东方财富：2024年半年度报告

2024年半年度报告 2024-067 2024年08月 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人其实、主管会计工作负责人黄建海及会计机构负责人(会计主管人员)王陈洲声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本次半年报的董事会会议。 公司在经营管理中可能面临的风险与对策举措已在本报告中第三节“管理层讨论与分析”之“十、公司面临的风险和应对措施”部分予以描述。敬请广大投资者关注，并注意投资风险。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 第一节重要提示、目录和释义..................................................................................2第二节公司简介和主要财务指标..............................................................................6第三节管理层讨论与分析..........................................................................................9第四节公司治理........................................................................................................21第五节环境和社会责任............................................................................................23第六节重要事项........................................................................................................26第七节股份变动及股东情况....................................................................................31第八节优先股相关情况............................................................................................36第九节债券相关情况................................................................................................37第十节财务报告........................................................................................................40 备查文件目录 一、载有法定代表人其实、主管会计工作负责人黄建海、会计机构负责人王陈洲签名并盖章的财务报表； 二、报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿； 以上备查文件的备置地点：公司董事会秘书办公室 释义 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司简介 二、联系人和联系方式 三、其他情况 1、公司联系方式 公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期是否变化□适用不适用 公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期无变化，具体可参见2023年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化□适用不适用 公司披露半年度报告的证券交易所网站和媒体名称及网址，公司半年度报告备置地在报告期无变化，具体可参见2023年年报。 3、注册变更情况 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 五、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 适用□不适用 适用□不适用 其他符合非经常性损益定义的损益项目为企业收到的代扣代缴个人所得税手续费返还及增值税进项加计抵减等。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 1、报告期内公司从事的主要业务情况 报告期内，公司主要业务有证券业务、金融电子商务服务业务、金融数据服务业务等。主要业务的服务内容： 证券业务：主要依托公司构建的互联网财富管理生态圈，通过拥有相关业务牌照的东方财富证券、东方财富期货等公司，为海量用户提供证券、期货经纪等服务。 金融电子商务服务业务：主要通过天天基金，为用户提供基金销售服务。天天基金依托以“东方财富网”为核心的互联网财富管理生态圈所形成的用户资源优势和品牌价值优势，向海量用户提供一站式互联网基金理财服务。 金融数据服务业务：主要以智能金融终端为载体，通过PC端、移动端，向海量用户提供专业化金融数据服务。 2、公司重要经营情况 报告期内，公司坚定聚焦主业，始终坚持以用户需求为中心，保持战略定力，迎难而上，以研发创新引领，不断推动产品和服务升级，实现稳定健康发展。受资本市场景气度等因素影响，报告期内，公司实现营业总收入49.45亿元1，同比下降14.00%。此外，受益于证券自营固定收益业务收益同比大幅提升，公司实现投资收益及公允价值变动收益（不包含在营业总收入中）16.39亿元，同比增长42.14%。报告期内，公司实现归属于上市公司股东净利润40.56亿元，同比下降4.00%。 报告期内，东方财富证券紧紧围绕为用户提供全方面财富管理服务的战略要求，坚持以用户需求为中心，深入财富管理生态建设，充分利用数字技术优势，提升用户体验和黏性，积极探索精细化、差异化、专业化发展之路，为用户提供更优质服务。报告期内，东方财富证券资产规模、资本实力有所增强，营业收入和净利润同比实现较快增长，股基交易额9.21万亿元，经纪业务市场份额同比稳步提升，资产管理规模进一步增加，固定收益业务快速发展，市场影响力得到进一步提升。 报告期内，天天基金继续秉承以用户为中心的核心价值理念，优化升级用户交互体验，依托AI技术，围绕用户多元化资产配置需求，提供专业理财服务，强化用户陪伴，进一步丰富用户投资工具，提升用户投资体验。截至报告期末，天天基金共上线156家公募基金管理人19,413只2基金产品。报告期内，公司互联网金融电子商务平台共计实现基金认（申）购（含定投）交易86,033,083笔，基金销售额为8,513.82亿元，其中非货币型基金共计实现认（申）购（含定投）交易54,327,923笔，销售额为4,996.64亿元。截至报告期末，天天基金累计基金销售额10.86万亿元。 报告期内，公司AI研发持续突破，自主研发的“妙想”金融大模型持续迭代升级，在多模态衍生、金融智能体构建等方面能力不断强化。公司依托“妙想”金融大模型等创新成果，整合公司在金融领域AI+数据的复合能力，对投研、投资、投顾、投教等金融场景持续深耕赋能，以AI赋能金融生态提质增效，为用户创造更多价值，助力金融行业数智化创新升级。2024年6月，东方财富“妙想”金融大模型携手Choice数据在业内率先推出下一代智能金融终端，涵盖七大场景的智能化解决方案，为财商进阶、投资陪伴、投研提质、交易提效带来更多智能化体验。报告期内，东方财富荣获“2024福布斯中国人工智能科技企业”。 报告期内，公司始终牢记公众公司责任，践行“以投资者为本”的上市公司发展理念，制定、披露并贯彻落实“质量回报双提升”行动方案。公司自2023年8月起回购公司股份，截至2024年2月26日，公司已完成股份回购，累计回购公司股份71,452,577股，使用资金总额99,988.54万元。报告期内，经股东大会批准，公司已将回购股份全部注销，并已经减少公司注册资本。报告期内，公司进一步完善内部监督机制，加强企业内部治理，努力打造更加规范、透明、稳健的运营环境。同时，公司持续将ESG理念融入企业发展目标，加强内部运营管理，提升组织活力，创新激励机制，不断激发员工积极性、创造性、荣誉感，推动实现公司高质量发展。 3、公司所处行业的宏观经济趋势 （1）资本市场改革持续深化，行业迎来高质量发展新机遇 今年以来，为推动资本市场高质量发展，相关部门围绕稳市场、稳信心作出了一系列部署。2024年4月，国务院印发《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》（以下简称“国九条”），对资本市场未来一个时期的发展作出了系统性的安排。同时，相关部门积极回应各方关切，认真倾听意见建议，围绕市场关心的投融资平衡、上市、退市、现金分红、股份减持、程序化交易、证券违法犯罪等问题，推出了一系列配套规则，与“国九条”共同形成了“1+N”的政策体系，明确了强监管、防风险、促高质量发展的主线。 2024年7月召开的二十届三中全会指出，要“健全投资和融资相协调的资本市场功能”，为资本市场的长远稳定发展指明了方向。随着资本市场改革举措的相继落地，证券行业在更加规范健全的制度环境中迎来高质量发展的新机遇。一方面，新一轮政策体系以强监管、防风险、促高质量发展为主线，将有助于推动重塑资本市场健康新生态、增强投资者信心，为行业高质量发展夯实根基；另一方面，相关政策要求证券公司将功能性放在首位，明确了高质量发展的着力点，同时支持头部机构通过并购重组、组织创新等方式做优做强，鼓励中小机构差异化发展、特色化经营，将为证券行业回归本源提供更有力的支撑。 （2）居民可投资资产持续增长，财富管理呈现精细化发展新态势 今年以来，随着各项宏观政策持续落地，我国经济总体延续回升向好态势，2024年上半年度GDP同比增长5.0%，经济运行的稳定性协调性进一步增强。随着市场活力的持续恢复以及新质生产力的重点培育，居民财富持续积累。2024年上半年度，全国居民人均可支配收入20,733元，同比名义增长5.4%。与此同时，报告期内居民的金融资产配置呈现多元化趋势，对现金管理类、固定收益类金融资产的配置意愿处于较高水平。今年上半年，主流财富管理产品的规模呈增长态势，公募基金总规模于2024年5月底首次突破31万亿元，较2023年底增加3.64万亿元3；截至2024年6月末，银行理财市场存续规模为28.52万亿元，较年初增加6.43%，同比增加12.55%4。 伴随居民财富的进一步积累与居民理财观念的日臻成熟，财富管理行业蕴藏持久的增长潜能，并且在国家政策与市场需求的推动下，财富管理行业呈现出一系列积极变化。一方面，财富管理行业向“买方投顾”模式转型的趋势进一步明晰，以客户为中心的个性化、精细化服务将成为新的突破口和增长点，行业转型发展的潜力巨大。另一方面，养老金融的渗透率持续提升，目前已有6,000多万人开通了个人养老金账户，个人养老金专项产品超过700款，个人养老金制度实