华创云信：华创云信2024年半年度报告

二〇二四年八月二十九日 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本报告经公司第八届董事会第十次会议审议通过，公司全体董事出席董事会会议，未有董事对本报告提出异议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司负责人陶永泽、主管会计工作负责人张小艾及会计机构负责人（会计主管人员）曲溪声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 公司2024年半年度不进行利润分配或公积金转增股本。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 公司可能存在的相关风险，敬请详见“第三节管理层讨论与分析之可能面对的风险”。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义....................................................................................................................................3第二节公司简介和主要财务指标.................................................................................................4第三节管理层讨论与分析.............................................................................................................7第四节公司治理...........................................................................................................................23第五节环境与社会责任...............................................................................................................25第六节重要事项...........................................................................................................................27第七节股份变动及股东情况.......................................................................................................35第八节优先股相关情况...............................................................................................................37第九节债券相关情况...................................................................................................................38第十节财务报告...........................................................................................................................51 第一节释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 六、其他有关资料 □适用√不适用 七、公司主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 √适用□不适用 自2024年3月31日，北京思特奇信息技术股份有限公司纳入本公司合并报表范围。有关思特奇的具体情况详见思特奇2024年8月8日在巨潮资讯网披露的2024年半年度报告。 (三)华创证券净资本及风险控制指标 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。□适用√不适用 十、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）公司所处行业情况 1.实数融合，加快推进数字经济高质量发展 十八大以来，党和国家高度重视发展数字经济，顶层战略规划和协调机制持续完善。2024年7月21日，二十届三中全会发布《中共中央关于进一步全面深化改革推进中国式现代化的决定》，要求“健全促进实体经济和数字经济深度融合制度”“加快构建促进数字经济发展体制机制，完善促进数字产业化和产业数字化政策体系”。随着数字中国、网络强国战略全面推进，应用场景不断丰富，实体经济和数字经济将进一步深度融合，有力推进中国式现代化改革，构筑国家竞争新优势，加快中国经济社会发展，为数字经济行业带来更广阔的发展前景。 2.资本市场改革纵深发展，证券行业生态进一步优化 2024上半年，中国经济持续回升向好，经济运行中积极因素增多，新产业新动能加快成长壮大。“新国九条”的发布以及“1+N”系列政策体系逐步落地生效，以强监管、防风险促进资本市场高质量发展，以改革促稳定，建立增强资本市场内在稳定性长效机制，以改革促发展，更好服务高水平科技自立自强和新质生产力发展。在加快推进建立一流投资银行的政策指导下，证券行业进一步明确发展目标，并购重组提速，证券行业生态进一步优化。 （二）公司从事的业务 1.综合数字金融服务 综合数字金融服务主要由全资子公司华创证券开展。华创证券现有分支机构96家，是以贵阳、北京为双总部，上海、深圳、成都、杭州、昆明等为重要服务基地的全国性综合金融服务机构，是中国证券业协会理事、证券科技委员会主任委员，上海证券交易所政策咨询委员会联席主任单位，中国证监会首批互联网证券试点券商，主要业务包括保荐承销、并购重组、证券金融研究、资产管理、证券经纪、自营投资、信用交易、私募投融资、期货交易、另类投资、资产证券化等，研究咨询业务为行业第一梯队，银行间现券交易量连续6年突破3万亿，2018-2020年连续获评银行间市场活跃交易商，2021-2023年连续荣获外汇交易中心“年度市场影响力奖-活跃交易商”。 2.新型数联网建设运营 十多年来，公司联合思特奇从数字中国建设的总体视角出发，创新建设思路，着眼于地方经济发展和社会治理的升级，创建了新型数联网，以地级市为基本建设单元，运用互联网通讯技术，集成各类应用支持能力，从底层组网，基层服务入手，通过组织关系、服务关系、交易关系驱动，向下联通基层服务最后一公里，向上联通各类互联网平台，横向联通各类应用专网，实现“社会全主体、市场全角色”互联互通的本地化数字城乡基础设施网络。 3.数字化交易组织服务 贵州好酒是优异的物质文化品类，是得天独厚的自然遗产，知行合一、道法自然的文化遗产。公司通过健全“贵州好酒”品类IP、建立市场通识标准、完善价格形成机制、优化市场运营模式，数字 互联各类市场参与者，构建白酒产业交易运营新生态，拓展国内、国际市场，服务和促进贵州白酒产业的高质量发展。 二、报告期内核心竞争力分析 √适用□不适用 （一）规范高效的法人治理结构 华创云信是一家国有企业、员工集体、民营企业持股的混合所有制企业，股权结构均衡，治理科学规范。在国有股东等主要股东支持下，建立健全“三会一层”的治理结构，建制规范、制衡有效、决策科学、高效。股东依法依规行使股东权利，通过股东大会表决审议重大事项，委派董事参与公司经营决策，委派监事监督公司运行，对公司稳健发展发挥了重要作用。管理层专业性强，具有丰富的企业管理、数字经济和证券金融等从业经验，勤勉尽责，持续提升公司治理水平，推动公司稳健发展。 （二）灵活高效的运营机制，专业稳健的人才队伍 公司构建了灵活高效的市场化运营机制，聚集了证券金融、可信数联网建设运营、数字化交易市场服务等领域的专业人才。公司三大业务板块的专业队伍已达7,000余人，其中数字科技人员4,000余人（包括云原生、大数据、区块链、人工智能、算力设计、数字支付等）。在宏观研究、债券投资/研究，数字科技、食品白酒、生物医药、有色能源等产业领域，聚合了行业一流的产业研究与投行队伍，积极服务产业与投融资发展，创新数字产业互联的投资、建设和运营解决方案。 （三）综合的数字技术开发运营能力 基于近十年对区域经济产业生态和社会治理实际的研究与探索，公司联合思特奇综合运用云原生、大数据、人工智能、区块链、数字支付、数据安全等技术，设计研发了“方舆”数字技术底座及组网基础设施，创建了可信数联网及组网应用基础设施。思特奇是“方舆”主要的技术支撑及研发交付、运营支持机构，是一家提供电信级软件和运营服务的中国民族软件龙头企业，产品及服务承载的客户量超过10亿，掌握行业领先的高并发、大流量技术处理能力，全国大数据排名50强、CMMI5级认证、ITSS资质，双软认证、信息系统集成与服务一级资质、国内最高级IT认证资质和国家级高新技术企业。目前，公司和控股子公司思特奇已形成集约化、强协同的技术业务组织体系，聚合提升数字技术、解决方案工程实施能力，为实施可信数联网基础设施工程提供可靠保障。 （四）创新的金融服务新生态 公司坚持在金融科技领域的探索和实践，在“数字技术底座+协同响应基础设施/交易市场基础设施+三网驱动融合运营”的整体规划指引下，持续推进以华创易信数字技术底座为基础的数字化平台建设。通过数字城市等数字经济基础设施，形成海量数据，可充分挖掘客户价值、启发客户需求，为不同生命周期的企业提供差异化、全方位的金融服务。同时，也为华创证券挖掘资产、服务实体经济提供了抓手，在提供场景金融服务的同时，打造产业投行的创新发展和差异化竞争力，各项业务相生相济，相互赋能。 （五）区域竞争优势明显 截至报告期末，华创证券在贵州全省设有48家分支机构，省内分支机构数排名第一，营业网络覆盖度和品牌影响力均明显高于同行，区域竞争优势明显。作为全国首个国家大数据综合试验区，贵 州省数字科技产业具有先发优势，公司牵头建设运营可信数联网基础设施得到了政府的大力支持，为数字贵州和统一市场建设闯新路，开新局。 （六）健全的合规风控管理体系 公司严格落实各类监管政策要求，优化公司治理体系，不断完善全面风险管理体系建设，搭建了多层次的风险管理组织架构，持续完善风控指标体系，加强风险限额管理，强化风险监测，提升风险预警能力，实现对业务开展全过程的风险可测、可控、可承受。 三、经营情况的讨论与分析 2024年上半年，公司贯彻学习中央金融工作会议精神，落实监管部门关于上市公司高质量发展的监管意见，紧紧围绕服务实体经济高质量发展，积极把握数字中国建设新态势，充分发挥在数字科技、交易组织、资产组织、产业研究等领域的优势，加