国美金融科技2023年报

目錄 235212436385389979899101102104162 公司資料 董事會執行董事 核數師 728K11 ATELIER King’s Road 非執行董事 銀行 獨立非執行董事 法律顧問香港法律 百慕達法律Conyers Dill & Pearman 公司秘書 註冊辦事處Clarendon House2 Church StreetHamilton HM 11Bermuda 審核委員會 總辦事處及香港主要營業地點8292912 薪酬委員會 股份登記處主要股份過戶登記處MUFG Fund Service (Bermuda) Limited4th Floor North, Cedar House41 Cedar AvenueHamilton HM 12Bermuda 提名委員會 股份過戶登記處香港分處3382333301–04 戰略委員會 股份代號628 投資者關係www.gomejr.comir@gomejr.com 執行董事報告 (GDP)2.9% 2.5% 5.2% 周亞飛 管理層討論及分析 概要 46,100,0003,500,00042,600,000(i)70,100,00075,800,0005,700,0008.16%(ii)863,500,000146,800,00019,600,000(iii)946,200,00021,400,000(iv)4,600,000CashBox GroupTechnology (Hong Kong) LimitedCashBoxCashBox(v)51,000,00037,000,0005,600,000 92%3,400,00043,00058,400,00068,200,000 (APP)2,600,0005,900,000 行業環境 GDP1265.2% 22.751.312023M29.7%9.5% 27.726%5,93513.3% 管理層討論及分析 CashBox1,8401.310.6%767 業務回顧 19.615.310.18.9075,800,00070,100,00068,200,00058,400,000 AppApp(App)6,200,00010,100,000 信貸政策及信貸審批程序 管理層討論及分析 90360903607.5%12%8%12%10.59.315.6%2.2%71.5%45.7%12.9%7.4%60.5%29.2% 財務回顧 業績摘要 2.24%82,000,00080,200,00075,800,00070,100,0008.910.110,100,0003,900,0006,200,000(App) 3,400,00012,000125,600,000 4,600,000(1)CashBox2,200,000(2)2,200,000 5,700,00023,000,000 946,200,00011,400,00010,000,00021,400,000 46,100,00054,500,00037,000,0005,600,000 商業保理業務 8.16%5,700,000 7,000,0003,400,00058,400,00068,200,000 管理層討論及分析 1,054,800,000929,300,000 11,500,0008,100,000 其他金融服務業務 AppApp(App)38.65%3,900,000 600,000 5,900,0002,600,000 管理層討論及分析 LPR92%7.5%12% 6,400,0000% 預期信貸損失撥備 3,400,000 因收購產生的預付款項之相應股權價值的評估 OPCO100%OPCO576,000,000 OPCO576,000,000 管理層討論及分析 76859 OPCO 576,000,000 OPCO51,000,00016 其他資產負債表項目 367,500,00061,800,000367,500,000430,400,000 管理層討論及分析 展望 2024130IMF20243.1%2023IMF 20242024 20242201LPR3.45%5LPR3.95%25 2023 CashBoxCashBoxCashBoxCashBox 流動資金及財務資源 1,684,200,0001,632,300,000284,400,000303,100,000 84,200,00021,700,000125,700,0006,600,000443,200,000585,600,000434,200,000391,700,000527,600,000367,500,00017,800,00020,000,000 73.94.10.38%24.10%20,000,0007.0% 367,500,0003.35%3.35%3.45% 資本結構 2,701,123,120 管理層討論及分析 附屬公司、聯營公司及合營公司之重大收購及出售事項 100%174.82,185,286,341CashBox47.7% CashBox3.3%25.2314,713,659 CashBox Group TechnologyCashBox Group Technology 重大投資 資產抵押及或然負債 430,393,000 庫務政策及外匯風險 員工及薪酬 3122 董事及高級管理層簡介 執行董事 周亞飛先生 56493 GEM8172 宋晨曦先生 40 01885 300988873976 非執行董事 魏婷女士 4220 獨立非執行董事 李培勤先生 6826 Sinolion Capital Group3Com 董事及高級管理層簡介 王婉君女士 39 麥佑基先生 6340(NYSE)TME01698Shaw Trustee (Private) Limited0051108271 高級管理層 3311 董事會報告 主要業務 1 業務回顧 520 363732916 5388 環境保護 董事會報告 與僱員的關係 31 業績及股息 9798 股息政策 財務資料概要 162 物業、機器及設備 13 股本 23 股票掛鈎協議 購買、贖回或出售本公司上市證券 優先購股權 儲備 34 可供分派儲備 捐款 主要客戶及供應商 60.5%12.9% 5% 董事會報告 關連人士交易 13.202914A14A.7314A.90 13.2014A 關連交易及根據上市規則第13.20條作出的披露 14A.7113.20 收購天津冠創美通電子商務有限公司 90%10%720,000,000576,000,00080%90% 1416 576,000,00014.07(1)8%13.20 收購CashBox Group Technology (Hong Kong) Limited (i)100%174.8 (ii)CashBox Group Technology (HongKong) LimitedCashBox3.3%25.2 CashBox2,500,000,000 CashBox47.7%14A14ACashBoxCashBox CashBoxCashBoxCashBox 董事會報告 持續關連交易 14A.71 保理服務框架協議 Swiree Capital LimitedSwiree (i) (ii)Swiree (i) (ii)24,000,00027,000,00030,000,000 (iii) 截至下列日期止年度二零二二年十二月三十一日二零二三年十二月三十一日二零二四年十二月三十一日 400,000,000450,000,000500,000,000 404,300,000400,000,00026,840,00023,291,000 訂立持續關連交易之理由 持續關連交易年度審閱 i. ii. iii. 14A.56 董事會報告 董事 執行董事︰ 非執行董事︰ 獨立非執行董事： 83(2) 董事及高級管理層履歷 2123 確認獨立性 3.13 董事服務合約 董事之交易、安排及合約權益 13.208 管理合約 利益衝突 董事及最高行政人員於本公司及其相聯法團之股份、相關股份及債券之權益及淡倉 XVXV78352C3 董事購入股份或債券之權利 董事會報告 主要股東及其他人士於股份及相關股份之權益 XV23336 於本公司股份及相關股份之好倉 1.2,185,286,341 2.SwireeSwiree1,653,073,8722,185,286,3413.Swiree1,653,073,8722,185,286,3414.5,000,000334,490,312295,512,312Richlane38,978,000Sonic Gain Limited5.2,701,123,120 XV23336 充足公眾持股量 25% 獲准許彌償條文 164 期後重大事項 董事會報告 董事酬金政策 8 企業管治 3852 董事資料變動 13.51B(1) (i) 核數師 代表董事會 周亞飛 與本集團業務有關的風險 信用風險和洗錢風險 1532 關鍵客戶管理 60.5%29.2% 有關收購預付款相關的風險 576,000,000 風險因素 與中國有關的風險 中國經濟及相關政策的變化 20 中國更改許可證的要求 C1C1 守則條文第C.2.1條及第C.2.7條 C.2.1C.2.7 C.2.1C.2.7 董事進行證券交易 C3 企業管治報告 董事會 執行董事 非執行董事 獨立非執行董事 2123 3.103.10(2)3.21 3.103.13 3.09 D 主席及行政總裁 ••••• • • • 企業管治報告 董事會多元化 31171455%45% 委任及重選董事 83(2)(1)(2)84(1) 董事會及管理層之職責及職能 企業文化 董事會會議 非執行董事 獨立非執行董事 企業管治報告 14 獲取信息 確保獲得獨立意見及觀點的機制 董事入職及持續專業發展 非執行董事 獨立非執行董事 企業管治職能 企業管治報告 (e) 董事及高級人員之責任保險及彌償 董事委員會 薪酬委員會 E.1.2(c)(ii) 89 成員 1/11/10/01/1 提名委員會 (a) 企業管治報告 (b) (c) (d) (e) (f)3.13 (g) — (i)(ii)(iii)(iv) 會議出席次數╱會議次數 成員 1/10/01/11/1 審核委員會 (i)(ii)(iii)(iv) 3.21 企業管治報告 成員 3/33/33/33/30/0 戰略委員會 公司秘書 3.29 外聘核數師酬金 1,100,0001,081,000 問責性及審核 971618996 風險管理及內部控制 C1 企業管治報告 股東權利 召開股東特別大會之程序 82929123382333301–04 74 股東於股東大會上提呈議案之程序 (a) (b)100 1,00082929123382333301–047980 向董事會轉達股東查詢之程序 8292912 與股東及投資者之溝通 21 憲法性文件 環境、社會及管治報告 1報告概覽 ESGESG ESG