导航复杂性
1. 市场波动与客户行为
- 客户复杂性感知：四分之一的客户认为过去两年管理财富变得更加复杂，仅有14%的人认为变得更简单。
- 投资目标变化：防御性财务目标更加突出，目标性财务遗产目标下降30%。
- 应对策略：
- 战术性应对：34%的客户采取战术性方法应对市场波动，通过增加主动投资的配置。
- 储蓄与避险：33%的客户通过储蓄和存款寻求安全。
- 市场波动敏感度：北美客户对波动的敏感度较低，但拉丁美洲和中东地区较高。
2. 客户需求与供应商行为
- 增加供应商合作：28%的客户计划在未来三年与更多的供应商合作。
- 服务提供商角色转变：供应商需从提供一站式服务转变为成为无缝整合的一部分。
- 金融科技公司合作：预计未来三年与金融科技公司的合作将翻倍，从9%增加到18%。
3. 客户偏好与互动
- 虚拟互动：疫情加速了虚拟互动的增长，特别是视频通话。
- 建议需求：53%的客户在未来波动中寻求更多建议，特别是在中东和拉丁美洲。
- 客户细分：最大化者比满足者更偏好每月财务规划建议，且在面对过载时更倾向于寻求新服务提供商。
授权客户
1. 个性化互动
- 关键里程碑：个性化互动在关键时刻尤为重要，以建立客户信心。
- 混合模式：更新后的混合模式结合数字协作工具，增强可访问性和互动性。
2. 技术增强
- 虚拟互动：虚拟互动成为首选方式，包括与产品专家的互动。
- 客户自主权：频繁、一致的技术增强型互动将加强客户的自主权和满意度。
交付价值
1. 产品选择与教育
- 产品多样性：客户对新型投资类型（如数字资产）的满意度较低。
- 教育需求：频繁的客户教育将增加透明度，提高客户满意度和信任度。
2. 成本与利益说明
- 成本清晰度：提供清晰的成本和利益说明，增加透明度。
- 客户满意度：增强产品选择和教育，加强税务和遗产规划。
结论
在复杂和不确定的环境中，财富管理者需通过创新思维和新工具来帮助客户应对复杂性。供应商需要提升建议与教育的质量和频率，同时降低服务成本，以保持竞争力。通过个性化互动和技术增强，财富管理者可以更好地满足客户需求，提高客户满意度和忠诚度。
