 避坑经验：
  • 当业务目的和需求不明确时，避免迎合不合理诉求。
  • 加强项目精细化管理，避免前嵌科技资源失控和小黑工现象。
  • 加强信息安全防护，确保项目稳定运行。

三、从纵向到横向

• 背景与目标：适配新一代高质量发展的业务模式，通过下一代治理技术，促进证券公司内部跨业务域协同及外部生态互补。
• 表现形式：
  • 隐私计算：数据治理智能联合体公允区块链。
  • 案例展示：华福证券“同舟”机构业务智能服务体系。
• 避坑经验：
  • 根据实际情况综合评估横向方案的效率，选择最合适的架构。
  • 有些项目采用微服务架构，有些则采用RPA+OCR，综合经济效益和扩展性。

四、从数字到数智

• 背景与目标：实现从策略计算到意图计算的转变，构建华福AI中台系统架构。
• 表现形式：
  • 创新研究团队：专设创新研究团队，优化闭环工作流程。
  • 组织架构：精细化管理，注重考核产出，形成包容、鼓励的团队文化。
  • 业务场景创新：结合多种前沿技术，确保项目成功。
  • 立项流程：严格立项流程，确保项目从胜利走向胜利。
  • 算力支持：尝试国产AI算力，构建国产算力池。
• 案例展示：
  • 识别问题意图：便捷查询挂载数据库，回答有依据。
  • 智能生成答案：交互友好。
• 避坑经验：
  • 技术风险治理：确保技术实施的安全性和可靠性。
  • 一切围绕业务：确保所有技术措施服务于业务目标。
  • 高价值数据+高适配场景+高配套算力：确保项目的成功实施。

总结

证券业务系统的发展趋势正朝着智能化、高效化方向迈进。通过从大型到小创、从纵向到横向、从数字到数智的逐步转型，证券公司在应对复杂经营环境的同时，不断优化业务流程，提升服务质量，最终实现业务竞争力的提升。